Diversificering er vigtig for en investors portefølje. For at balancere risici i forhold til afkast kan nogle investorer henvende sig til markedsrelaterede instrumenter med lav risiko eller høj risiko. Et alternativ til at investere højrisiko- eller lavrisikomarkedsrelaterede instrumenter er handel på råvaremarkedet.
Råvarehandel refererer til køb og salg af råvarer såsom:
Det er almindeligt accepteret, at råvarer er omvendt relateret til markedsudsving. Prisen på råvarer kan forblive stabil eller bullish under økonomiske eller geopolitiske kriser.
Beholdning af råvarer kan hjælpe med at mindske risikoen for inflation og markedsvolatilitet. Derfor betragtes de som værdifulde aktiver af en bestemt skole af investorer.
Købs- og salgsprisen på råvarer er generelt bestemt af en 'futures-kontrakt'. En futureskontrakt er en aftale mellem en køber og en sælger om at handle en vare til en forudbestemt pris på en fastsat dato.
Det indiske råvaremarked og råvarebørser er reguleret af Forward Markets Commission (FMC). Futureskontrakterne er reguleret af Forward Contracts (Regulation) Act, 1952.
De fleste råvarer er omvendt relateret til et dyk i valutaværdien. Når værdien af en valuta falder, kan investorer henvende sig til at investere i råvarer, især guld.
Dette kan få råvarepriserne til at stige, hvilket yderligere øger værdien af de besiddede aktiver. Derfor fungerer råvarer som en effektiv sikring mod inflation.
Når aktiemarkederne er volatile, kan værdien af finansielle aktiver som aktier og investeringsforeninger opleve afskrivninger. Råvarer kan hjælpe med at diversificere risikoen og balancere tab af indkomst eller gevinster på markedsrelaterede aktiver.
Der er dog mere effektive ikke-markedsrelaterede alternative investeringer som P2P-udlån og digitalt guld, som du kan investere i ved hjælp af Cube Wealth. Læs mere om P2P-udlån og digitalt guld her:
1. P2P-investeringsmuligheder tilgængelige på Cube
2. Sådan køber du digitalt guld online
Som et alternativ til markedsafhængige aktiver er råvarer mere likvide end aktiver som fast ejendom. De har dog lavere likviditet sammenlignet med andre finansielle aktiver som aktier og obligationer.
Læs denne blog for at vide mere om de bedste investeringsforeninger for 2021 med bedre likviditet end råvarer
Råvarer er kendt for at være ekstremt flygtige i naturen. Når værdipapirmarkedet oplever turbulens, har råvarepriserne en tendens til at svinge meget.
Det kan være, når investorer kan drage fordel af nye muligheder. Ordsproget, "tid på markedet slår timing af markedet" gælder dog for aktier og investeringsforeninger.
Læs denne blog for at vide, hvordan du kan begynde at investere i aktiemarkedet
Der er mere end én måde at investere i råvarer på. For det første kan du investere i råvarer direkte. Dette kan gøres ved fysisk at købe varer som sølv og guld. Alternativt kan du gå gennem råvarebørsen.
For det andet kan du investere i råvarer ved at investere i aktier i virksomheder, der handler med råvarer. En app som Cube Wealth giver dig adgang til indisk aktierådgivning af høj kvalitet med brancheeksperter Purnartha.
Læs denne blog for at vide, hvordan Purnartha &Cube hjælper dig med at købe indiske aktier
Lad os se på nogle af de populære direkte og indirekte måder at investere i råvarer på:
En futureskontrakt er en af de mest populære måder at investere i råvarer på. Det er en obligatorisk kontrakt mellem køber og sælger. Det har en fast pris og en fast dato for handel med en råvare i fremtiden.
En futureskontrakt sikrer absolut gennemsigtighed i transaktionen og fungerer som en sikring mod inflation. Det er dog stadig tilbøjeligt til risici som følge af geopolitiske spændinger og naturkatastrofer.
Læs mere om futureskontrakter her
Exchanged Traded Funds (ETF'er) er investeringsforeninger, der kan købes og sælges som aktier. ETF'er giver også investorer mulighed for at investere direkte i futureskontrakter. De kan dog kun investere i én vare.
Indeksfonde er investeringsforeninger, der investerer baseret på markedsindekssporing. Investorer kan investere i råvarefutureskontrakter og råvaretilknyttede investeringsderivater gennem indeksfonde.
Investorer, der ikke ønsker at handle direkte med råvarer, kan vælge investeringsforeninger, der investerer i aktier i de virksomheder, der er relateret til en råvare. Det er mindre risikabelt, men giver rimelig eksponering for, hvordan råvaremarkedet fungerer.
Det er bedre at investere i investeringsforeninger med råd fra brancheeksperter fra Wealth First på en app som Cube Wealth. Download Cube Wealth-appen for at udforske forskellige typer af investeringsforeninger som:
1. Likvide midler
2. Gældsmidler
3. Aktiefonde
4. Internationale og globale fonde
5. Overnight-midler
Mange handlende investerer også i aktier i virksomheder, der handler med råvarer som guld, olier, korn, naturgas, sukker osv. Investorer kan gå gennem disse handlende og investere indirekte i råvarer.
Der er 3 vigtigste nationale råvarebørser, hvor investorer kan engagere sig i råvarehandel. De er:
For at investere i råvarer noteret på en af disse eller enhver anden råvarebørs skal investorer:
Men at investere i råvarer og futureskontrakter kan kræve daglig sporing af prisbevægelser, hvilket kan være besværligt for travle fagfolk. Det er her en app som Cube Wealth kan hjælpe.
Cube Wealth forenkler skabelse af velstand for travle fagfolk ved at give Cube-brugere adgang til råd i verdensklasse fra eksperter som Wealth First, Purnartha og RIA Rick Holbrook.
Investering i råvaremarkedet kan være en mulighed for investorer for at afbalancere risiciene ved det volatile aktiemarked. Det kan hjælpe med at diversificere porteføljen med aktiver, der giver høje afkast og giver sikring mod inflation og markedsudsving.
Samtidig kan det være risikabelt for investorer, der ser på langsigtet formueskabelse. Råvarer er underlagt kreditrisiko såvel som markedsbaserede risici (der er anderledes end de risici, der er forbundet med aktier og fonde).
Råvaremarkedet har været kendt for at være ret volatilt. Derfor kan et pludseligt fald i prisen på en råvare føre til store tab for investorerne.
Derudover kan der være uforudsete risici og naturkatastrofer, såsom en tørke, der påvirker afgrødepriserne, eller en oliebrønds kollaps, der kan påvirke råoliepriserne.
Investorer, der leder efter alternative investeringsmuligheder, kan overveje at investere i digitalt guld eller udforske (Peer-to-Peer) P2P-lån i Indien.
At investere i digitalt guld fra SafeGold på Cube Wealth er praktisk, hurtigt og problemfrit. Du kan begynde at investere i digitalt guld med kun 1000 INR.
For at vide mere, download Cube Wealth-appen og tal med en Cube Wealth-coach i dag.
Se denne video for at vide mere om alternative investeringsmuligheder