At pleje din families rigdom er vigtigt for at sikre deres økonomiske fremtid. Hvis det gøres korrekt, har du penge nok til mål som at sende dit barn til et Ivy League-kollegium, købe et hus eller endda langsigtet generationsformueplanlægning.
De fleste af os ved dette og er bredt bevidste om, at opsparing og investering på en eller anden måde spiller en rolle i dette. Men problemet er, at ingen fortæller os hvordan at hjælpe vores familier med at opnå økonomisk frihed i begyndelsen af 20'erne eller 30'erne.
Faktisk er arbejdende fagfolk kendt for at opdage midlerne til at sikre deres families fremtid i slutningen af 40'erne eller 50'erne. Heldigt for dig har vi udarbejdet en 5-trins familierigdomsplan, der kan hjælpe dig med at komme tidligt i gang.
Først og fremmest skal du opdele din families økonomi. Hvorfor? For du skal vide, om din familie skal investere sammen som én enhed eller individuelt.
Når du har haft den snak med din familie, er det tid til at gå videre til 5-trins plan for velstandsskabelse og familieøkonomi. Vi starter med det grundlæggende først.
Hvert medlem af din familie kan have forskellige økonomiske mål. For eksempel vil du måske købe et nyt hus, din kæreste vil måske starte en virksomhed, og dine forældre vil måske rejse verden rundt.
Alle disse økonomiske behov skal tages i betragtning, når man starter med familieplanlægning. Desuden betyder økonomiske behov i denne sammenhæng også sygeforsikring, udestående lån og andre.
At sætte sig ned med din familie for at diskutere deres individuelle økonomiske behov kan hjælpe dig med at forstå vigtige tips som hvilke aktiver du skal investere i, hvilke spande skal du fylde og meget mere.
Det er ikke nogen let opgave at administrere rigdom for din familie, især hvis der er flere professionelle i husstanden. Der er en masse information om planlægning, der skal absorberes, og du vil have begrænset tid.
Derfor er det bedst at konsultere en uddannet finansekspert som en Cube Wealth Coach. De vil have en samtale med dig for at forstå din families behov for at skabe velstand.
Faktisk vil Cube Wealth Coaches hjælpe dig med at skabe en kurateret portefølje af investeringer baseret på din families velstandsskabelsesmål for de næste 1, 3 og 5+ år.
Dette er, som du kan se, det modsatte af, hvad bankrelationsadministratorer generelt er kendt for at gøre - de sælger dig forfærdelige aktiver som bank-FD'er og underperformerende investeringsforeninger for at øge deres mål.
I lighed med økonomiske behov og mål vil hvert medlem af din familie have en anden risikoprofil. Der er flere faktorer, der spiller ind for at bestemme risikoen, som en investor kan absorbere, f.eks.:
For eksempel kan købekraften for de enkelte medlemmer af en husstand være lav eller høj. Men vi taler om en familie, så forpligtelser eksisterer også. På bagsiden kan en familie på 6 have 6 forskellige optjenende medlemmer eller 1.
Uanset hvad, kan forståelsen af din families kollektive risikoprofil sammen med de individuelle risikoprofiler hjælpe dig med at investere i de rigtige aktiver til forskellige formueskabelsesmål.
Mål ✅ Risikoprofil ✅ Nu er det tid til at følge en plan for at skabe velstand. Det er den spilleplan, du skal holde dig til for at nå dine økonomiske mål (med det givne forbehold om risikoprofil).
Til at starte med kan en plan for at skabe velstand hjælpe med at opdele din families mål for at skabe velstand på tværs af forskellige udtryk som:
Dernæst kan en solid formueskabelsesplan hjælpe dig med at investere i de rigtige aktiver baseret på den korrekte risikoprofil for forskellige mål og vilkår. Cube har for eksempel forenklet skabelse af velstand med funktionen Perfect Portfolio.
Husk, at det også er vigtigt at gense din formueskabelsesplan og -portefølje for at sikre, at den gør præcis, hvad du forventede. Regelmæssig porteføljeanalyse kan hjælpe med dette.
