Gensidige fonde fungerer anderledes end andre aktiver som aktier, obligationer og ETF'er. De handles ikke aktivt og har en robust portefølje af flere værdipapirer.

Spørgsmålet opstår så, hvordan måler du prisen på en investeringsforening? Svaret er Net Asset Value (NAV). I denne blog vil vi forenkle NAV ved at fortælle dig, hvad det er, og hvordan NAV-beregning finder sted.

Hvad er nettoaktivværdi (NAV)?

Net Asset Value (NAV) er en indikator for nettomarkedsværdien af ​​et aktiv. NAV bruges primært til at beskrive købs- eller salgsprisen for investeringsforeninger og ETF'er.

Gensidige fonde indsamler penge fra forskellige investorer og bruger kapitalen til at købe aktier, obligationer og andre værdipapirer. Hver investor får et stykke af kagen, men selve kagen er for mangfoldig og stor.

NAV er således nødvendigt for at estimere antallet af andele, som en investor vil få i forhold til deres investering i investeringsforeningen. NAV er intet andet end markedsværdien pr. aktie i en investeringsforening.

I øvrigt har vi forenklet jargonen omkring investeringsforeninger. Læs alt om det her 

Hvordan beregner man gensidige fondes NAV?

Investeringsforenings nettoværdi eller NAV-beregning kan udføres i 5 nemme trin:

1. Beregn de samlede aktiver

2. Beregn de samlede forpligtelser

3. Træk de samlede forpligtelser fra de samlede aktiver

4. Divider dette tal med det samlede antal udestående aktier

Den endelige NAV-beregning ville se sådan ud:

(Samlede aktiver – samlede passiver)

--------------------------------------------

Samlet antal udestående delinger

Hvornår opdaterer en investeringsforening NAV?

NAV for en investeringsforening opdateres ved slutningen af ​​hver handelsdag. Der er en grund til dette. Gensidige fonde handles ikke i realtid som aktier eller ETF'er.

I stedet har de en portefølje af aktier, obligationer, likvider og likvider, tilgodehavender og mere, hvis værdi afregnes eller ændres ved slutningen af ​​hver handelsdag.

Gensidige fonde Asset Management Company (AMC) vil undersøge deres portefølje, når handelsdagen slutter, for at beregne deres samlede aktiver og samlede passiver på den givne dag. AMC vil derefter beregne NAV.

Oversigt

Nettoaktivværdien eller NAV-beregningen kan hjælpe med at forstå den andel, du vil modtage i en investeringsforening, baseret på de penge, du investerer. NAV-beregningen kan udføres i 5 nemme trin ved hjælp af formlen:(Samlede aktiver - samlede passiver) / Samlet antal udestående aktier.

Ofte stillede spørgsmål

Sp. Hvad betyder NAV?

Ans. Net Asset Value (NAV) angiver markedsværdien pr. aktie af en investeringsforening. Enkelt sagt er det antallet af enheder i en investeringsforening, du vil modtage baseret på din investering.

Sp. Er en højere eller lavere NAV bedre?

Ans. I virkeligheden spiller NAV en mindre rolle i din investeringsforening. I sidste ende er det afkastet, som investeringsfonden genererer, der i sidste ende vil hjælpe dig med at vokse din formue.

Tror du, at du ved alt om investeringsforeninger? Tag denne 1-minutters quiz og vind en gratis konsultation med en Cube Wealth Coach, hvis du får 8 eller flere rigtige!