Har din virksomhed det cash flow, den har brug for? Omkring 37 % af amerikanske små og mellemstore virksomheder i C2FO Working Capital Outlook Survey 2017 rapporterer, at deres behov for likviditet steg markant i 2017 sammenlignet med det foregående år, og 34 % siger, at det er steget en smule.

Det betyder, at næsten tre fjerdedele af små og mellemstore virksomheder har brug for adgang til kontanter mere, end de havde i 2016.

Pengestrømme fra driften er den primære måde, hvorpå amerikanske små og mellemstore virksomheder i undersøgelsen finansierer sig selv. Hvis de havde adgang til mere cash flow, ville flertallet bruge det til vækst.

Her er, hvad virksomhedsejere i undersøgelsen siger, at de ville gøre med yderligere kontanter:

• Køb mere inventar eller udstyr (33 %)
• Udvid operationer, såsom eksport til nye markeder eller åbning af nye lokationer (28 %)
• Brug den til at opfylde nuværende forpligtelser (16 %)
• Invester i medarbejdere gennem ansættelse, løn og goder (10 %)
• Invester i F&U (9 %)
• Opret beredskabsplaner for at håndtere uventede hændelser (4 %)

Finansiering bliver dyrere

Små og mellemstore virksomheder i undersøgelsen rapporterer, at det var lettere at få adgang til både traditionel og alternativ finansiering i 2017, end det var året før. Dette afspejler, at antallet, der brugte andre finansieringskilder end pengestrømme i 2017, voksede med 40 % i 2017 sammenlignet med 2016.

Det betyder dog ikke, at det er nemt at få kapital. Ikke overraskende er de mindste virksomheder - dem med 10 eller færre ansatte - mindre sikre end resten på deres evne til at få adgang til likviditet.

Det er ikke at finde finansiering, men at finde finansiering, de har råd til, det er den virkelige udfordring for de små og mellemstore virksomheder, der er undersøgt. Mere end 30 % af de adspurgte i undersøgelsen siger, at høje renter forhindrer dem i at få den kapital, de har brug for.

Forebyg pengestrømsproblemer

En årsag til pengestrømsproblemer, især for B2B-virksomheder, er for sent betalende kunder. Næsten en fjerdedel (24 %) af de amerikanske virksomheder i undersøgelsen siger, at kunderne "ofte" betaler fakturaer for sent – ​​op fra 2016. Når du bruger kapital på lager, materialer og arbejdskraft, fakturerer kunder og derefter ikke får betalt i flere måneder, du kan nemt finde din virksomhed med pengefattige, selvom du har mere travlt end nogensinde.

Styring af dit cash flow er nøglen til at undgå en kontantklemme.

Disse tre enkle trin vil få dit cashflow under kontrol.

1. Pengestrømsopgørelse. Begynd med at forstå, hvad cash flow er. Din virksomheds pengestrømsopgørelse registrerer de penge, der kommer ind til din virksomhed hver måned (såsom betalinger fra kunder, renter, låneprovenuet osv.) og strømmer ud af din virksomhed hver måned (såsom husleje, løn, forsyningsselskaber osv.). ).

Din regnskabssoftware eller SCORE-mentor kan hjælpe dig med at lave en pengestrømsopgørelse. En gang om måneden (eller oftere, hvis du er i en kontantklemme), skal du gennemgå opgørelsen for at se, hvordan du klarer dig.

2. Pengestrømsfremskrivning. Sammensæt en pengestrømsfremskrivning. Lidt ligesom en salgsfremskrivning, dette gøres baseret på dine tidligere pengestrømsopgørelser. Jo flere udsagn du skal arbejde med, jo bedre (ideelt set har du 12 måneders værdi). Her er en skabelon, du kan bruge til en 12-ugers pengestrømsfremskrivning.

3. Virkelighedstjek. Ved månedens udgang skal du sammenligne den måneds pengestrømsfremskrivninger med din faktiske pengestrømsopgørelse og revidere kommende fremskrivninger i overensstemmelse hermed. Til sidst vil dine prognoser blive mere og mere nøjagtige, hvilket skaber et tidligt varslingssystem om mulige problemer med likviditet hen ad vejen.

Ud over cash flow kan SCORE-mentorer hjælpe med alle aspekter af virksomhedens økonomistyring. Bliv matchet med en mentor i dag, og få din virksomheds økonomi på rette spor.