Wealthsimple er en robo-rådgiver, der er populær til millennial-investeringer, og sætter din "investering på autopilot", som virksomheden selv beskriver sine tjenester.
Wealthsimple er en af de bedste online investeringsforvaltere i branchen, men er det det rigtige for dig?
Lad os tage et mere dybtgående kig på denne robo-rådgiver, herunder hvordan Wealthsimple fungerer, hvordan platformen investerer din økonomi og dens fordele og ulemper.
Wealthsimple er en nøglespiller i robo-rådgivningsverdenen, og det er værd at bruge tid og overvejelse, da det tilbyder omfattende og berigende investeringsmuligheder.
Det har over $1 milliard i aktiver under forvaltning og er bakket op af et team af erfarne finansielle guruer og nogle af de bedste teknologiske hjerner i Silicon Valley.
Wealthsimples personale er sammensat af designere, dataforskere og softwareingeniører, som tidligere har arbejdet hos store virksomheder som Google, Apple og Amazon.
Wealthsimple er perfekt til:
Wealthsimple er en automatiseret investeringstjeneste, der leverer førsteklasses, langsigtet investeringsstyringstjeneste uden kontominimum.
Det investerer dine midler i en diversificeret portefølje af børshandlede fonde (ETF'er), der er rettet mod lavprisindeksfonde. Dette giver mulighed for at skabe en portefølje, der har investeret i tusindvis af forskellige virksomheder på tværs af forskellige industrier rundt om i verden.
Wealthsimple tilbyder en bred vifte af tjenester, herunder:
Wealthsimple anvender Modern Portfolio Theory i sin investeringsstrategi. Teorien er udviklet af den nobelprisvindende økonom Harry Markowitz og siger, at du kan minimere risikoen og maksimere afkastet ved at diversificere dine investeringer.
Tilmelding til Wealthsimple-tjenester er lige så simpelt som at udfylde et risikovurderingsspørgeskema. De oplysninger, du giver, hjælper med at bestemme din indledende risikoprofil.
Derefter vil robo-rådgiveren anbefale et porteføljemix baseret på dine investeringsmål, risikotolerance, tidshorisont, hvor meget du forstår om investering og tidligere investeringserfaring.
Det gode er, at du har mulighed for at tilpasse din portefølje ud fra dine specifikke behov, især når de afgørende faktorer ændrer sig over tid. Det kan du gøre ved at ringe eller sende en e-mail til Wealthsimple. De vil diskutere din situation og foretage de nødvendige justeringer.
Begynd at investere med Wealthsimple>>
Wealthsimple tilbyder fire forskellige porteføljer designet til at imødekomme behovene hos forskellige investorer:
Basic er den enkleste Wealthsimple-portefølje, der målretter mod konti med saldi, der ikke overstiger $100.000. Det opkræver et administrationsgebyr på 0,50 procent årligt. Tjenester, der tilbydes af Wealthsimple-grundplanen, omfatter:
Med Basic Portfolio kan du få en hvilken som helst af porteføljerne repræsenteret i tabellen nedenfor:
| Porteføljetype | Aktier | Obligationer |
| Balanceret | 50 % | 50 % |
| Vækst | 80 % | 20 % |
| Konservativ | 65 % | 35 % |
Basic-porteføljen omfatter ti forskellige ETF'er. Seks af dem er aktiefonde, og resten er obligationsfonde.
Den sorte portefølje er ideel til store investorer, som ønsker at investere mindst $100.000. Administrationsgebyret for denne portefølje er 0,40 procent.
Den sorte portefølje giver dig mulighed for at sætte dig ned med en erfaren finansiel rådgiver for at gennemgå dine langsigtede mål og se, hvordan denne portefølje kan hjælpe dig med at nå dem.
Med denne portefølje får du også glæde af øget skatteeffektivitet. Robotrådgiveren bygger nemlig din portefølje op med skatteeffektive midler.
Det er også værd at bemærke, at Wealthsimple Black Portfolio er oprettet på samme måde som Basic Portfolio. Det betyder, at den også omfatter balance-, konservative- og vækstporteføljer.
Desuden kommer denne portefølje med nogle spændende frynsegoder, såsom adgang til over 1.000 VIP-flyselskabers lounger i omkring 400 byer rundt om i verden. Du modtager også et gratis Priority Pass-medlemskab for to.
Hvis du ønsker at investere i organisationer, der fokuserer på at påvirke samfundet eller miljøet positivt, så vil Wealthsimple SRI-porteføljen fungere godt for dig.
Denne portefølje investerer hovedsageligt i virksomheder, der fremmer enten kønsdiversitet, billige boliger eller lave CO2-emissioner.
Den investerer i seks forskellige fonde, som omfatter aktiefonde og rentefonde. Der er ikke meget forskel på omkostningerne fra Basic- og Black-porteføljerne.
Hvis dine investeringer falder til under $100.000, skal du betale et årligt administrationsgebyr på 0,50 procent. Dog frafaldes gebyret for de første $5.000.
For investeringer over 100.000 USD betaler du et lavere administrationsgebyr – 0,40 procent om året.
Hvis du leder efter investeringsmuligheder, der opretholder islamiske principper for investering, vil du måske gerne vide, hvad Wealthsimple Halal Investing-porteføljen har at tilbyde.
En vigtig egenskab ved denne portefølje er, at den ikke inkluderer obligationer. Det er i tråd med det faktum, at islamisk lov ikke tillader at tjene på gæld. Derfor investerer Halal-porteføljen udelukkende på individuelle aktier.
Halal-porteføljen er en enkelt portefølje, der ikke kan tilpasses til hver enkelt investor. Den investerer i aktier i 50 forskellige virksomheder. Disse virksomheder skal repræsentere dem, der stort set følger sharia-loven.
Halal-porteføljen er skabt af et team af eksperter hos Morgan Stanley Capital International (MSCI), en verdensomspændende udbyder af hedgefond-aktiemarkedsindekser til fastforrentning, aktier og porteføljeanalyseværktøjer med flere aktiver.
Du bør også indse, at Halal Portfolio ikke tilbyder konservative eller afbalancerede porteføljer, og dette er en portefølje med højere risiko, da den udelukkende består af aktier.
Det er ret simpelt at åbne en konto hos Wealthsimple. Alt du skal gøre er at følge nedenstående trin:
Hvis du går i stå undervejs, kan du ringe til Wealthsimple kundeservice på 1-855-782-3559.
Du kan også sende en e-mail til dem på [email protected]. Du får muligvis ikke nok undervisningsindhold på Wealthsimples hjemmeside, men den brugervenlige hjemmeside er imponerende, hvis du kan undvære de dybdegående detaljer.
Hvis du ønsker at investere i porteføljer, der er i overensstemmelse med dine værdier, vil du aldrig gå galt med Wealthsimple. Wealthsimples værdibaserede investeringstilbud er uovertrufne.
Det tilbyder en række socialt ansvarlige investeringer og halal-porteføljemuligheder. Du kan også nyde nogle ekstra godbidder som skatte-tab høst, ingen minimumsaldo og adgang til erfarne økonomiske planlæggere.
Den største ulempe ved Wealthsimple er dens kontoadministrationsgebyrer.
Administrationsgebyrer kan have en betydelig indvirkning på langsigtede investeringsafkast, og derfor bør du overveje administrationsgebyrerne på 0,4 og 0,5 procent, før du investerer, især hvis din kontosaldo ikke er berettiget til Wealthsimples lavere rådgivningsgebyrsats.
Lær mere om Wealthsimple>>