Ekspansion og kontraktion er en normal funktion af aktiemarkedet. Men skarpe og pludselige sammentrækninger, der fortsætter over tid, kan overføre os fra tyr til bjørn og forårsage en recession. Det er bestemt en smule vanskeligere at investere under en recession eller markedsnedgang, men ikke en tabt sag.
Første ting først:Hvis markedet tager en drejning, skal du ikke sælge dine aktier ud i panik. Det enkleste og mest grundlæggende ved investering er at "købe lavt og sælge højt", og når vi sælger aktier under en nedtur, gør vi det modsatte. Tage et åndedrag. Selvom det er rigtigt, at minimering af risiko føles som den rigtige ting at gøre, kan du, når du sælger for at reducere tab, også sælge dig selv short.
Markedet kan gå hårdere sammen, efterhånden som omstændighederne ændrer sig. Eller det kan komme tilbage takket være økonomiske regler. Hvad er mere sandsynligt? Ingen ved det, og det er hele pointen:Timing af markedet er et spil for professionelle, ikke almindelige investorer. Også værd at bemærke:De fleste fagfolk er ret dårlige til det. Undersøgelse efter undersøgelse viser, at "aktive" investorer, som daghandlere og folk, der absorberer information og bruger den til at udløse hurtige køb og salg, ikke klarer sig så godt på lang sigt som "passive" investorer, hvilket betyder dem, der køber det brede marked og hold.
Den bedste måde at træffe en informeret beslutning på er at se på tidligere data, selv i hidtil usete tider. Historisk set har markedet fulgt en opadgående bane over tid. Ikke hvert år, ikke hver måned, uge eller dag. Men altid oppe. Historisk set giver markedet 10 % afkast til sine afbalancerede investorer, som holder og justerer for deres egen risikotolerance. En afbalanceret investor køber også ind i sikrere investeringer og giver samtidig plads til de vækstdrevne og indkomstskabende aktier.
Denne langsigtede strategi ligner værdiinvestering. Grundlaget for både langsigtet og værdiinvestering er afhængig af køb af aktier til en pris under deres indre værdi og at holde dem, indtil deres pris afspejler virksomhedens reelle værdi. Kort sagt, køb lavt og sælg højt.
Investorer som Warren Buffett bruger denne strategi og fastholder dens succes ved at legemliggøre den første søjle:Hold dig kold. Lad ikke frygt og grådighed ændre din strategi og sælg aldrig i panik. Markedet bevæger sig, det er det, det gør. Ved at lade dine følelser løbe højt og sælge, når priserne falder, går du imod principperne om langsigtet værdiinvestering. Hvor længe du vil sidde på dine aktiebeholdninger bestemmes af din risikotolerance.
I sagens natur kommer enhver investering med en vis risiko, og det handler om at finde en balance, som du er komfortabel med, og hvad der giver mest mening for dit stadium i livet. Risikotolerance eller mængden af ukendt, du er villig til at påtage dig for potentielt at opnå belønninger, er defineret af et par ting.
Tag et godt kig på dine investeringsmål og -erfaringer, sæt det så sammen med, hvor meget tid du har til at investere, og gennemgå endelig din samlede mængde af økonomiske ressourcer. En person, der har som mål at gå på pension om 40 år, ingen investeringserfaring og ingen indkomst uden for traditionelt arbejde vil have en meget anderledes risikoprofil end en person, der ønsker at afvikle deres aktiver på under ti år, er en erfaren investor, og som har en lind strøm af passiv indkomst. At vide, hvad der virker for dig lige nu, vil forme, hvordan du kommer videre.
Hvis du hellere vil gøre al den dybe refleksion, er den grundlæggende tommelfingerregel, jo kortere din tidshorisont er, jo mindre risiko bør du påtage dig.
Det gamle aksiom plejede at være, at investorer skulle "eje deres alder" i obligationer. Så hvis du er 40, skal du have dine investeringer opdelt til at inkludere 40% obligationer. Logikken bag dette er, at obligationer traditionelt har været relativt "sikre" investeringer, og det er meningen, at vi skal påtage os mindre risiko, når vi nærmer os pensionsalderen. Obligationsmarkedet, vores levetid og adgang til gebyrfri investering har dog kompliceret denne smule rådgivning.
