Løsning overvældende valgEt problem, som alle investorer står over for, er det store antal muligheder derude. Investeringsfonde er uden tvivl den bedste vej for de fleste gør-det-selv-investorer, da de giver dig mulighed for at investere i en bred vifte af aktiver og virksomheder omkostningseffektivt. Alligevel er der over 2.000 fonde derude at vælge imellem. Hvordan ved du, hvilke der er gode, eller hvilke du skal undgå? Og hvordan ved du, om du skal investere i en britisk fokuseret fond eller måske en, der investerer i virksomheder i Europa? Hvad med at investere i teknologivirksomheder?
Ikke overraskende giver de fleste gør-det-selv-investorer op på grund af det overvældende valg. Det gode nye er, at 80-20 Investor's Best of the Best Selection fjerner denne barriere, så enhver, selv en komplet novice, nemt kan træffe informerede beslutninger og investere med tillid. Tag ikke bare mit ord for det, dette er hvad et 80-20 investormedlem skrev om tjenesten:
'80-20-investor løser problemet med "overvældelse af valgmuligheder", som står over for enhver ny til at investere'
Diagrammet på denne side viser, hvordan fondene fra Best of the Best Selection har klaret sig i forhold til markedet og den typiske administrerede fond, der drives af en professionel fondsforvalter.
Vores Best of the Best-udvalg er designet til at give en afbalanceret shortliste af fonde med lav, mellem og høj risiko, der er investeret på tværs af en række aktivtyper. Det danner grundlaget for min egen succesfulde portefølje på £50.000, som jeg driver til fordel for 80-20 investormedlemmer.
Udvalget 80-20 Investor Best of the Best er en shortliste over fonde, der opdateres i starten af hver måned. Den består typisk af 10 fonde med lav risiko, 10 fonde med mellemrisiko og 10 fonde med høj risiko for at give et afbalanceret spænd, valgt af 80-20 Investor-algoritmen.
Risikovurderingen af fondene bestemmes af, hvordan fondsforvalteren har investeret sine penge, og måden fondens afkast er opnået på. For at få det bedste udvalg af det bedste analyseres alle fonde fra alle investeringsforeningens (IA) officielle fondssektorgrupperinger og opdeles i de tre risikokategorier (lav, mellem og høj). Derefter vælges dem, som 80-20 Investor-algoritmen vurderer højest på tværs af en række sektorer. Så medlemmer kan bruge Best of the Best Selection til at vælge et udvalg af fonde baseret på fondenes risikoprofiler (lav, medium eller høj). Også de daglige 80-20 investor stop loss-advarsler er baseret på Best of the Best-listen.
Når jeg gennemgår min portefølje på £50.000, tjekker jeg først for at se, hvilke fonde inden for den, der stadig er på listen over de bedste af de bedste. Alle, der ikke er, markeres til yderligere overvejelse. Jeg ser derefter på aktivallokeringen af min portefølje (dvs. det beløb, der er investeret i britiske aktier, amerikanske aktier, globale obligationer osv.) og sammenligner det med det bedste af de bedste udvalg. Jeg bestemmer aktivsammensætningen af min portefølje ved hjælp af 80-20 Investor aktivallokeringsværktøjet. Som en samling af fonde er blandingen af Best of the Best Selection ligevægtet på tværs af lav-, mellem- og højrisikofonde. På grund af min alder og risikotolerance er jeg glad for den spredning. En ældre mere forsigtig investor ville ønske at fokusere mere på mellem- og lavrisikofondene. Som en styring er 'aldersguiden', hvor du forsøger at sidestille den procentvise eksponering af din portefølje til lavrisikofonde med din alder, et godt udgangspunkt. Så en 50-årig med en medium holdning til risiko kan have op til 50 % af deres portefølje i lavrisikofonde. En mere forsigtig 50-årig kan have meget mere end 50 % i lavrisikofonde.
Jeg forsøger personligt at holde en ligelig spredning på de tre risikoniveauer, som det passer mig. Da 80-20 Investor-algoritmen har favoriseret en bestemt blanding, prøver jeg også at kopiere den så meget som muligt i min portefølje på 50.000 GBP. Grunden til, at jeg kun kan 'prøve' og replikere det, er, at jeg ikke køber alle 30 fonde, der er anført i Best of the Best Selection. I stedet har jeg kun 7-10 midler ad gangen, da dette er et overskueligt antal. Så for at opsummere ser jeg efter at afspejle aktivallokeringen af Best of the Best Selection, mens jeg forsøger at have en lige stor vægt på tværs af alle tre risikogrupper (lav, medium og høj). Dette er kun et personligt valg.
Til sidst foretager jeg fondsskift i overensstemmelse hermed for at prøve at sikre, at jeg har midler, der er i Best of the Best Selection. Hvor det ikke er muligt, hvis f.eks. den investeringsplatform, jeg bruger, ikke har dem tilgængelige, valgte jeg en af dens peers fra samme sektor ved at bruge Best Funds by Sector-shortlisterne.
Selvom tidligere resultater ikke er en garanti for fremtidige afkast, viser diagrammet på denne side, hvordan Best of the Best Selection har klaret sig bedre end markedet og professionelt forvaltede fonde, forudsat at alle fonde på shortlisten blev holdt og opdateret i begyndelsen af måneden.