Hvad er en indeksfond?

Hvis du overhovedet har læst dig ind i at investere, er du sandsynligvis faldet over udtrykket indeksfonde . Samtidig kan du undre dig over, hvad det betyder. Her er detaljerne om indeksfonde, markedsindekserne, der udgør dem, og hvilke overvejelser du bør gøre dig, når du investerer.

TL;DR

• Indeksfonde er en type investeringsforeningsportefølje, hvor dine penge samles med andre investorer i aktier, obligationer og mere.
• De administreres passivt, hvilket gør dem mere overkommelige end aktivt administrerede alternativer.
• Indeksfonde følger et bestemt markedsindeks eller en specifik måde at måle aktiemarkedets løbende resultater på.
• Indeksfonde sigter mod at afspejle markedets tilstand, ikke at slå det. Dette gør dem mere forudsigelige end andre investeringsmuligheder, men mindre tilbøjelige til at tjene store, kortsigtede gevinster.
• Der er mange overvejelser, når det kommer til at vælge en indeksfond. Gør din due diligence inden du dykker ind.
• Hvis du foretrækker det, kan du vælge indeksfonde baseret på deres markedssektor. Det betyder industrier som teknologi, sundhedspleje og endda socialt ansvarlige investeringer.

Svaret på dit spørgsmål:hvad er indeksfonde?

Indeksfonde er en type investeringsforening (og til din reference er investeringsforeninger porteføljer, der samler andre investorers penge i aktier, obligationer og mere). De afspejler et bestemt markedsindeks (det definerer vi nedenfor). Investorer får løbende udbetalt udbytte, hvilket øger værdien af ​​deres indeksfond over tid.

Målet med en indeksfond er ikke at slå markedet, men snarere at afspejle markedets igangværende tilstand. Fordi de forvaltes passivt (i modsætning til aktivt forvaltet af en individuel fondsforvalter), kan en indeksfond være en overkommelig, hands-off og begyndervenlig tilgang til langsigtet investering.

Mange mennesker vælger en indeksfond for at hjælpe dem med at spare op til pension, enten på egen hånd eller inden for en arbejdsgiverstøttet 401(k) eller . Da indeksfonde er en investering, kommer de med en vis risiko. Men investorer kan justere risikoen baseret på deres personlige risikotolerance, og mange vælger at blive mere konservative, når de nærmer sig pensionsalderen - eller når de planlægger at trække deres investering tilbage.

Hvad er markedsindekser?

Kan du huske, hvordan vi sagde, at indeksfonde afspejler et bestemt markedsindeks? Et markedsindeks er blot en måde at måle aktiemarkedets præstation på. Der er hundredvis af forskellige indeksmuligheder tilgængelige, som afspejler forskellige økonomiske sektorer og aktivklasser.

Eksperter bruger ofte Standard &Poor's 500-indekset (mere almindeligt omtalt som S&P 500) som et benchmark for markedsindekser. Denne mulighed opretter et indeks over de 500+ top amerikanske virksomheder, som de bestemmer baseret på niveauet af markedsværdi. Det er bare et eksempel og langt fra det eneste indeks derude.

Fordele og ulemper ved indeksfonde

Indeksfonde har mange fordele. De mest kendte er deres evne til at høste langsigtede belønninger. De er også i sagens natur forskellige (og investeringseksperter fremhæver diversificering som en go-to-taktik). Fordi de er passivt forvaltet, er gebyrerne lavere end aktivt forvaltede porteføljer. Og fordi de er designet til at afspejle - ikke slå - markedet, er væksten mindre ustabil og mere forudsigelig. Alle disse funktioner gør indeksfonde populære for begyndere.

Dermed ikke sagt, at der ikke er ulemper. Hvis du leder efter store gevinster på kortere tid, vil du måske søge andre steder. Selvom de er forudsigelige, er de ikke så fleksible. Og afhængigt af hvem du vælger til passivt at administrere din indeksfond, kan du blive ramt af nogle ubehagelige vedligeholdelsesgebyrer.

