For at kunne skrive en lykkelig slutning, bør du vide, hvornår du skal afslutte din historie. Det samme gælder i tilfælde af investeringer. For at få mest muligt ud af dine investeringer skal du vide, hvornår du skal indløse dem. Dette er fordi, hvor godt en bestemt investering klarer sig for dig, afhænger af, hvor mange penge du tjente ved at sælge den nævnte investering.

Så det er klart, at din beslutning om disinvestering er lige så vigtig som din investeringsbeslutning. Derfor er det fornuftigt at have en exit-strategi på plads for at få mest muligt ud af din investering. Denne exitstrategi vil hjælpe dig med at basere din indløsningsbeslutning på specifikke og gyldige grunde og vil ikke lade følelser som panik eller grådighed overtage.

Før jeg går ind på de rigtige årsager til indløsning, lad mig påpege to af de mest almindelige, men helt forkerte årsager til indløsning:

1. Reducere dine tab
2. Sikring af din fortjeneste

Hvis du bruger en eller begge af ovenstående grunde til at trække penge fra dine investeringer, gør du ikke andet end at prøve at time markedet. Du tænker ikke rationelt og lader følelser sløre din dømmekraft. Som jeg skrev i et tidligere indlæg, prøv aldrig at time markedet. Giv din investering lidt tid, og den vil komme sig over tab af sig selv.

Kommer nu til gyldige grunde til disinvestering. Ligesom en investering bør indløsningsårsager altid være personlige og specifikke for din nuværende situation.

• Når du har brug for pengene
  Hvis der er en nødsituation, og dine beredskabsmidler mangler, bør du trække dig fra din investering. Det er tilrådeligt, at når du har flere investeringer og har brug for pengene, skal du trække dig fra den mest passende investering efter at have taget hensyn til exit-belastningen, skattemæssige konsekvenser, den aktuelle værdi af investeringer osv. Men selvom alle dine investeringer i øjeblikket er med tab. , er det stadig nogle gange en bedre mulighed at indløse dine investeringer i stedet for at falde i en gældsfælde – som at montere kredit på dine kort eller tage lån.
• For dine kortsigtede mål
  Hvis du investerede for et bestemt kortsigtet mål som en oversøisk ferie eller at købe en ny bil og har akkumuleret dit ønskede beløb, bør du helt sikkert hæve de nævnte penge og udleve din drøm. Vent ikke med at tjene lidt ekstra, for i et volatilt marked ved du aldrig, hvornår din investering kan tage et dyk. Lad aldrig grådighed forvandle din investering til spekulation, fordi det kan forhindre dig i at opfylde dine mål.
• For dine langsigtede mål
  Når du investerer for et vigtigt langsigtet mål som dit barns uddannelse, bør du begynde at flytte dine penge 1 eller 2 år før dit faktiske behov fra ustabile aktiefonde til stabile gældsfonde. Denne strategi vil sørge for, at du har den nødvendige mængde penge, når du har mest brug for dem. Hvis markedet tanker omkring det tidspunkt, vil det ikke have nogen større indflydelse på dig, da du allerede har placeret dine penge i en mere sikker kategori af investeringsforeninger.
• Når din risikoprofil ændres
  Hvis din risikovillighed har ændret sig over tid på grund af personlige forhold – det være sig på grund af alder, øget ansvar, ændringer i karrieren – er det tilrådeligt at gense dine investeringer og foretage de nødvendige ændringer. Som at hæve fra højrisikofonde og parkere penge i lavrisikofonde eller omvendt.
• Underpræsterende fond
  Hvis din valgte fond konsekvent har underperformeret i forhold til dens fastsatte benchmark eller endda sine peers, kunne det være en bedre beslutning, hvis du forlod den nævnte fond og investerer dine penge i en bedre præsterende fond. Bare husk på, at denne lave ydeevne kun bør bedømmes, hvis den konsekvent har præsteret dårligt i mindst 2-3 år. Kortsigtet præstation bør ikke være den afgørende faktor.
• Grundlæggende ændringer i fonden
  Nogle gange gennemgår investeringsforeninger store ændringer som at ændre deres benchmark eller ændre deres investeringstilgang eller pludselig påtage sig mere risiko – som at blive en small &mid-cap fond fra en mid-cap fond. Husk på, at ændringer ikke altid er dårlige, men hvis du mener, at din risikovillighed eller investeringsmål er begyndt at afvige fra fondens investeringsstrategi, kan du indløse dine andele og skifte til en anden fond.

Din salgsbeslutning er den vigtigste del af din investeringsrejse, sørg for at du sælger af de rigtige årsager.