Investering kan hjælpe dig med at opbygge rigdom til kort- og langsigtede mål.

Men de penge, du tjener på dine investeringer på en personlig mæglerkonto, kan pålægges skat, når du sælger dine beholdninger eller lukker din konto. Derfor er det vigtigt at forstå de skattemæssige konsekvenser af at sælge dine investeringer. Læs videre for at finde ud af mere.

Forståelse af salg af mæglerkonti

Hver gang du investerer på aktiemarkedet, har din investering potentiale til at stige i værdi. For eksempel kan en aktie, du måske køber for $20 på et tidspunkt, være værd $60 senere. Denne stigning i værdi eller fortjeneste, når først den er realiseret, kaldes en kapitalgevinst. Den fortjeneste "realiseres", når du sælger den. Og den fortjeneste kan være underlagt forskellige typer skatter, baseret på hvor længe du har haft den aktie, du planlægger at sælge.

(Hvis du taber penge, hvilket altid er en risiko, når du investerer, kaldes det et kurstab. Generelt skylder du ikke skat af et værdipapir, der er faldet i værdi fra det tidspunkt, du købte det.)

Kortsigtede kursgevinster vs. langsigtede kursgevinster

Der er både kortsigtede og langsigtede kursgevinster, og hver enkelt beskattes forskelligt:

• Kortsigtede kapitalgevinster er for investeringer, der holdes et år eller mindre.
• Langsigtede kapitalgevinster er for dem, der holdes i mere end et år.

Kortsigtede kapitalgevinster beskattes i det væsentlige med samme sats som din almindelige indkomst til føderale indkomstskatteformål, og den sats kan være næsten dobbelt så høj som satsen for langsigtede kapitalgevinster. Den højeste almindelige indkomst er for eksempel i øjeblikket 37%. Den højeste langsigtede kursgevinst er 20 %.

• Godt at vide:Der er syv almindelige indkomstskatteklasser, der spænder fra 10 % til 37 %.
• Der er kun tre langsigtede kursgevinster:0 %, 15 % og 20 %.

Det kan med andre ord betale sig at holde på dine investeringer i længere tid, da du kan betale mindre i skat.

Betale skat af udbytte

Et udbytte er en del af en virksomheds indtjening, der udbetales til aktionærer i nogle investeringer. ¹ Nogle mennesker geninvesterer deres udbytte automatisk med en udbyttegeninvesteringsplan eller DRIP, som du kan oprette med din Stash-konto, hvis du har en. Uanset om du geninvesterer dit udbytte eller ej, skal du sandsynligvis betale skat af udbytteindtjening.

Den sats, som udbyttet beskattes med, afhænger af, om det er almindeligt (ikke-kvalificeret) eller kvalificeret udbytte. Et almindeligt udbytte beskattes med samme sats, som din indkomst beskattes. Så hvis din indkomst beskattes med 24 %, beskattes udbytte, du tjener, også med den sats.

Derimod kan du betale den lavere langsigtede kursgevinst på et kvalificeret udbytte. Generelt skal et kvalificeret udbytte opfylde visse kriterier for at blive karakteriseret som sådan. Det skal være udstedt af en amerikansk virksomhed eller kvalificeret udenlandsk virksomhed. Det er også for en aktie, som du har haft i en periode på 60 ud af 121 dage, normalt inden for et specificeret tidsrum regnet fra noget, der kaldes ex-dividend dato. (Du kan finde ud af mere om kvalificeret udbytte og ex-dividende datoer her.)

Følg Stash Way

Stash opfordrer dig til at følge Stash Way, vores investeringsfilosofi, som inkluderer regelmæssig investering og langsigtet investering.