Den komplekse terminologi og jargon, der bruges af rådgivere og formueforvaltere, kan gøre folk på vagt over for at investere i investeringsforeninger. At kende nogle få af disse jargons vil gøre investeringsrelaterede samtaler meget klarere.
At nå ud til venner, familie og formuecoacher er en måde at forenkle tingene på. Den anden måde er at have en go-to-side, som denne, der har korte og letforståelige definitioner for dagligdags investeringsforeningsbegreber.
Her er en ordliste over vigtige gensidige fondes sætninger og forkortelser for at hjælpe amatørinvestorer med at komme i gang med investeringsjargon. Glem ikke at bogmærke denne blog til fremtidig reference!
En investeringsforening er et investeringsinstrument, hvor mange investorer samler deres penge. En fondsforvalter investerer denne pulje af penge i værdipapirer som aktier og obligationer med det formål at skabe et afkast.
Gældsfonde er investeringsforeninger, der investerer i fastforrentede værdipapirer som obligationer, kommercielle papirer og skatkammerbeviser. De er investeringer med lav risiko, der har en specificeret udløbsdato og afkast. Læs mere om Gældsfonde her.
Obligationer er højsikrede gældsinstrumenter, hvor investoren låner penge til en enhed for at hjælpe med at rejse kapital. Obligationer forrentes med fast såvel som variabel rente.
Et indskudsbevis (CD) ligner en opsparingskonto. Forskellen er, at den låser dine penge til en fast periode og tilbyder renter, der er højere end en almindelig opsparingskonto.
Et Commercial Paper (CP) er et usikret pengemarkedsinstrument udstedt af store virksomheder for at rejse kortsigtede midler.
Skatkammerbeviser eller skatkammerbeviser er kortsigtede instrumenter udstedt af RBI for at opfylde regeringens fondskrav. Skatkammerbeviser forrentes ikke. De kan købes med rabat og senere indløses til pålydende værdi. Forskellen er investorens fortjeneste.
Aktiefonde er investeringsforeninger, der primært investerer i aktier eller aktier i forskellige virksomheder frem for obligationer.
Large-cap fonde er aktiefonde, der investerer størstedelen af deres kapital i virksomheder, der har en enorm markedsværdi (over Rs. 26.677,06 Cr). Læs mere om Large Cap Funds her.
Bluechip-fonde er investeringsforeninger, der investerer i store, troværdige og veletablerede virksomheder. Også kendt som blue chip-virksomheder er de mindre volatile og er kendt for at levere ensartede afkast.
Mid-cap fonde er aktiefonde, der investerer i mellemstore virksomheder, det vil sige virksomheder med en kapital mellem Rs. 500 Cr til Rs. 10.000 Kr. Læs mere om Mid-Cap Funds her.
Small-cap fonde investerer i virksomheder, der har en markedsværdi på under Rs. 500 Cr eller er rangeret 20 eller lavere i markedsværdi. Læs mere om Small Cap Funds her.
Multi-cap fonde er aktiefonde, der primært investerer i aktier i small-cap, mid-cap og large cap-selskaber.
Her er alt, hvad du behøver at vide om multi-cap fonde.
Equity Linked Savings Scheme eller ELSS-fonde er skattebesparende aktiefonde med en obligatorisk bindingsperiode på tre år. De tilbyder en skattefritagelse op til Rs. 1.50.000 i henhold til § 80C. Læs om skattebesparelsesfejl, du skal undgå i 2021 her.
Hybridfonde er investeringsforeninger eller børshandlede fonde, der investerer i en blanding af værdipapirer, der normalt er en kombination af aktie- og gældsinvesteringer.
Likvide midler investerer primært i instrumenter som skatkammerbeviser, faste indlån og lignende gældsbeviser. Det er kortsigtede investeringer med en løbetid på 91 dage. Likvide midler giver 7 til 8% afkast, som er højere end en opsparingskonto eller FD-afkast. Læs mere om de bedste likvide midler i 2021 her.
