Investorer har porteføljer. Men hvad er en portefølje egentlig?

Din portfolio er et tydeligt udtryk for, hvem du er. Det bør være skræddersyet til at passe til dine økonomiske mål og risikotolerance.

Ordet portefølje bruges til at beskrive de investeringer, du har, såsom aktier, obligationer og kontanter.

Aktivallokering

Blandingen af ​​investeringer i din portefølje er porteføljens aktivallokering. Lad os sige, at du har 6.000 USD i aktier og 4.000 USD i obligationer. Din portefølje på 10.000 USD har en aktivallokering på 60/40, 60 % i aktier og 40 % i obligationer.

Der er et par måder at se på din porteføljes aktivallokering. Men historisk set har den bedste tilgang for individuelle investorer været en, der er velafbalanceret og diversificeret på tværs af en bred vifte af aktier, obligationer og kontanter.

Nøglen er at matche din portefølje til din tidshorisont, økonomiske krav og mængden af ​​investeringsrisiko, du kan tolerere. Ved at gøre dette balancerer du risiko og belønning for optimal langsigtet vækst.

Porteføljer er dynamiske, ikke statiske

Den, du opretter, når du er 25, er ikke den samme, som den, du har, når du er 50.

Yngre investorer, der begynder at spare op til pension, kan vælge at vægte deres portefølje mod aktier.

Selvom aktier generelt har mere volatile afkast end obligationer eller kontanter, har yngre investorer den luksus at have tid i lyset af markedsvolatilitet. Når du er ældre, vil du måske investere mere konservativt og skifte mere mod obligationer og kontanter.

Der er ingen "one-size-fits-all", når det kommer til din portefølje, og den ideelle aktivallokering vil ændre sig over tid.

Din portefølje er dig

For at opsummere er der tre vigtige punkter at huske:

• Din portefølje refererer blot til dine investeringer (aktier, obligationer, kontanter)
• Din procentvise blanding af aktier, obligationer og kontanter kaldes aktivallokering
• Den rigtige aktivallokering til din portefølje afhænger af dine mål og risikotolerance.

Opbygning af en portefølje

Hvis du ikke er sikker på, hvor du skal begynde at opbygge en portefølje, skal du ikke bekymre dig. Stash har et værktøj, der kan hjælpe:Portfolio Builder.

Når du bruger Portfolio Builder, vil Stash bruge dine risikopræferencer, når det kommer til investering - konversativ, moderat eller aggressiv. Portfolio Builder vil derefter allokere dine penge til seks forskellige fonde, der afspejler din investeringsstil.

Med Stash kan du begynde at investere i dag med et hvilket som helst beløb.