Økonomi er fuld af gængse begreber, der bruges i hverdagens samtaler og analyser. Hvis du er ny inden for finans- og investeringsverdenen, kan begrebet portefølje være et ord, du ofte hører om.
Vi hjælper dig med at forstå, hvad en portefølje betyder, udforske forskellige investeringsfilosofier, og hvordan Cube hjælper dig med at opbygge den perfekte portefølje.
En investeringsportefølje er en kurv af værdipapirer, der indeholder investeringer som investeringsforeninger, amerikanske aktier, indiske aktier, alternative aktiver, digitalt guld og mere.
Det er som en købmandsvogn, der indeholder forskellige produkter (investeringer) af forskellige størrelser (porteføljeaktivering) hver med sin egen funktionalitet, smag og farve (diversificering).
En indkomstportefølje består generelt af aktier som Intel eller Johnson &Johnson, der betaler et udbytte og obligationer, der kan generere en fast indkomst gennem kuponer.
Indkomstporteføljer misforstås ofte som almindelige pengestrømsgenererende porteføljer. Men det er de ikke. Årsagen er enkel – udbytte og kuponer geninvesteres som standard.
Du skal betale udbytteskat, hvis du vil have udbyttet leveret til din bankkonto. Men udbytte- og kuponbetalinger er mindre volatile end fremtidige aktiekurser, fordi de er lovet af virksomheden.
På den anden side kan alternative investeringer som aktivleasing, P2P-lån og forbrugslån via forhandlere generere tilbagevendende månedlige betalinger (kontanter) indsat direkte på din bankkonto.
Det er her diversificering kommer i spil. Din portefølje kan have eksponering for både markedsrelaterede aktiver og ikke-markedsrelaterede aktiver i varierende kapacitet baseret på din risikoprofil.
En vækstportefølje har til formål at levere én ting – kapitalvækst, som grundlæggende betyder højere værdi. En vækstportefølje indeholder generelt ikke udbyttegenererende aktier.
I stedet involverer porteføljeaktivallokering aktier i virksomheder, der har et skarpt øje for ekspansion, opkøb og en stærk balance. Naturligvis passer large-cap- og mid-cap-aktier til denne regning.
Andre investeringer, der kunne være en del af en vækstportefølje, omfatter large-cap, mid-cap og flexi-cap investeringsforeninger, Exchange Traded Funds (ETF'er).
En værdiportefølje følger den sagnomspundne værdiinvesteringstilgang, populært af Warren Buffet. Logikken er at investere i virksomheder, der har en stærk balance, men som handler under deres indre værdi.
Markederne kan være langsomme til at indse potentialet i disse aktier, eller investorernes stemning kan være blevet påvirket andre steder, hvorfor disse aktier kan handle under deres iboende værdi.
En værdiportefølje kan omfatte large-cap, mid-cap, small-cap aktier og fonde sammen med ETF'er. Det overordnede mål er at fastholde disse investeringer på lang sigt for at skabe afkast gennem en blanding af udbytte og kapitalvækst.
Cube Wealth-appen hjælper dig med at opbygge den perfekte portefølje af aktiver fra verden af amerikanske aktier, investeringsforeninger, digitalt guld og alternative aktiver. Cube gør dette med spandfilosofien eller 9-boks modellen til:
Aktiverne på Cube Wealth anbefales af eksperter som Wealth First, der har en track record med at slå Nifty med ~50 % i løbet af det sidste årti og RIA Rick Holbrook, der administrerer ~$130 millioner for HNI'er.
Byg den perfekte portefølje nu
Se denne video for at vide mere om at opbygge den perfekte portefølje