Planlægning af din skat på den 11. time kan føre til dårlige investeringsbeslutninger eller mindre end optimale skattebesparelsesstrategier. Derfor er det vigtigt at planlægge dine skattebesparende investeringer lige i starten af regnskabsåret.
Lad os gennemgå de bedste muligheder for skattebesparelse, der er tilgængelige i Indien under forskellige sektioner af indkomstskatteloven, 1961. Vi starter med de mest populære investeringsmuligheder for skattebesparelse under afsnit 80C.
Du kan kræve skattefradrag på op til 1,5 lakhs i henhold til § 80C i indkomstskatteloven med investeringsmuligheder som ELSS-fonde, NPS, PPF og mere.
ELSS-fonde anses for at være den bedste skattebesparelsesmulighed i henhold til afsnit 80C på grund af den lave bindingsperiode og potentielt høje afkast.
| ELSS-fondens navn | 3-års retur | 5-års retur | Min. Investering Amt. på Cube |
| Mirae Asset Tax Saver Fund | 17,12 % | 22,84 % | 1000 INR |
| Kotak Tax Saver Fund | 13,91 % | 16,99 % | 1000 INR |
Udforsk ELSS-midler på Cube nu
Skattebesparende faste indskud (FD'er) er ligesom dine gennemsnitlige bank-FD'er, men har en obligatorisk bindingsperiode.
Læs denne blog for at vide mere om alternativer til FD'er
Employee Provident Fund (EPF) er tilgængelig for medarbejdere, der arbejder for virksomheder, der falder ind under PF-loven.
Arbejdsgiveren trækker hver måned et fast beløb i din løn og indsætter det på EPF-kontoen. Arbejdsgiveren vil også bidrage med det samme beløb fra lommen til din EPF-konto.
National Pension Scheme (NPS) er en statsstøttet investeringsmulighed, hvor investorer kan kræve et skattefradrag på op til ₹ 1.50.000.
Læs denne blog for at finde ud af de bedste pensionsinvesteringer
Public Provident Fund (PPF) er en statsstøttet investeringsmulighed, hvor indskud er berettiget til et skattefradrag.
Forældre eller værger til et pigebarn kan åbne en konto under Sukanya Samriddhi Yojana-ordningen.
Bidrag til National Pension Scheme (NPS) og Atal Pension Yojana kan også bruges til at kræve fradrag i henhold til § 80CCD (et underafsnit af 80C).
Undgå disse skattebesparelsesfejl i 2021
Den livsforsikringspræmie, du betaler, er berettiget til skattefradrag efter § 80D. Det fradragsberettigede beløb varierer afhængigt af, hvem der betaler præmien og for hvem.
Her er fordelingen af skattefradraget:
Det er vigtigt at bemærke, at du ikke bør få livsforsikringsdækning bare for at spare skat. Det er et vigtigt værktøj, der beskytter dig mod sygdom og katastrofer. Derfor vil det være tilrådeligt at vælge din plan med omhu.
Læs denne blog for at lære om de 5 bedste investeringstip for 2021
Renterne, som du betaler på et lån til videregående uddannelse enten til dig selv, ægtefælle eller børn (som forælder/værge), kan kræves som fradrag i henhold til § 80E.
Lånet skal dog tages fra et anerkendt finansielt institut eller velgørende institution. Du kan kræve fradraget i op til 8 år. Der er ingen maksimal fradragskravsbeløb.
Førstegangshusejere kan kræve et fradrag på op til 50.000 ₹ 50.000 i henhold til afsnit 80EE ved at bruge rentebetalingen på et boliglån. Renter, der betales på et køretøjslån til et el-køretøj, er også berettiget til fradrag.
Boligejere kan yderligere kræve et fradrag på op til 2.00.000 INR på deres boliglånsrente i henhold til § 24, hvis de eller deres familie bor i huset, eller selvom det er ledigt.
Hele rentebeløbet kan kræves fradrag, hvis huset udlejes. Kommunale skatter betalt af en boligejer i sin helhed kan kræves som fradrag i henhold til § 24.
Du kan kræve et fradrag i henhold til dette afsnit, hvis du har givet en velgørende donation til en offentligt anerkendt velgørenhedsorganisation eller social institution.
En lejer kan kræve fradrag i henhold til § 80GG for den betalte husleje, hvis lejeren ikke ejer sit eget hus eller får HRA.
Planlægning af din skat på den rigtige måde kan hjælpe dig med at spare rigdom, og i tilfælde af ELSS-fonde kan det endda hjælpe dig med at vokse velstand på lang sigt med lukrative afkast.
Det er dog vigtigt at begynde din skatteplanlægning i dag for at investere klogt for FY 2021-22. Husk at vælge dine skattebesparende investeringer ud fra fortjeneste og behov end at spare en hurtig penge.
Download Cube gratis at investere i de bedste skattebesparende investeringsforeninger
1. For almindelige skattebetalende personer
| Nettoindkomstintervallet | AY 2021-22 |
| ≤ ₹2.50.000 | - |
| 2,50.000 INR til 5.00.000 INR | 5 % |
| 5.00.000 INR til 10.00.000 INR | 20 % |
| > 10.00.000 INR | 30 % |
2. For skattebetalende ældre borgere (over 60)
| Nettoindkomstintervallet | AY 2021-22 |
| ≤ ₹3.00.000 | - |
| 3.00.000 INR til 5.00.000 INR | 5 % |
| 5.00.000 INR til 10.00.000 INR | 20 % |
| > 10.00.000 INR | 30 % |
3. Til skattebetalende superseniorborgere (over 80)
| Nettoindkomstintervallet | AY 2021-22 |
| ≤ ₹5.00.000 | - |
| 5.00.000 INR til 10.00.000 INR | 20 % |
| > 10.00.000 INR | 30 % |
4. Til skattebetalende hinduistiske udelte familier (HUF'er)
| Nettoindkomstintervallet | AY 2021-22 |
| ≤ ₹2.50.000 | - |
| 2,50.000 INR til 5.00.000 INR | 5 % |
| 5.00.000 INR til 10.00.000 INR | 20 % |
| > 10.00.000 INR | 30 % |
*Bemærk :Fakta og tal er pr. 12-04-2021. Mens vi opdaterer vores blogs regelmæssigt, kan du downloade Cube Wealth-appen for at få de seneste oplysninger.