Forsikringsagenter, der ønsker at være mere succesrige, kan erhverve sig den viden, de har brug for, samtidig med at de tjener Certified Professional Insurance Agent (CPIA) ) betegnelse. Dette professionelle certifikatprogram kræver kun et beskedent forbrug af tid og penge, men giver alligevel agenter, der fuldfører det, praktiske værktøjer til at tiltrække og vedligeholde kundeemner og kunder og opbygge en succesfuld forsikringsvirksomhed.
CPIA henvender sig til agenter og støttepersonale hos forsikringsbureauer samt forsikringsselskaber og andre forsikringsrelaterede virksomheder. Fokus er på salgsteknikker og markedskommunikation, skræddersyet specifikt til forsikringsbranchen. Det dækkede materiale rækker dog ud over det, og omfatter gennemgange af statslige forsikringsmarkedspladser, kriterier for forsikringsselskaber og mere.
CPIA er sponsoreret af American Insurance Marketing and Sales Society (AIMS Society). Selskabet tilbyder marketing- og salgsuddannelse til forsikringsbranchen. CPIA er organisationens eneste certifikatprogram.
For at modtage en CPIA skal forsikringsprofessionelle deltage i en serie på tre seminarer. Hvert af forsikringssuccesseminarerne, som de kaldes, varer en dag. Det er ikke nødvendigt at tage dem i rækkefølge, men alle skal gennemføres. Det første kursus er "Position for Success" og dækker forretningsudvikling, statsforsikringsmarkedspladser, konkurrenter, garantikriterier og kundeholdninger.
Det andet kursus, "Implement for Success," giver deltagerne værktøjer til at indsamle kundeemner, analysere kundebehov, identificere risici og udarbejde skræddersyede forsikringsprogrammer. Seminaret "Sustain Success" diskuterer gennemgang af politikker, bevis for dækning, undgåelse af fejl og udeladelser, behandling af krav og behandling af klager. Den dækker også juridiske og etiske standarder.
Kurserne afholdes typisk personligt på dagslange seminarer. Men under pandemien tilbydes kurser online.
Deltagerne behøver ikke at tage en test efter at have gennemført seminarerne. De skal heller ikke betale ekstra gebyrer. De kan straks begynde at bruge CPIA, når de er færdige med uddannelsesdelen. AIMS sender dimittender et diplom efter afslutningen.
Deltagelse i seminarerne vil koste studerende fra $159 til $259 for hvert seminar. Prisen afhænger delvist af, om den studerende er medlem af samfundet og tager seminarerne online eller ansigt til ansigt.
AIMS har ingen forudsætninger for, at studerende tager seminarerne. Studerende har tre år til at gennemføre hele serien efter at have taget den første.
Hvert andet år skal CPIA'er opdatere deres certificering. De kan gøre dette ved at tage et af forsikringssuccesseminarerne igen eller ved at bevare et medlemskab i AIMS.
CPIA-indehavere er ofte forsikringsagenter, der arbejder hos forsikringsmæglere. De kan dog også være medlemmer af salgsstøttemedarbejdere eller andre ansat i forsikringsrelaterede virksomheder.
CPIA giver ingen særlige privilegier til indehavere. Det er en valgfri certificering, der betyder, at nogen har deltaget i en specialuddannelse i forsikringssalg og markedsføring. Det meste af fordelen ligger i den praktiske, praktiske forretningsviden, der er opnået i stedet for i prestigen ved at kunne sætte CPIA-initialerne på et visitkort.
Der er en række andre certifikatprogrammer, der lærer det grundlæggende i forsikringsbranchen. De fleste er væsentligt dyrere og mere tidskrævende end CPIA.
Financial Services Certified Professional (FSCP) fra American College of Financial kræver bestået syv kurser om finansielle tjenester og etiske emner til en samlet pris på 3.230 USD.
Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) ledet af National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) involverer at tage tre ni-ugers kurser til en samlet pris på $2.850.
Registered Financial Associate (RFA) fra International Association of Registered Financial Consultants har ingen uddannelseskrav ud over en livsforsikrings- eller værdipapirlicens, en bachelorgrad eller en anden professionel betegnelse for finansielle tjenesteydelser. RFA'er skal kun betale et gebyr på $250 og bestå en etisk undersøgelse.
Selvom det ikke betragtes som en førsteklasses betegnelse for finansielle professionelle tjenester, kan alle tre Forsikringssucces-seminarer opfylde 21 timers fortsættelse uddannelseskrav for de mere avancerede certificeringer, samtidig med at der tilføjes et certifikat til en agents CV. Ved at tage de tre dage lange seminarkurser, der kræves til CPIA, får en forsikringsagent eller salgssupportmedarbejder et godt grundlag i salg og markedsføring af forsikringer. Læseplanen dækker statsforsikringsmarkeder, efterforskning, udarbejdelse af dækningsplaner, håndtering af klager og mere.
Fotokredit:©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/ChooChin, ©iStock.com/utah778