Tænk på de ting, du bruger regelmæssigt:kaffe, toiletpapir, hygiejneprodukter og rengøringsmidler. Det er alle forbrugsvarer. Forbrugsvarer er ethvert væsentligt produkt, som folk køber på et relativt konstant niveau, uanset pris. For nogle kan forbrugsvarer betyde sukkerholdige drikkevarer; for andre kan de betyde tobaksvarer. Forbrugerhæfteklammer er kun defineret af hyppigheden af deres køb.
I betragtning af hvor væsentlige forbrugsvarer er i vores daglige liv, som gruppe, har vi en tendens til at være mindre følsomme over for eksterne faktorer, der kan forstyrre virksomheder i andre industrier under en økonomisk nedtur. Vi kan udsætte at tage på ferie, når tiderne er hårde, men vi har altid brug for produkter som toiletpapir og shampoo. Således er virksomheder, der producerer eller sælger disse essentielle produkter, ofte store og stabile blue-chip lagre, hvilket er en konkurrencemæssig styrke.
Disse stabile blue-chip-virksomheder kan dog se deres størrelse som en svaghed, når der er et skift i forbrugernes efterspørgsel. For eksempel brugte både Coca-Cola og Procter &Gamble (begge virksomheder i Public's Pantry Essentials-tema) årtier på at transformere deres aktiviteter for at forblive konkurrencedygtige, mens mindre rivaler var i stand til at foretage hurtige justeringer af driften. Mens dagligvarevirksomheder er stabile og lavrisikoinvesteringer, er der således ingen garanti for, at dagligvareaktier forbliver konkurrencedygtige i den næste markedstrend.
Sektoren for dagligvarer er den sjettestørste industri blandt de 11 hovedsektorer, der udgør økonomien. Fra midten af 2019 tegnede dagligvareaktier sig for 3,6 billioner USD i samlet markedsværdi ifølge The Balance.
Der er omkring 100 børsnoterede dagligvarevirksomheder, hvor størstedelen af dem er prissat over $100 pr. aktie. Da disse store virksomheder beder om en højere pris pr. aktie, har mange mennesker med lave investeringsbudgetter normalt ikke penge nok til at investere i store virksomheder fleksibelt. Dette fører til den nuværende status quo på det offentlige marked, som kun de rigeste kan drage fordel af langsigtede investeringer.
Fraktionelle aktier, også kaldet skiver, ændrer alt dette. Takket være skiver kan investorer købe aktier uden at skulle købe hele aktien. Nu kan du investere i dine foretrukne dagligvarevirksomheder med det beløb, du ønsker og har. For eksempel, hvis en virksomhed, du kan lide, handles til $100, men du kun har $20 til at investere, kan du nu købe 20% (eller 1/5) af en andel af den virksomhed. Skulle prisen på den aktie stige, og du beslutter dig for at sælge, vil du få et afkast i forhold til din oprindelige skive.
Dette kan være nyttigt, hvis du ønsker at købe en aktie, der er dyrere, end du har budgetteret med. At købe udsnit af aktier i forskellige virksomheder muliggør diversificering af porteføljen og kan derfor reducere din porteføljerisikoeksponering til én enkelt aktie. Med andre ord, i stedet for at have alle dine penge bundet op på én aktie af en dyr aktie, kan du nu købe udsnit af én aktie i flere aktier. At købe dele af aktier i forskellige aktier hjælper med at diversificere dine investeringer og dermed potentielt reducere din risiko og maksimere potentielle afkast.
Som vi sagde, er forbrugsvarer virksomheder, der enten producerer eller sælger produkter, som folk køber regelmæssigt. Forbrugsvarer omfatter fødevarer, personlig pleje, drikkevarer og tobaksprodukter. Virksomheders egne butikker, der sælger dagligvareprodukter, betragtes også som dagligvarevirksomheder. Supermarkedskæder som Target, Sprouts Farmers Market og Costco er gode eksempler på forbrugsvarer, som alle kan findes i Public's Pantry Essentials-tema.
Forbrugsvarer har historisk set godt i en nedgangsfase af en økonomisk cyklus. Når økonomien er i en recession eller en periode med langsom vækst, kan dagligvarevirksomheder fortsætte med at generere salg og overskud, da forbrugerne stadig skal købe daglige væsentlige produkter. For eksempel skal folk stadig købe vigtige hjemmeprodukter fra detailbutikker som Bed Bath and Beyond, Home Depot og Lowe's selv under en recession. Alle de ovennævnte virksomheder kan findes i Public's Home &Garden-tema.
Den skønsmæssige forbrugersektor omfatter produkter, som folk kun må købe, når de har overskydende kontanter. Virksomheder fra den skønsmæssige forbrugersektor omfatter online luksustøjbutikker og rejsebureauer som The RealReal, StitchFix, TripAdvisor. Alle disse virksomheder kan findes i Publics Click it, Ship It-tema. Disse virksomheder oplever ofte vækst, når den bredere økonomi er stærk. Under en økonomisk afmatning oplever diskretionære produkter normalt en nedgang i salget.
Du er måske ikke klar over, at nogle af de store mærker, du køber dine daglige produkter fra, er tilgængelige for køb (i form af aktier!). Det er nyttigt at oprette en overvågningsliste over aktier og ETF'er i forbrugsvaresektoren og blive fortrolig med, hvad der er inkluderet i temaet. På den offentlige app kan du starte med alle aktier og ETF'er, der interesserer dig, ved at markere dem som favoritter uden at investere og holde øje med dem som en del af din daglige eller ugentlige rutine.
Følg nyheder og opdateringer fra virksomheder og ETF'er, du er interesseret i, kan hjælpe dig med at holde dig opdateret. Du kan lære meget om dem hver dag ved at holde øje med relevante markedsnyheder fra nyhedsstrømmen i Publics app. Af alle de samme grunde, som en stor del af at være en god forfatter involverer læsning, betyder det at være en stor investor at undersøge og udføre din due diligence. At lære, spore og forblive engageret kan hjælpe dig med at opbygge din viden.
Nogle investorer ejer aktier i dagligvarevirksomheder for at diversificere deres porteføljer og reducere risikoen. Historisk set producerer virksomheder i denne sektor enten essentielle varer, vi køber dagligt, eller driver detailbutikker, der sælger disse essentielle varer. Med andre ord har tendenser i denne sektor en tendens til at være konsekvente, uanset hvad der sker uden for forretningsverdenen, og de appellerer derfor til investorer, der ønsker at diversificere deres portefølje i perioder med økonomisk volatilitet.