Faktisk ville jeg næsten ikke investere i nogen af ​​de bedste fonde i løbet af de sidste 5 eller 10 år, og det skal du heller ikke

Fonde er inkonsekvente, og du bør investere i fonde, der passer til det nuværende økonomiske miljø og investeringsmiljø. Jeg vil vise dig, hvordan jeg med succes identificerer de bedste fonde at investere i med en øget chance for at klare sig godt fremadrettet.

Først og fremmest... de midler, der skal undgås

Før jeg går videre til de bedste fonde at investere i, er det også vigtigt at være opmærksom på de fonde, der skal undgås. Desværre er der en række populære fonde, som bør undgås, da de vil ramme dit afkast. Du kan downloade en nyttig liste over disse fonde, som forskningen kalder "hundefonde". Så download gerne guiden og brug den som referencepunkt.

De bedste investeringsfonde at investere i

De 10 bedste fondsforvaltere

Fondsforvaltere udkonkurrerer sjældent markedet på kort sigt og næsten aldrig på lang sigt. Det betyder dog ikke, at du bare skal investere i indekssporere eller børshandlede fonde (ETF'er). Der er stadig plads til at vælge de bedste aktive investeringsfondsforvaltere. De bedste investeringsfondsforvaltere vil dog historisk set ikke klare sig bedre end markedet eller deres jævnaldrende hele tiden. Tabellen i næste afsnit af denne artikel understreger indvirkningen på afkastet af din fejlplacerede loyalitet til selv de bedste fondsforvaltere. Nøglen er at investere i de bedste fonde, når investeringsmiljøet passer dem, og at droppe dem, når det ikke gør det, til fordel for deres jævnaldrende, der sandsynligvis vil klare sig bedre. Du bør ALDRIG investere dine penge hos en fondsforvalter på lang sigt.

Tabellen nedenfor viser de 10 bedste fondsforvaltere over de sidste fem år (sidst opdateret januar 2022). Jeg analyserede afkastet fra tusindvis af fondsforvaltere i forhold til niveauet af risiko, de tog med investorernes penge for at nå frem til finalebordet. De bedste investeringsfondsforvaltere gambler ikke med investorernes penge, i stedet investerer de dem strategisk for at minimere eventuelle tab. Sharpe Ratio er et mål for niveauet af merafkast, som fondsforvalteren tjener for den ekstra risiko, han/hun har taget. Jo højere tal jo bedre.

Sådan vælger du de bedst ydende fonde at investere i nu

Nøglen til succesfuld investering er at vælge de fonde, der med størst sandsynlighed vil klare sig bedre end deres jævnaldrende i fremtiden. Det er ikke det samme som at vælge de fonde eller fondsforvaltere med den bedste præstation over de sidste 5 eller 10 år.

Hvis du for eksempel havde udvalgt de 10 bedst præsterende fonde over 10 år frem til januar 2017 (fra den britiske All Companies-sektor) og derefter investeret i dem i løbet af de næste 5 år, ville du have fået en overraskelse. Som nedenstående tabel viser, ville du i løbet af de næste 5 år have været bedre stillet at investere i alternative fonde inden for samme sektor.

Så hvordan kan du vælge de bedste fonde at investere i lige nu? Fondsforvaltningens verden hjernevasker investorer til at tro, at du skal købe og besidde en fondsforvalter eller fond. Men hvorfor skulle du det? Beviserne viser overvældende, at ingen fondsforvaltere klarer sig bedre i enhver markedssituation. Det faktum, at en fondsforvalter eller fond måske topper en tabel over de bedst præsterende forvaltere (eller fonde) over 5 år, er blot et sammenfald af den anvendte tidsramme. Brug en anden tidsramme (som vist ovenfor), og de kommer ikke i nærheden af ​​toppen. Dette gælder for alle fonde, selv de mest populære investeringsfonde. 

Så hvis du ikke kan stole på langsigtede præstationstabeller til at vælge fonde, der er mere tilbøjelige til at perestre sig godt i fremtiden hvordan kan du så gøre det?

Nøglen til at investere er at vælge de bedste fonde at investere i for det nuværende miljø og at bruge en proces, der fjerner støj og følelsesmæssige overskrifter og fokuserer på det grundlæggende. Det er en meget enkel proces, som jeg forklarer i en kort e-mail-serie, hvordan man bliver en succesrig gør-det-selv-investor. I e-mails viser jeg dig:

• Den vigtigste investeringslektion, du nogensinde vil lære baseret på over 100 års forskning og erfaring
• Det enkle og brugervenlige værktøj, der hjælper dig med at slå markedet
• Investeringsprocessen, fondsforvaltere ønsker at holde for sig selv.
• Sådan ved du, hvilke midler du skal købe, og hvilke du skal sælge på få minutter.

Jeg har brugt teknikken til at hjælpe investorer med at klare sig bedre end markedet og professionelle fondsforvaltere med kun et par minutter om måneden ved at bruge 80-20 Investor. Du kan læse deres anmeldelser af 80-20 Investor samt se ydeevnen i widgetten forneden i denne artikel. Jeg har også med succes kørt £50.000 af mine egne penge live på siden for at vise, hvor enkelt det er. 80-20 Investor hjælper dig med at beslutte, hvilke fonde du vil investere i via din eksisterende fondsplatform. Få mere at vide om, hvordan tjenesten fungerer, og drag fordel af en GRATIS prøveperiode på 30 dage.

De bedst præsterende fonde over 5 år og 10 år

Tabellerne nedenfor viser de bedst ydende fonde at investere i over 5 år og 10 år. Alle disse midler kan opbevares i en Aktier og Aktier ISA eller en Self Invested Personal Pension (SIPP). Det viste procentvise afkast er de samlede afkasttal, som forudsætter, at alle indtægter og udbytter geninvesteres. Fondene er grupperet efter fondssektor, så du kan se de bedst præsterende fonde for de mest populære fondssektorer.

Selvom nedenstående fonde ville have været de bedste fonde at investere i i løbet af de sidste 10 år og 5 år, inden for deres respektive sektorer, er der ingen beviser for, at de vil fortsætte med at klare sig godt, som jeg forklarede tidligere. Faktisk maskerer et så langsigtet synspunkt lange perioder med underperformance, som jeg forklarede i afsnittet ovenfor med titlen Sådan vælger du de bedst ydende fonde at investere i nu.

Dataene nedenfor viser de 5 og 10-årige præstationsperioder, der slutter den 5. januar 2022.

De bedst præsterende fonde over 10 år

Asien og Stillehavsområdet eksklusiv Japan

Europa eksklusiv Storbritannien

Japan

Blandet investering 0%-35% Aktier

Blandet investering 20 %-60 % aktier

Blandet investering 40 %-85 % aktier

Nordamerika

Sterling Corporate Bond

Sterling High Yield

Sterling Strategic Obligation

UK Alle virksomheder

UK Smaller Companies

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Europe Excluding UK

Japan

Mixed Investment 0%-35% Shares

Mixed Investment 20%-60% Shares

Mixed Investment 40%-85% Shares 

North America

Sterling Corporate Bond

Sterling High Yield

Sterling Strategic Bond

UK All Companies

UK Smaller Companies