Hvis du er en investor, vil du have, at din portefølje giver en form for afkast. Med andre ord vil du gerne have, at dine beholdninger fungerer.

Hvad er investeringsresultat?

Ydelse, som det relaterer til din investeringsportefølje, refererer normalt til det afkast, du ser på dine investeringer.

Hvad er et afkast? Et afkast er enten den monetære gevinst eller tab på din portefølje Naturligvis ønsker investorer positive resultater, resultater fra et positivt afkast. Et negativt afkast, hvor din portefølje faktisk taber penge, ville signalere negativ præstation.

Med andre ord, "performance" beskriver, hvordan din investeringsportefølje klarer sig.

Simpelt, ikke?

Hvad bestemmer min porteføljes ydeevne?

Din porteføljes overordnede præstation vil afhænge af en række variabler. Men for det meste vil beholdningen - eller aktiverne - i din portefølje afgøre, om du ser positive eller negative afkast.

Dine beholdninger er underlagt markedsvilkår. Det betyder, at nogle gange vil du være i det røde, andre gange vil du være i det sorte. Markeder har en tendens til at bevæge sig i cyklusser, og nedgangstider svinger ofte rundt i gevinster - og omvendt. Din porteføljes ydeevne vil sandsynligvis afspejle, hvad der foregår på markedet.

Måling af ydeevne

Hvordan kan du måle din præstation? De to nøglemålinger til at måle ydeevne kaldes udbytte og samlet afkast . Begge måler din porteføljes ydeevne, men gør det med forskellige grader af nøjagtighed.

Udbytte er i bund og grund den indkomst, der genereres af en investering – uanset om det er en kupon fra en obligation eller en udbytteudbetaling fra en aktie.

Samlet afkast, som generelt betragtes som et mere præcist mål for ydeevne, er udbyttet plus den procentvise prisændring for en obligation, aktie eller en fond.

Både udbytte og samlet afkast kan hjælpe dig med at måle ydeevnen.

Kan jeg forbedre min investeringsydelse?

Der er desværre ingen magisk formel til at sikre, at din portefølje altid fungerer godt.

Men det betyder ikke, at der ikke er ting, du kan gøre for at prøve at forbedre din porteføljes ydeevne. Faktisk er der adskillige strategier og taktikker, du kan engagere dig i for at booste dit afkast eller støde dig selv fra markedernes volatilitet:

• Diversificer din portefølje med en blanding af aktier, obligationer, ETF'er og andre aktiver
• Køb og hold:Deltag i en 'sæt det og glem det'-investeringsstrategi
• Automatiser din opsparing og investering med funktioner som Auto-Stash