En Systematic Investment Plan (SIP) giver dig mulighed for at investere i investeringsforeninger på en periodisk måde, f.eks. månedligt, kvartalsvis eller halvårligt. SIP'er er ikke i sig selv aktiver, men er en måde at investere i investeringsforeninger.
Top gensidige fonds SIP'er er kendt for at være velegnede til en families forskellige formueskabelsesmål og risikoprofil. Lad os udforske fordelene ved investeringsforenings-SIP'er i detaljer.
Vi har diskuteret mangfoldigheden af økonomiske behov, velstandsskabelsesmål og risikoprofiler inden for en familie. Når det er sagt, er der en SIP-fondstype for hvert formueskabelsesmål og risikoprofil.
SIP Mutual Fund | Potentiel risiko |
| Likvide midler | Lavt |
| Gældsfonde | Lavt |
| Bluechip Funds | Moderat |
| Large Cap Funds | Moderat |
| Mid Cap-fonde | Høj |
| Small Cap-fonde | Høj |
| Flexi Cap Funds | Moderat |
| Internationale fonde | Høj |
| ELSS-midler | Moderat |
Klik for at læse mere om SIP-gensidige fonde
Gensidige fonde tjener sammensat rente. Det betyder simpelthen, at din hovedstol og renter vil tjene renter oven i dem. Dette er kendt som sammensætningskraften, som Albert Einstein kaldte verdens 8. vidunder.
Investering i de rigtige SIP-gensidige fonde kan hjælpe din familie med at opnå økonomisk frihed på grund af det sammensatte afkast, som de er kendt for at generere. Det er dog ikke alle investeringsforeninger, der kan generere lukrative afkast.
Kun de bedste, der har en gennemprøvet track record med solid ledelseskvalitet, pålidelige fondsforvaltere og troværdig investeringsfilosofi, er kendt for at klare sig godt.
Investeringsapps som Cube giver dig adgang til de bedste investeringsforeninger i Indien, som kun vælges efter at være blevet sat til en streng 12+ faktor test af Cubes investeringsforeningsrådgiver Wealth First. Her er et øjebliksbillede af afkastet.
| SIP Mutual Fund | Potentielle afkast (i %) |
| Likvide midler | 4-6 |
| Gældsfonde | 6-8 |
| Aktiefonde | 10-12 |
| Internationale fonde | 12-15 |
| ELSS-midler | 10-12 |
Tryk for at få mere at vide om top SIP-gensidige fonde
En familieplan for økonomistyring, der inkluderer SIP'er, kan drage fordel af gennemsnittet af omkostningerne i rupier. Det er et fænomen, hvor du investerer konsekvent på tværs af markedscyklusser for at få:
Disse to aspekter giver hinanden et gennemsnit og hjælper dig med at undgå besværet med at time markedet. Dette kan være afgørende for din families mellem- og langsigtede velstandsskabelsesmål.
Cubes investeringsforeningsrådgiver Wealth First håndplukker og kuraterer toppræsterende investeringsforeninger i Indien. Her er et smugkig på nogle af de bedste SIP'er, der kan hjælpe dig med at hjælpe din familie med at opnå økonomisk frihed.
| SIP Mutual Fund | 3-års retur | 5-års retur |
| Nippon India Liquid Fund | 5,30 % | 5,95 % |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,48 % | 7,78 % |
| Axis Focused 25 Fund | 13,46 % | 16,82 % |
| Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund | 25,21 % | 23,35 % |
| Mirae Asset Tax Saver Fund | 19,41 % | 20,39 % |
Udforsk de bedste SIP'er til familieøkonomi
Cube Wealth - The Financial Freedom App, hjælper din familie med at skabe rigdom med Perfect Portfolio-filosofien. Sådan fungerer det.
Cubes Perfect Portfolio Quiz gør det nemt at få de rigtige oplysninger om din økonomi og dine mål.
Fra investeringsforeninger til aktier, guld og alternative aktiver foreslår vi muligheder med hjælp fra gennemprøvede ekspertrådgivere med årtiers succes under bælte.
Cube giver dig en fase-for-fase-plan for, hvordan du investerer for at opnå økonomisk frihed ved at samle dine nødmål, kort-, mellem- og langsigtede mål.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 01-10-2021. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.