Du har aktier, du har obligationer. Hvordan passer de ind i din portefølje? Det er aktivallokering.
Eller du kan tænke på det som en måde at beskrive indholdet af din portefølje på.
Aktivallokering er processen med at opdele investeringerne i din portefølje i forskellige aktivklasser. Disse klasser omfatter aktier, obligationer, kontanter, investeringsforeninger, børshandlede fonde (ETF'er) og mere.
Grundlæggende refererer udtrykket til den særlige blanding af investeringer, du ejer, og du kan beregne allokeringen for at få en idé om, hvor diversificeret din portefølje er.
For eksempel, hvis du har 5.000 USD i aktier og 5.000 USD i obligationer, er din porteføljes aktivallokering 50/50 eller 50 % aktier og 50 % obligationer.
Aktivallokering er tæt forbundet og bruges nogle gange i flæng med udtrykket "rebalancering". Selvom de er nogenlunde ens, er rebalancering en handling, der typisk udføres efter et indledende allokeringsmix er blevet vedtaget.
Lad os for eksempel sige, at du har bygget din portefølje efter dine ønskede specifikationer. Men med tiden bliver dit mix skævt – hvis du startede med 50/50 aktier til obligationer, og det nu er 60/40, da du har købt yderligere aktier, kan du overveje at rebalancere.
Eller tag skridt (køb yderligere obligationer, salg af aktier osv.) for at vende tilbage til dit oprindelige allokeringsmix.
Begynd at bygge en diversificeret portefølje med Stash.