Mens et nedgangsmarked eller recession er hårdt for alle, er der visse industrier, der trives i det markedsmiljø. Farmaceutiske virksomheder, sundhedsudbydere, skatteservicespecialister, udtjente tjenester og forsyningsselskaber er alle gode eksempler på virksomheder i brancher, der klarer sig godt på trods af en dårligt fungerende økonomi.
Public's Water Works-tema er en gruppe på 20+ aktier og 1 ETF, der håndterer forvaltning og distribution af vand. Forsyningsselskaber som California Water Service er repræsenteret såvel som gode mærker som Xylem.
Ved at søge i Publics temaer for aktiebeholdninger for disse historisk "recessionssikre" virksomheder, kan du oprette en portefølje designet til at klare stormen. Når det er sagt, skal du huske på, at alle økonomiske scenarier er forskellige, og at tidligere resultater ikke er nogen garanti for fremtidige resultater.
Investering under et nedgangsmarked eller recession kan betyde, at man træffer forskellige investeringsvalg. Der er et par muligheder, der typisk klarer sig godt, på trods af branchen. Blue-chip aktier er én. Blue-chip-aktier er de store navne, som du kender, og de går ikke nogen steder snart. Disse aktier har alle et par ting til fælles:robuste pengestrømme, sund økonomi og aktier, som du kan eje og sove godt om natten uanset markedets op- og nedture. Blue-chips ofrer generelt et vist vækstpotentiale i bytte for større forudsigelighed og udbytteindtægter.
Du kan finde flere blue-chip-beholdninger i Public's kurerede temaer som American Made og Baby, I Got Your Money. McDonald's, Wells Fargo og iShares US Financial Services ETF er alle gode eksempler på blue-chip investeringsmuligheder.
Forbrugerhæftevarer kunne være en anden stærk mulighed. Eksempler på forbrugsvarer omfatter fødevarer, stoffer, drikkevarer, tobak og basale husholdningsprodukter. Det er ting, som folk næppe vil reducere deres efterspørgsel efter, når tiderne er hårde, fordi folk ser dem som basale behov. Virksomheder, der passer til denne kategori, er vævet gennem stort set alle offentlige temaer, fra Click It, Ship It til Health and Wellness.
Dollar-omkostningsgennemsnit er en investeringsstrategi, der involverer at investere et fast beløb i de samme fonde eller aktier med jævne mellemrum over lange perioder. Hvis du har en arbejdsgiversponsoreret 401(k) pensionsordning, som du bidrager til på en månedlig, fast kadence, så er det i bund og grund sådan, dine 401k bidrag allerede fungerer.
Når du opretter tilbagevendende investeringer, sætter du et gennemsnit af din købspris over tid og hjælper med at forhindre, at alle dine køb går igennem på et højdepunkt for aktiekurserne. Det er umuligt at time markedet, og eksperterne siger, at du ikke engang gider at prøve. I stedet vil køb i løbet af året og den pris, du har betalt pr. aktie, blive beregnet i gennemsnit over højde- og lavpunkterne i hele den 12-måneders periode.
Ingen ved, hvornår et nedadgående marked vil vende, men det vil det i sidste ende, hvis historien er nogen indikator. Ved at investere i langsomme, stabile dryp vil du udjævne disse prispunkter over tid. Dollar-omkostningsgennemsnit er en kyndig investors bedste ven.
Public gør det muligt at samle en portefølje af virksomheder midt i et nedgangsmarked eller recession ved at tilbyde muligheden for at købe aktier i fraktioneret aktier, AKA skiver. Det betyder, at du ikke betaler den fulde aktiekurs for offentlige virksomheder, men investerer med det, du er i stand til. Aktierne er delt op i skiver, hvilket gør det muligt for dig at investere $20 og købe en skive af $100 aktie.
Det er muligt at investere under en recession, og det kan vise sig at være et smart træk for dig afhængigt af din risikotolerance. Ved at bruge en dollar-omkostningsgennemsnitsstrategi er du i stand til at udjævne aktiekursens op- og nedture over tid. Nogle af dine aktier vil blive købt på dukkert, og nogle vil blive købt på et højdepunkt, og det er skønheden ved at beregne en gennemsnitspris i dollar. Brug af en platform som Public gør det nemt at investere regelmæssigt i virksomheder, der stemmer overens med dine værdier, den nuværende økonomi og dit budget.