Hvad skal du overveje, når du investerer i en indeksfond

Når du skal beslutte dig for, hvilken indeksfond du skal investere i, er der et par ting, der er værd at overveje:

• Find ud af dine investeringsmål. Vil du beholde dine penge likvide eller investere dem på lang sigt? Dit svar på dette spørgsmål kan hjælpe dig med at afgøre, om en indeksfond er den rigtige for dig på nuværende tidspunkt.
• Hvad er dit budget for vedligeholdelsesgebyrer? En indeksfondsforvalter med højere gebyrer passer muligvis ikke til dit budget.
• Vil du have et prisvægtet indeks (dyrere aktiver får større andele i indekset, såsom Dow Jones Industrial Average) eller et market cap vægtet indeks (virksomheder med højere markedsværdi får større andele i indekset, som S&P 500)? Der er også mulighed for et ligevægtet indeks , som giver hvert aktiv den samme vægt, uanset pris eller markedsværdi. Alle disse muligheder påvirker, hvor meget køb og salg der foregår i din portefølje.
• Vælg din risikotolerance (lav, moderat eller aggressiv) baseret på dine personlige præferencer. Dette kan ændre sig baseret på, hvor mange år du er fra dit mål, hvad du er villig til at kaste ind og mere.
• Ikke alle indeksfonde er ens. Der er faktisk forskellige typer (herunder bredt marked, social ansvarlighed, retfærdighed og mere), så overvej den, der passer bedst til din personlighed.

Store indeksfonde efter sektor

At vælge hvilken indeksfond man skal investere i er et personligt valg. Du behøver ikke at vælge efter sektor, men det er en almindelig taktik for industridiversificering. Til din reference er her nogle af de mest fremtrædende indeksfonde efter sektor, bare for at komme i gang med at browse:

Almindelig handlede fonde i teknologi:

• Fidelity Select Technology (FSPTX) – Denne portefølje består af mindst 90 % teknologiaktier.
• Guggenheim S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RYT) – Dette er et ligevægtet indeks over S&P 500-teknologivirksomheder.
• SPDR S&P Software &Services ETF (SXW) – Dette er et ligevægtet indeks over software- og servicevirksomheder, som defineret af Global Industry Classification Standard (GICS).

Almindelig handlede fonde i sundhed:

• Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) – Dette markedsværdivægtede indeks sporer amerikanske sundhedsaktier over hele linjen.
• T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX) – Denne sundhedsvidenskabelige fond kan være begrænset til foretrukne investorer.
• Vanguard Health Care Fund (VGHXC) – Denne sundhedsorienterede Vanguard-fond har en minimumsinvestering på 3.000 USD.

Almindelig handlede fonde i energi:

• Vanguard Energy Index Fund (VENAX) – Denne fond er lavpris og inkluderer energiselskaber inden for olie og naturgas.
• Calvert Global Energy Solutions Fund (CGAEX) – Den primære koncentration er bæredygtige energiløsninger.
• Guggenheim Solar ETF (TAN) – Dette indeks overvåger solenergivirksomheder specifikt.

Almindelig handlede fonde til socialt ansvarlige investeringer (SRI):

• Parnassus Endeavour Fund (PARWX) – En mere moderne tilgang til investering, SRI tilbyder en retfærdig tilgang til formueopbygning. PARWX fremmer positivitet på arbejdspladsen og undgår alt relateret til fossile brændstoffer.
• Vanguard FTSE Social Index (VFTSX) – Denne fond undgår virksomheder relateret til alkohol, tobak og mere, mens den fremmer miljøvenlige, socialt retfærdige investeringer.
• PowerShares Water Resources Portfolio (PHO) – PHO er et indeks med fokus på at bevare og rense vand.

Almindelig handlede fonde i cykliske forbrugere:

• Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) – For fritidsprodukter og -tjenester er det en af ​​de mest kendte i sektoren (de har også et Consumer Staples Index (VCSAX) for dem, der søger en mindre risikofyldt rute).
• SSgA Active Trust – Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) – XLC dækker især telekommunikation, medier og underholdning.
• Fidelity Select Leisure Portfolio (FDLSX) – Tænk på virksomheder, der er centreret omkring fritidsindustrien (inklusive varer og tjenester, der følger med).

Disse sektorer er ikke de eneste, der er tilgængelige til at investere i branchespecifikke indeksfonde, men de giver dig en idé om, hvad du skal være opmærksom på.

Bundlinje

Indeksfonde bliver mere og mere populære blandt investorer. Nu foregår omkring 45 % af al investering passivt (en sats, der er næsten fordoblet fra for et årti siden), hvor den mest almindelige form for passiv investering er indeksfonde. Som et resultat, at kende svaret på "hvad er indeksfonde?" er et vigtigt skridt i at blive en uddannet investor. Disse begyndervenlige investeringsforeninger er måske ikke store på hurtige gevinster, men de kan give stabilitet på en ofte ustabil arena. Så længe du gør din due diligence og gør dig alle overvejelser, før du investerer i en indeksfond, kan du måske bare høste de langsigtede fordele.