Internationale investeringsforeninger investerer dine penge i udlandet som Storbritannien, USA, Japan, Kina og så videre. Læs denne blog for at vide mere om globale og internationale fonde.
Globale investeringsforeninger investerer dine penge i Indien såvel som flere udenlandske lande. Læs denne blog for at vide mere om globale og internationale fonde
Ultrakortfristede gældsfonde er en type gældsfonde med en løbetid på 3 til 6 måneder. De investerer i gælds- og pengemarkedspapirer som obligationer. Læs mere om ultrakortsigtede fonde her.
Arbitrage-fonde er investeringsforeninger, der genererer afkast ved at udnytte forskellen i aktiekurser på tværs af markeder. De køber aktier til en lavere pris og sælger dem med fortjeneste. Læs mere om arbitragefonde her.
En arbitrage-mulighed opstår fra forskellen i priserne på aktier på tværs af markeder. Arbitrage betyder, at investorer køber råvarer til en lavere pris og sælger de samme råvarer på et andet marked til en højere pris.
Værdifonde er uortodokse fonde, der investerer i undervurderede aktier, der har potentiale til at generere overskud på lang sigt. Disse fonde antager, at værdien af aktier vil stige, efterhånden som markedet realiserer sit potentiale. Læs mere om værdifonde her.
Balancerede fonde spreder deres investeringer på tværs af aktivklasser, herunder aktier, obligationer og andre værdipapirer. De diversificerer og balancerer risiko ved at investere i aktiver med lav risiko, mellemrisiko og høj risiko.
Pengemarkedsfonde er investeringsforeninger, der investerer i kortsigtede (12 måneder) instrumenter for at opretholde høj likviditet.
Sektorfonde er investeringsforeninger, der kun investerer i en udvalgt sektor. De er også kendt som sektorfonde og specialfonde. Læs mere om sektorfonde her.
En systematisk investeringsplan giver investorer mulighed for at foretage små, regelmæssige og lige investeringer i en investeringsforening eller en handelskonto. Læs mere om SIP'er her.
En systematisk overførselsplan giver investorer mulighed for at overføre penge fra en investeringsforening til en anden. For eksempel kan investorer først parkere penge i en likvid fond og derefter periodisk overføre denne investering til aktiefonde. Hver overførsel medfører et skattefradrag. Læs mere om STP'er her.
En systematisk udbetalingsplan giver investorer mulighed for at investere et bestemt beløb og planlægge regelmæssige udbetalinger. Investorer kan hæve et fast beløb hver måned, mens det resterende beløb fortsætter med at akkumulere renter.
Close-Ended fonde er aktie- eller gældsfonde, der har et fast antal aktier udbudt af et investeringsselskab gennem en børsnotering (Initial Public Offering). Når NFO-perioden (New Fund Offer) slutter, kan investorerne ikke købe nogen andele i investeringsforeningen.
I en direkte plan køber investorer aktier direkte fra et investeringsselskab. Der er ingen mægler eller distributør imellem.
I en almindelig plan går investorer gennem distributører eller mæglere for at købe aktier. Mæglerens kommission betales af investeringsforeningsselskabet.
En vækstordning eller en vækstfond investerer i virksomheder, der viser en vækstrate over gennemsnittet. Målet med en sådan nicheportefølje er at skabe høje afkast. Vækstfonde tilbyder lidt eller ingen udbytte.
Afkast (af investering) refererer til de penge, der er tjent på investeringer over en periode. Tre typer afkast på finansielle investeringer er renter, udbytte og kapitalgevinster.
Entry load er det gebyr, der opkræves af investorer, når de investerer i en investeringsforening. Den lægges til den indre værdi på tildelingstidspunktet.
Exit load er det gebyr, der opkræves af investor på tidspunktet for udtræden af en ordning eller en virksomhed. Den opkræves fra den indre værdi på tidspunktet for indløsningen.
