Karrieredaghandlere bruger en risikostyringsmetode kaldet "1 % risikoreglen", eller varierer den lidt for at passe deres handelsmetoder. Overholdelse af reglen holder kapitaltab på et minimum, når en erhvervsdrivende har en fridag eller oplever barske markedsforhold, mens det stadig giver mulighed for store månedlige afkast eller indkomst. 1 % risikoreglen giver mening af mange grunde, og du kan drage fordel af at forstå og bruge den som en del af din handelsstrategi.
At følge reglen betyder, at du aldrig risikerer mere end 1 % af din konto værdi på en enkelt handel. Det betyder ikke, at hvis du har en handelskonto på $30.000, kan du kun købe aktier for $300, hvilket ville være 1 % af $30.000.
Du kan bruge hele din kapital på en enkelt handel, eller endda mere, hvis du bruger gearing. Implementering af 1 % risikoreglen betyder, at du tager risikostyringstrin, så du forhindrer tab på mere end 1 % på en enkelt handel.
Ingen vinder hver handel, og 1 % risikoreglen hjælper med at beskytte en erhvervsdrivendes kapital fra at falde væsentligt i ugunstige situationer. Hvis du risikerer 1% af din nuværende kontosaldo ved hver handel, skal du miste 100 handler i træk for at slette din konto. Hvis nybegyndere fulgte 1 %-reglen, ville mange flere af dem klare sig igennem deres første handelsår.
At risikere 1 % eller mindre pr. handel kan virke som et lille beløb for nogle mennesker, men det kan stadig give store afkast. Hvis du risikerer 1%, bør du også sætte dit profitmål eller forventning på hver succesfuld handel til 1,5% til 2% eller mere. Når du foretager flere handler om dagen, er det fuldt ud muligt at få et par procentpoint på din konto hver dag, selvom du kun vinder halvdelen af dine handler.
Ved at risikere 1 % af din konto på en enkelt handel, kan du lave en handel, der giver dig 2% afkast på din konto, selvom markedet kun bevægede sig en brøkdel af en procent. På samme måde kan du risikere 1 % af din konto, selvom prisen typisk bevæger sig 5 % eller 0,5 %. Du kan opnå dette ved at bruge mål og stop-loss-ordrer.
Du kan bruge reglen til at daghandle aktier eller andre markeder som f.eks. futures eller forex. Antag, at du vil købe en aktie til $15, og du har en $30.000 konto. Du ser på diagrammet og se, at prisen for nylig er sat i et kortsigtet lavt sving på 14,90 USD.
Du afgiver en stop-loss-ordre til $14,89, en cent under seneste lave pris. Når du har identificeret dit stop-loss-sted, kan du beregne, hvor mange aktier du skal købe, mens du ikke risikerer mere end 1 % af din konto.
Din kontorisiko svarer til 1 % af 30.000 USD eller 300 USD. Din handelsrisiko er lig med 0,11 USD, beregnet som forskellen mellem din aktiekøbspris og stop-loss-kurs.
Del din kontorisiko med din handelsrisiko for at få den rigtige positionsstørrelse :$300 / $0,11 =2.727 aktier. Afrund dette ned til 2.700, og dette viser, hvor mange aktier du kan købe i denne handel uden at udsætte dig selv for tab på mere end 1 % af din konto. Bemærk, at 2.700 aktier til $15 koster $40.500, hvilket overstiger værdien af din $30.000 kontosaldo. Derfor skal du have en gearing på mindst 2:1 for at foretage denne handel.
Hvis aktiekursen rammer dit stop-loss, vil du tabe ca. 1% af din kapital eller tæt på $300 i dette tilfælde. Men hvis prisen bevæger sig højere, og du sælger dine aktier til $15,22, tjener du næsten 2% på dine penge, eller tæt på $600 (færre provision). Dette skyldes, at din position er kalibreret til at tjene eller tabe næsten 1% for hver $0,11 prisen flytter sig. Hvis du afslutter ved 15,33 $, tjener du næsten 3 % på handlen, selvom prisen kun bevægede sig omkring 2 %.
Denne metode giver dig mulighed for at tilpasse handler til alle typer markedsforhold, uanset om det er flygtigt eller beroligende og stadig tjene penge. Metoden gælder også for alle markeder. Før du handler, bør du være opmærksom på en glidning, hvor du ikke er i stand til at komme ud til stop-loss-prisen og kan tage et større tab end forventet.
Forhandlere med handelskonti på mindre end 100.000 USD bruger almindeligvis 1 %-reglen . Mens 1% giver mere sikkerhed, når du først er konsekvent rentabel, bruger nogle handlende en 2% risikoregel, hvilket risikerer 2% af deres kontoværdi pr. handel. En mellemvej ville være kun at risikere 1,5 % eller en hvilken som helst anden procentdel under 2 %.
For konti over 100.000 USD risikerer mange handlende mindre end 1 %. For eksempel kan de risikere så lidt som 0,5 % eller endda 0,1 % på en stor konto. Mens kortsigtet handel bliver det svært at risikere selv 1%, fordi positionsstørrelserne bliver så store. Hver erhvervsdrivende finder en procentdel, de føler sig godt tilpas med, og som passer til likviditeten på det marked, de handler på. Uanset hvilken procentdel du vælger, skal du holde den under 2 %.
1%-reglen kan justeres, så den passer til hver erhvervsdrivendes kontostørrelse og marked. Indstil en procentdel, du føler dig tryg ved at risikere, og beregn derefter din positionsstørrelse for hver handel i henhold til indgangsprisen og stop-loss.
At følge 1 %-reglen betyder, at du kan modstå en lang række tab . Hvis du antager, at du har større vinderhandler end tabere, vil du opdage, at din kapital ikke falder meget hurtigt, men kan stige ret hurtigt. Før du risikerer penge – selv 1 % – øv din strategi på en demokonto, og arbejd for at opnå ensartet overskud, før du investerer din faktiske kapital.
Nadex binære optioner er specifikke ja/nej-kontrakter, så hovedparten af din risikostyring bør finde sted, før du køber en option. Når du først er i handlen, kan du lukke handelen for at reducere dine tab.
Generelt, jo højere risiko på en handel, jo højere er potentiel belønning. Optioner, der er ude af pengene (OTM), er mindre tilbøjelige til at udløbe til strejkeprisen - de er mere risikable. Men hvis den strejkepris rammer, så vil OTM-optionshandleren se en højere afkastprocent end den erhvervsdrivende, der købte en sikrere, in-the-money-option. Det er blot et eksempel for at demonstrere det mest almindelige forhold mellem risiko og belønning.