Der er en bred vifte af investeringsinstrumenter tilgængelige på markedet, lige fra simple aktiver såsom samleobjekter til sofistikerede investeringsprodukter såsom børshandlede fonde. Beregning af investeringsresultatet er afgørende for at afgøre, om dine nuværende eller potentielle investeringer klarer sig bedre end andre alternativer. Teknisk set er ethvert afkast af en investering over nul ønskværdigt; at analysere investeringernes performance vinder relevans, når man sammenligner dem med hinanden. Selvom hver type investering har specialiserede målinger og analytiske værktøjer, kan flere metoder til beregning af investeringsresultater anvendes på tværs af spektret.
Analyser investeringens afkast-på-investering (ROI) ratio. ROI er et af mange forhold, der bruges til at analysere aktieinvesteringer, men det er også nyttigt til andre typer investeringer, såsom fast ejendom. ROI sammenligner gevinsterne ved en investering med de oprindelige omkostninger ved investeringen. Generelt er ethvert ROI over nul en god ting, da et positivt ROI indikerer rentabilitet. Undersøg ROI i forhold til den gennemsnitlige ROI af den investeringstype, du overvejer, for at få en bedre idé om, hvorvidt en specifik investering klarer sig over pari. Ifølge wealtheffect.com tjener aktieinvesteringer for eksempel i gennemsnit 13 procent årligt over de sidste 50 år; enhver aktieinvestering, der matcher eller overstiger dette niveau på lang sigt, er en solid investering.
Brug følgende formel til at beregne investeringsafkast:
ROI =((gevinster – omkostninger) / omkostninger)
Som et eksempel, hvis du bruger $1000 på 100 aktier i dag, og derefter sælger alle 100 aktier for i alt $1250, vil du have tjent et ROI på 25 procent. Sammenlign det ovenfor nævnte årlige gennemsnit, dette ville være en højtydende investering.
Analyser den sammensatte årlige vækstrate (CAGR) af investeringen. CAGR er nyttig til investeringer med sammensatte rentestrukturer. Hvis renter lægger sig oven på en investerings hovedsaldo, vil det ikke give et tilstrækkeligt billede af, hvor meget en investering rent faktisk tjener, blot at gange renten med hovedstolen og antallet af renteakkumulerende perioder. CAGR tilbyder et alternativ til faktisk at beregne de nye hovedsaldi for hver sammensætningsperiode. Som med ROI er CAGR mest nyttig sammenlignet med andre investeringsalternativer.
Brug følgende formel til at beregne CAGR på et bestemt tidspunkt:
CAGR =( (aktuel værdi af investeringen / begyndelsesværdi) ^ (1 – antal år indtil videre) ) - 1
For eksempel, når du sammenligner to aktiebeholdninger, en du har haft i fem år og en anden du har haft i et år, vil en sammenligning af CAGR mellem de to vise dig, hvilken investering der har givet et højere afkast over tid. Hvis den ene aktiebeholdning er steget fra $1.000 til $1.250 på fem år, og den anden er steget fra $300 til $500 på et år, ville CAGR for den første næsten fem procent, mens CAGR for den anden ville være tæt på 67 procent. Det er klart, at den første aktie har klaret sig bedre på kortere tid.
Analyser langsigtede tendenser i værdistigning eller fald. Opret et diagram ved hjælp af regnearkssoftware for at visualisere tendensen i værdien af din investering. Hvis du investerer i aktier og obligationer, så drag fordel af de mange diagrammer, der er tilgængelige online. Diagrammer kan vise dig, om en investering oplever en stabil, pålidelig vækst, vilde og uforudsigelige udsving eller relativt stabile afkast over tid.
Sammenlign værditendenser og nøgletal med lignende investeringsinstrumenter. De ovenfor nævnte målinger:ROI, CAGR og langsigtede tendenser er mest betydningsfulde sammenlignet med lignende investeringer. ROI af en bestemt ejendomsinvestering forstås for eksempel bedst, når man sammenligner med andre ejendomsspil. Tendenser i en teknologivirksomheds aktier, som et andet eksempel, forstås bedst, når man sammenligner med andre teknologivirksomheder.