Nye forsikringsagenter kan få en basis i de grundlæggende færdigheder, såsom underwriting, der er nødvendige for at få succes på området ved at blive en Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF). Efter at have gennemført den nødvendige uddannelse vil agenter have større ekspertise i efterforskning, salg, praksisledelse samt indsigt i praksisspecialiteter, herunder livs- og sygeforsikring, personalegoder og livrenter. At have en LUTCF kan også hjælpe nye agenter med at få et job hos et bureau og med at markedsføre sig over for potentielle kunder.

LUTCF overvåges af National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Uddannelsen og testen leveres af uddannelsesvirksomheden Kaplan gennem afdelingen College for Financial Planning.

LUTCF-certificeringskrav

Kernen i certificeringskravene til LUTCF er et sæt af tre kurser. Hvert kursus består af otte ugers undervisning efterfulgt af en uge til gennemgang og test.

Det første kursus er en introduktion til livsforsikring og administration af en livsforsikringspraksis. Det dækker forretningsplanlægning, etik, grundlæggende livsforsikringsprodukter, risikostyring, efterforskning, salgsfærdigheder og finansiel planlægning.

Det andet kursus går dybere ind i livsforsikringer samt livrenter, investeringsforeninger og forsikringer for sundhed, invaliditet, langtidspleje, gruppedækning og ejendom og ulykke. Risikostyring, pensionering og ejendomsplanlægning er blandt emnerne i det tredje kursus.

Det tredje kursus omhandler risikostyringsapplikationer. Det dækker pensions- og ejendomsplanlægning samt særlige situationer.

Kurserne er tilgængelige som forudindspillede forelæsninger i eget tempo. De undervises også live og via interaktive onlineklasser. Efter at have gennemført hvert af de tre kurser skal eleverne bestå en to-timers test. For at bestå skal de svare rigtigt på 70 % af de 50 spørgsmål på hver test.

Uddannelsen koster $950 per kursus for i alt $2.850. Den eneste forudsætning for LUTCF er at tilhøre NAIFA, som har en glidende kontingentskala. Folk i deres første år i finansielle tjenesteydelser betaler $10 for at tilhøre NAIFA. Gebyret stiger årligt, indtil det når $56 om året, efter at et medlem har fem års erfaring på området.

Efter at have modtaget betegnelsen, kan LUTCF-designede forny den ved at betale et fornyelsesgebyr på $50 hvert andet år. Som en del af fornyelsesprocessen skal de også demonstrere, at de har gennemført tre timers etisk efteruddannelse hvert andet år. Derudover skal LUTCF-indehavere acceptere at følge standarder for professionel adfærd og være underlagt en disciplinær proces.

LUTCF Holder Jobs

LUTCF-søgende er normalt forsikringsagenter i starten af ​​deres karriere. De kan være interesserede i at opnå betegnelsen som en måde at overbevise potentielle arbejdsgivere om deres engagement og viden om livsforsikringsbranchen. At have LUTCF-initialerne på et visitkort ses også som en hjælp til markedsføring over for kundeemner. LUTCF er en valgfri certificering og giver ingen specifikke beføjelser eller privilegier til indehavere.

Udpegningen har eksisteret siden 1984, og cirka 70.000 mennesker har optjent en LUTCF i løbet af den tid.

Sammenlignelige certificeringer

Der er kun få indgangscertifikater til rådighed for livsforsikringsagenter. Ud over LUTCF kan nye agenter vælge mellem:

Financial Services Certified Professional (FSCP) tilbydes af American College of Financial Services, som oprindeligt var sponsoreret af LUTCF med NAIFA. I 2013 afsluttede organisationerne deres forening, og American College of Financial Service begyndte at tilbyde FSCP. Det kræver at bestå syv kurser om finansielle tjenester og etiske emner til en samlet pris på 3.230 USD.

Registered Financial Associate (RFA) er en betegnelse fra International Association of Registered Financial Consultants. Det tilbydes til agenter og andre finansielle fagfolk, der allerede har modtaget en livsforsikringslicens, serie 65 værdipapirlicens, bachelorgrad inden for et beslægtet felt eller en af ​​en række professionelle betegnelser, herunder en LUTCF. RFA'er skal også betale et gebyr på $250. Det eneste krav udover det er at bestå en eksamen i organisationens etiske kodeks for finansielle fagfolk.

Bundlinje

Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF)-certificeringen er en af ​​de første betegnelser, der søges af begyndende livsforsikringsagenter. For at få en skal eleverne lære om livsforsikring og andre former for forsikring, investeringsforeninger, livrenter, personalegoder og finansiel rådgivning, ud over at lede en livsforsikringsvirksomhed, efterforskning og salg.

Tips om forsikring

• En forbruger, der overvejer at købe livsforsikring, kan øge chancerne for at træffe en god beslutning ved at have et forhold til en betroet og erfaren finansiel rådgiver. Det behøver ikke at være svært at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med finansielle rådgivere i dit område på fem minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der hjælper dig med at nå dine økonomiske mål, så kom i gang nu.
• Betegnelser på begynderniveau for fagfolk i finansielle tjenesteydelser som LUTCF indikerer, at en rådgiver er interesseret i at lære om feltet og følge bedste praksis. Mere avancerede certificeringer såsom Chartered Life Underwriter og Certified Financial Planner indikerer sandsynligvis, at en professionel er en mere erfaren og velinformeret kilde til finansiel rådgivning.

Fotokredit:©iStock.com/FangXiaNuo, ©iStock.com/hfng, ©iStock.com/jhorrocks