Udgiftsforholdet (ledelse) er procentdelen af en fonds aktiver brugt til administrations-, drifts-, reklame- og andre udgifter.
AUM er forkortelsen for Assets Under Management. Det refererer til den samlede markedsværdi af alle aktiver og investeringer, der forvaltes af en person eller en finansiel institution på vegne af deres kunder.
NAV er den forkortede form for Netto Asset Value. NAV beregnes ved at fratrække den samlede værdi af en virksomheds forpligtelser fra den samlede værdi af dens aktiver. Det er almindeligvis repræsenteret som værdien pr. enhed af en fond.
En investeringsstrategi refererer til den tilgang en investor tager for at træffe investeringsbeslutninger. Denne tilgang eller strategi er baseret på investors mål, risikovillighed, forventede afkast og korpusbeløb. Det kunne formes yderligere af specifikke interesser og grundlæggende overbevisninger.
Et folionummer er et unikt nummer, der tildeles en investeringsforeningsinvestor.
En kontotilstand kaldes også CAS (Consolidated Account Statement). Det er en erklæring om alle transaktioner i investeringsforeninger foretaget i en given periode af en investor. Den indeholder oplysninger om alle investeringsforeninger, som en investor ejer.
AMC (Asset Management Company) investerer i værdipapirer ved at bruge midler samlet fra forskellige individuelle investorer. De opkræver et gebyr for deres ydelser fra investorerne og giver til gengæld et optimalt afkast.
Annualiseret afkast er et geometrisk gennemsnit af beløbet tjent på en investering om året.
Aktivallokering refererer til at opdele dine investeringer for at balancere afkast kontra risici. Det involverer investering i forskellige aktivklasser og kategorier afhængigt af en investors investeringsstrategi.
Et benchmark er et referencepunkt, som resultaterne og aktiefordelingen i en investeringsforeningsordning sammenlignes med.
Kapitalgevinst er den fortjeneste, der opstår fra forskellen i købsprisen og salgsprisen for et finansielt aktiv, såsom digitalt guld eller aktier.
Kapitalgevinstskat opkræves af fortjenesten fra salg af aktiver som investeringsforeninger, aktier og digitale guldinvesteringer.
Diversificering er en teknik til at allokere investeringsressourcer på en måde, der fordeler risiko. Normalt omfatter det investering i forskellige slags aktiver, der balancerer risiko og afkast.
En andel af overskuddet, lavet af et børsnoteret selskab, der udbetales til dets aktionærer, er kendt som udbytte. Gensidige fonde kan også betale udbytte.
Udbytteudlodningsskat er den skat, som indiske virksomheder betaler til regeringen på det udbytte, der udbetales til investorerne af deres overskud.
En fondsforvalter er en investeringsekspert, der er udpeget af investeringsforeningen til at administrere midler og investeringer for en række kunder og føre et klart regnskab for dem.
Et administrationshonorar betales til en professionel, der administrerer investeringer på vegne af sine kunder. Det beregnes normalt som en procentdel af den indre værdi eller de samlede aktiver under forvaltning.
Indeksering er en teknik til at justere indkomstafkast ved at bruge et prisindeks for at justere for virkningerne af inflation og minimere det beløb, som investorer ville betale i form af skat.
Gensidige fonde får stjernevurderinger i henhold til det tilbudte afkast og risikoniveauet i en investering. Bedømmelserne tildeles for 3, 5 og 10 års perioder og kombineres derefter for at udlede en samlet bedømmelse.
Inflation refererer til den samlede prisstigning i en økonomi over en periode. Under inflation falder værdien af en valuta, mens priserne på varer stiger.
Et investeringsmål refererer til det formål, hvormed en investor nærmer sig sine investeringer.
Bindningsperiode er den foruddefinerede periode, for hvilken en investor er forbudt at trække, indløse eller sælge sin investering.
Likviditet er den lethed, hvormed finansielle aktiver kan konverteres til rede kontanter uden at udløse volatilitet i markedet. Investeringer i investeringsforeninger har for eksempel moderat likviditet.
