En børshandlet fond (ETF) indekssporing er en fond, der sporer et indeks som FTSE 100 og handler på børsen som en aktie, hvilket gør den mere likvid og fleksibel end en investeringsforening. En investeringsforening bliver f.eks. kun prissat og handlet én gang om dagen.
Der er tre typer ETF tilgængelige
En fysisk ETF sporer et indeks (såsom FTSE 100) ved direkte at købe de underliggende værdipapirer i det relevante indeks, hvilket gør det muligt for ETF'en at replikere indekset meget tæt.
En syntetisk ETF investerer ikke i faktiske aktier, i stedet indgår den en aftale med en tredjepart (typisk en investeringsbank) om at bytte resultaterne af en kurv af investeringer med det nøjagtige afkast af det indeks, der spores.
En stikprøve ETF er, hvor en stikprøve af beholdninger i det underliggende indeks købes i stedet for alle beholdningerne. Prøven af det anvendte indeks er designet til at afspejle den overordnede indekspræstation.
En index tracker ETF er det, der er kendt som en passiv investering og vil afspejle formuerne for det indeks, den er designet til at spore. Prisen på en ETF vil have en tendens til at afspejle op- og nedture i det relevante indeks, så det vil lide uforholdsmæssigt meget, hvis en bestemt sektor, der udgør en stor del af indekset, gennemgår en nedtur. Investering i en index tracker ETF ses som en langsigtet investering, så ethvert fald i det relevante indeks vil have tid til at komme sig inden for din investeringstidsskala.
Selvom gebyrerne, der er involveret i en ETF, generelt er lavere end med aktivt forvaltede fonde, bør du stadig tjekke gebyrerne for en ETF i forhold til dens jævnaldrende for at sikre, at du får værdi for pengene. For at investere i en ETF skal du bruge en investeringsplatform til at lette og administrere din beholdning. Disse investeringsplatforme opkræver deres egne gebyrer oven i dem, der opkræves af ETF'en selv. Derfor skal du sikre dig, at du holder ekstra gebyrer på et minimum. I modsætning til når du investerer i en FTSE 100 tracker-fond (dvs. investeringsfond), opkræver de fleste platforme et indledende transaktionsgebyr, når du investerer i en ETF. Nedenfor ser jeg på de billigste investeringsplatforme til at investere i en FTSE 100 ETF via en Aktier og Aktier ISA, SIPP eller generel investeringskonto.
En ETF's tracking error er en måling af, hvor meget ETF'en afviger fra det faktiske indeks, den følger, såsom FTSE 100. Denne tracking error kan være forårsaget af fondens omkostninger, penge, der strømmer ind og ud af fonden eller ændringer i komponenten. aktier, der udgør indekset. Jo lavere en fonds tracking error er, jo bedre, da det betyder, at den bedre afspejler præstationen af det relevante indeks, den følger.
Som tidligere nævnt er investering i index tracker ETF'er billigere end at investere i aktivt forvaltede fonde på grund af den ekstra forvaltning, der kræves med en aktivt forvaltet fond. Når du sammenligner index tracker ETF'er, bør du sammenligne tallet for løbende gebyrer (OCF), da de er forskellige fra ETF til ETF. Dette tal repræsenterer de samlede omkostninger ved at drive fonden og inkluderer administrationsomkostninger, såsom at vedligeholde optegnelser, udarbejde rapporter og beregne den daglige enhedspris samt betaling for enhver undersøgelse, der går med til at beslutte, hvilke aktiver der skal købes og sælges.
Nedenfor er tre af de billigste FTSE 100 tracker ETF'er, som har konkurrencedygtige OCF'er
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) Akkumulerer
For at investere i en fond skal du naturligvis bruge en investeringsplatform eller mægler. Tabellen nedenfor viser de samlede omkostninger, for forskellige porteføljestørrelser, hvis du skulle investere i Vanguard FTSE 100 UCITS ETF via en ISA (eller generel investeringskonto) eller en SIPP med nogle af de mest populære og billigste investeringsplatforme.
| Platform | Enkelthandelsomkostning | Almindelige investeringsomkostninger | Platformgebyr | Vanguard OCF fund charge | Årlig debitering på £10.000 | Årlig debitering på £25.000 | Årlig debitering på £50.000 | Årlig debitering på £100.000 | Årlig debitering på £250.000 |
| Hargreaves Lansdown* | 11,95 £ | 1,50 £ | 0,45% pr. år begrænset til £45 | 0,09 % | 54 £ | 67,50 £ | 90 £ | 135 £ | 270 £ |
| Vanguard Investor | 7,50 £ | n/a | 0,15 % p.a. begrænset til £375 | 0,09 % | 24 £ | 60,00 £ | 120 £ | 240 £ | 600 £ |
| Interaktiv investor* | 3,99 £ | n/a | £9,99 pr. måned | 0,09 % | 128,88 £ | 142,38 £ | 149,88 £ | 209,88 £ | 344,88 £ |
| AJ Bell* | 9,95 £ | 1,50 £ | 0,25 % maks. på £25 pr. kvt. | 0,09 % | 34 £ | 85,00 £ | 170 £ | 190 £ | 325 £ |
| 10,00 £ | n/a | 0,35% - op til £249.999 begrænset til £45 | 0,09 % | 44 £ | 67,50 £ | 90 £ | 135 £ | 270 £ |
| Investering Platform | Enkelthandelsomkostning | Almindelige investeringsomkostninger | Platformgebyr pr. år | Vanguard OCF fund charge | Årlig debitering på £10.000 | Årlig afgift på £25.000 | Årlig afgift på £50.000 | Årlig debitering på £100.000 | Årlig debitering på £250.000 |
| Hargreaves Lansdown* | 11,95 £ | 1,50 £ | 0,45% op til £250.000 | 0,09 % | 54 £ | 135 £ | 270 £ | 540 £ | 1.350 £ |
| Vanguard Investor | 7,50 £ | n/a | 0,15 % p.a. op til £250.000 | 0,09 % | 24 £ | 60 £ | 120 £ | 240 £ | 600 £ |
| Interactive Investor* | 3,99 £ | n/a | 10 GBP pr. måned SIPP-gebyr plus 9,99 GBP pr. måned | 0,09 % | 262,38 £ | 254,88 £ | 284,88 £ | 329,88 £ | 464,88 £ |
| A J Bell* | 9,95 £ | 1,50 £ | 0,25% på første £250.000 | 0,09 % | 34 £ | 85 £ | 170 £ | 340 £ | 850 £ |
| Fidelity* | 10,00 £ | n/a | 0,35% - op til £249.999, 0,20% - £250.000 til 1 mio. | 0,09 % | 44 £ | 110 £ | 220 £ | 440 £ | 725 £ |
Som du kan se fra ovenstående information, kan beslutningen om, hvilken investeringsplatform du skal bruge, gøre en væsentlig forskel for dit afkast over tid. Mange platforme har også de samme gebyrer for både ISA og SIPP, men ikke alle, så det kan være billigere at have din ISA med én platform og din SIPP med en anden som vist ovenfor.
Hvis et link har en * ved siden af sig betyder det, at det er et tilknyttet link. Hvis du går via linket, kan Money to the Masses modtage et lille gebyr, som hjælper med at holde Money to the Masses gratis at bruge. Følgende link kan bruges, hvis du ikke ønsker at hjælpe Money to the Masses eller drage fordel af eksklusive tilbud - Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Troskab,