At investere i olie kan have en stor økonomisk fordel, og derfor er det et populært valg for mange investorer. Men det er ikke uden risiko, da processen ikke kun kan være kompleks, men oliepriserne er tilbøjelige til en vis volatilitet.
Hvis du vil investere i olie, er det vigtigt at lave din research og finde en investeringsmetode, der matcher din risikotolerance. Her er, hvad du skal vide om investering i olie, og hvordan du beslutter, om dette er det rigtige investeringsmiddel for dig.
Olie kan være en volatil aktie, hvilket er en af dens ulemper, der skræmmer nogle investorer væk. Det har dog også mange fordele.
Olie giver dig mulighed for at diversificere din portefølje, hvilket stærkt anbefales, når du opretter en langsigtet investeringsstrategi. Mange olieaktier giver også udbytte. For eksempel gav Chevron-aktien i tredje kvartal 2020 et udbytte på $1,29 pr.
Så er der mulighed for skattefradrag. Olieinvesteringer giver unikke skattefordele i USA. Gennem skattefritagelser og modregninger kan olieinvestorer undgå skat, de ellers skulle betale, hvis de investerede i alternative industrier.
På trods af dette er olie ikke den rigtige investering for alle. De volatile priser, høj risiko, miljøpåvirkning og relativt høje økonomiske adgangsbarriere er nogle ulemper, man bør overveje, før man springer ud i en olieinvestering.
| Fordele | Idele |
| Diversificer dine investeringer | Ustabile priser |
| Potentielt opnå skattefradrag | Miljøpåvirkning |
| Betaler udbytte | Høje adgangsomkostninger |
Der er flere måder at komme i gang med at investere i olie. Når du vurderer dine muligheder, skal du sørge for at vurdere risikoniveauet for hver enkelt for at sikre, at det matcher din egen risikotolerance. Hvis du har specifikke skattebehov, vil du også overveje skattefordele ved visse investeringer, og om disse kan gavne dig.
MLP'er, som oftest findes i energiindustrien, er enheder, der typisk vil levere eller føre tilsyn med de forsyninger, materialer eller personale, der er nødvendige for, at andre virksomheder i energiindustrien kan fungere.
Tænk på virksomheder, der leverer tjenester til oliefeltet, transportrørledninger eller hjælper olieselskaber med at koordinere deres operationer. De er struktureret som partnerskaber, ikke selskaber, til skattemæssige formål. Det betyder, at de betaler skat til, hvad der ofte er en meget lavere sats.
MLP'er er relativt lavrisiko, hvilket gør dem til et populært valg for dem, der tager en langsigtet tilgang til investering, eller til ejendomsplanlægningsformål.
Vil du diversificere din portefølje ved at tilføje olie, men er du ikke parat til at købe olie selv? ETF'er tilbyder en alternativ og potentielt billigere metode til at integrere olie i din investeringsstrategi. Da ETF'er i det væsentlige er færdigpakkede, behøver du ikke at foretage flere køb i olieaktier for at afrunde din olieeksponering.
At have én transaktion hjælper også med at reducere de gebyrer eller provisioner, du betaler. Hvis du forsøger at investere et lille beløb, kan olie-ETF'er være vejen at gå.
Du kan handle ETF'er ligesom du ville gøre med enhver aktie i din portefølje, så du behøver ikke en mægler-forhandler til at hjælpe. Dette giver dig større kontrol og gør det lettere at overskue din egen portefølje. Plus, med olie-ETF'er pådrager du dig ikke kapitalgevinstskat, før fonden er solgt.
Tror du, du vil tilføje olie-ETF'er til din portefølje? Foretag en grundig research først ved at være opmærksom på olieprisen. Målret mod specifikke ETF'er og noter deres adfærd, når olien stiger og falder. Når du har en forståelse af, hvordan hver ETF, du ser på, reagerer på markedsændringer, kan du foretage dit oliekøb baseret på dine prognoser.
Oliefutures kan være et godt valg, hvis du ønsker en investering, der er mere direkte på linje med råoliemarkedet. Futures er en type finansiel kontrakt, der bestemmer, at en transaktion vil finde sted på et bestemt tidspunkt, dato og til en bestemt pris. Du kan købe futures i mange industrier, herunder olie. Når det kommer til futures på råolie, specificerer kontrakterne, hvor meget råolie der vil blive solgt på en bestemt dato og til hvilken pris.
Futures-kontrakter dækker 1.000 tønder ad gangen. Når du er med til at købe futures, forventes det ikke, at du en dag skal være ejer af en tønde olie. Du køber futures gennem en råvarebørs, der sælger inden udløbsdatoen på kontrakten.
Selv en lille ændring i oliepriserne kan have en relativt stor indflydelse på din udbetaling – hvis olien er på 45 USD pr. tønde og stiger til 46 USD, når du sælger, er det en stigning på 1.000 USD for kun én futureskontrakt.
Husk, du skal bruge en marginskonto for at handle futures. Normalt har din marginskonto brug for en minimumsaldo, så du kan betale eventuelle tab, du måtte lide ved kontraktens udløb.
Hvis du ønsker at foretage en direkte investering i aktiviteter som efterforskning af olie, kan du overveje et direkte deltagelsesprogram. Disse er langsigtede, samlede investeringer, der er afhængige af passiv forvaltning, hvilket betyder, at de ikke handles.
Med en DPP bidrager alle medlemmer med deres midler til at blive investeret af den generelle partner. Mens finansiering af et sonderende boreprogram ellers kun er tilgængeligt for velhavende individer, lader deltagelse i en DPP investorer – som ellers ikke ville have adgang til en masse kapital – deltage med fuld eksponering for risikoen eller belønningen.
I olie er der flere typer DPP'er:
Da DPP'er ofte er indarbejdet som partnerskaber, nyder de skattefordele i forhold til selskaber. DPP'er handles dog ikke offentligt. Dette betyder, at du ikke bare kan købe en position i en, som du ville gøre, når du køber en aktie.
Du skal muligvis også opfylde et bestemt indkomstniveau eller have en vis mængde aktiver at investere. Afhængigt af staten skal du måske endda være en akkrediteret investor for at deltage i en DPP. Dette skyldes, at DPP'er ikke er en likvid investering. Når du først har investeret dine penge i en DPP, skal du være parat til at lade dem ligge der i fem til 10 år.
Gensidige fonde tager investeringer fra mange investorer og bruger den samlede sum til at sikre aktiver, såsom aktier og obligationer, relateret til fondens tema. De styres af professionelle investeringsforeningsforvaltere, som undersøger markedet og derefter enten aggressivt forsøger at slå det eller foretage sikre investeringer, der holder trit med det samlede marked.
Selvom det kan være svært at diversificere din portefølje alene, især hvis du har begrænsede penge at arbejde med, kan deltagelse i en investeringsforening hjælpe dig med at opnå diversificering.
Når det kommer til olie, er der ikke specifikke oliefonde at investere i. Investorer deltager typisk i investeringsforeninger relateret til olie, såsom energifonde eller naturressourcefonde. Ved at vælge de mest passende fonde i disse brancher, får du en vis eksponering for olie.
At deltage i olie - uanset om det er direkte eller indirekte - kan være en smart måde at diversificere din portefølje på. Husk på, at mens hvert investeringsmiddel giver dig mulighed for at deltage i markedets positive sider, er det også forbundet med risici. Sørg for, at du forstår din egen risikoappetit, når det kommer til dine penge, og vælg dine olieinvesteringer i overensstemmelse hermed.