Bankafstemning er sammenligningen af ​​dit månedlige kontoudtog med dit interne regnskab. Du skal sikre dig, at det afsluttende beløb på dit kontoudtog stemmer overens med den afsluttende saldo i dit regnskab. Bliv ikke foruroliget med det samme, hvis du opdager en uoverensstemmelse, da det kan være en simpel forglemmelse, uforskyldte bankservicegebyrer eller udestående checks. Uanset hvad årsagen kan være, skal du identificere og løse problemet korrekt.

Uanset om du bruger et regnskabssoftware eller et bankafstemningsregneark, kan følgende tips hjælpe dig med at sikre banknøjagtighed og bedre styre dit cash flow.

1. Sørg for, at dine interne regnskaber er opdaterede

Det kan virke som sund fornuft, men små virksomhedsejere får travlt og glemmer måske at føre nøjagtige regnskabsoptegnelser. Før du begynder at forsøge din bankafstemning, skal du sørge for, at dine optegnelser er nøjagtige. Dobbelttjek for at sikre, at du har indtastet alle udgående checks og noteret eventuelle regninger, som du måske for nylig har betalt.

2. Afstem månedligt

Hvis du stadig modtager dine kontoudtog med posten, skal du ikke smide dem i en skuffe. Hvis du kan få adgang til dine kontoudtog online, skal du angive en dedikeret dato hver måned for at udføre din bankafstemning. Som ejer af en lille virksomhed bør du gennemgå dine månedlige kontoudtog hver måned for at sikre, at midler, der hæves og indsættes på din konto, er nøjagtige for at forhindre bankfejl og opdage potentiel svigagtig aktivitet.

3. Afstem omhyggeligt

En clearet transaktion betyder, at din bank har behandlet betalingen, og det bør afspejles på dit kontoudtog. De fleste uoverensstemmelser er et resultat af afventende transaktioner. Hvis du bemærker en fejl, skal du dobbelttjekke følgende:

• Hvis du for nylig har indsat en check, der ikke er afspejlet på dit kontoudtog, bør du øge den afsluttende banksaldo.
• Nogle gange afspejles de checks, du for nylig har udsendt, muligvis ikke på dit nuværende kontoudtog. Disse udestående checks skal trækkes fra din afsluttende banksaldo
• Hvis du bemærker en uoverensstemmelse for et stort beløb, skal du kontrollere, om eventuelle ind- eller udbetalinger fra den foregående måned afspejles på din aktuelle kontoudtog
• Hvis du mener, at en betaling burde være blevet indsat på din bankkonto, skal du bekræfte, at personen eller virksomheden faktisk har modtaget checken, og opfordre dem til at foretage en indbetaling snarest
• Sørg for, at dine indbetalinger på dit kontoudtog stemmer overens med dine indbetalingskort
• Se efter eventuelle bankgebyrer som service, overtræk eller returnerede checkgebyrer