Et indløsningsgebyr opkræves af en AMC på tidspunktet for indløsning af en investering. Det er også kendt som udgangsbelastningen.
Et risikojusteret afkast er en beregning af overskuddet fra en investering, der tager højde for graden af risiko, der er forbundet med at opnå det forventede afkast.
Markedsrisiko er den iboende risiko for tab forbundet med finansielle investeringer. Sådanne tab er et resultat af et fald i værdien af det besiddende aktiv, som kan udløses af en række faktorer.
Minimumsinvesteringsbeløb refererer til det mindste beløb eller det mindste antal aktier, som en investor kan købe, når han investerer i specifik aktie eller fond.
Cube Wealth er en digital formueforvaltningsplatform, der giver brugerne adgang til ekspert investeringsrådgivning fra brancheførende eksperter som Wealth First; Purnartha; RIA, Rick Holbrook; og mere.
Cube Wealth hjælper investorer med at vælge de rigtige investeringer baseret på deres risikoprofil og mål for at opbygge en perfekt portefølje af investeringer.
En formuerådgiver er en investeringsrådgiver, der har specialiseret sig i at designe formueforvaltning og investeringsstrategi, der er specifik for kundens mål, såsom Cubes investeringsforeningsrådgiver, Wealth First.
Wealth First er en investeringsrådgivning for finansielle aktiver. Deres komprimerende servicekurv omfatter investeringsstrategisering, aktivanalyse, aktivallokering, skatteplanlægning, mæglerservice, finansforvaltning, risikostyring og pensionsplanlægning.
Det blev grundlagt i 2000 og har en AUM på ₹7.000+ Cr. og over 3000 kunder i øjeblikket.
Cube Wealth Coaches er formueforvaltningseksperter, der let tilbyder investeringsrelateret rådgivning. De tilbyder skræddersyede anbefalinger på baggrund af investorernes investeringsmål og risikovillighed. Investorer kan konsultere en formuecoach på et opkald eller via besked på WhatsApp.
Quick SIP (Systematic Investment Plan) er en investeringsmulighed på Cube Wealth, der gør det muligt at investere små beløb i en bestemt aktie(r), børshandlede fonde eller investeringsforeninger med jævne mellemrum.
Cube Wealth-appen inkluderer en QuickSIP-guide og en risikoquiz, som du kan tage for at forstå din risikoprofil og få SIP-anbefalinger skræddersyet til dine behov.
Super SIP er en unik facilitet – kun tilgængelig på Cube Wealth – der giver investorer mulighed for at ændre deres SIP-forfaldsdato sammen med fleksibiliteten til at pause og supplere deres SIP-investeringer til enhver tid.
En risikoanalysequiz er et sæt spørgsmål, der hjælper dig med at bestemme risikoniveauet forbundet med en investering. Analysen er baseret på svarene på quizspørgsmålene.
En investeringsforening foretager investeringer gennem en fondsforvalter ved hjælp af en pulje af penge indsamlet fra flere investorer. Fondsforvaltere er eksperter, der sikrer bedre aktievalg sammenlignet med nybegyndere.
Gensidige fonde giver dig også fleksibiliteten til at investere små beløb i stedet for at foretage et engangsbeløb. De er relativt sikre, gennemsigtige og en god skattebesparende investering. For eksempel. ELSS Mutual Funds har en skattefritagelse på Rs. 1,5 lakh om året i henhold til § 80C i indkomstskatteloven.
Investeringer i investeringsforeninger er dog et relativt højrisikoinstrument sammenlignet med faste indskud og digitale guldinvesteringer. Derfor foreslås det at konsultere en formuecoach for at vælge en investering, der matcher dine investeringsmål og risikovillighed.
Tror du, at du ved alt om investeringsforeninger? Tag denne 1-minutters quiz og vind en gratis konsultation med en Cube Wealth Coach, hvis du får 8 eller flere rigtige!