Gennemsnitlige investorer ønsker bæredygtige investeringsmuligheder. Nye investeringer i bæredygtige fonde blev mere end fordoblet i 2020 sammenlignet med 2019 og nåede rekordhøje 51 milliarder dollars, ifølge investeringsanalysefirmaet Morningstar.
Men hvor bæredygtige visse fonde egentlig er, er et spørgsmål om debat. En stor kritik af investeringer, der tager hensyn til virksomheders miljømæssige, sociale og ledelsespraksis - kaldet ESG-investeringer - er, at der virkelig ikke er noget, der hedder en virkelig bæredygtig investering.
I stedet kaldes det for "markedsføringshype", som Tariq Fancy, den tidligere investeringsdirektør for bæredygtig investering hos BlackRock Inc., verdens største kapitalforvalter, for nylig argumenterede i en udtalelse for USA Today.
I stedet for at tage meningsfulde foranstaltninger mod klimaændringer, grønvasker finansindustrien simpelthen investeringer eller fremsætter falske påstande om deres produkters bæredygtighed for at tjene penge på en populær trend, siger Fancy.
Men nogle fonde er virkelig mere bæredygtige end andre, siger Karen Wallace, Morningstars direktør for investoruddannelse. Og hun mener, at det er det værd for investorer at gøre en indsats for at finde investeringer, der stemmer overens med deres værdier, hvis det er vigtigt for dem.
"Det betyder meget for folk, at deres penge gør en indflydelse," siger Wallace. "Der er gode fonde derude, som passer godt til folks porteføljer."
Hvis du er interesseret i bæredygtig investering, er her nogle ting, du skal huske på.
En faktor, der gør ESG-investering kompliceret, er, at der ikke er fastsat regler eller definitioner for, hvad der gør noget "bæredygtigt", siger Wallace. Det betyder, at det er op til hver enkelt investor selv at afgøre, hvilken praksis der er vigtigst i en fond.
Nogle fonde er designet specifikt til at udelukke visse industrier, såsom tobak, våben eller olie og gas. En anden gruppe kan defineres som bæredygtige sektorfonde, ifølge Morningstar, og er bygget op omkring "grøn økonomi"-virksomheder i industrier som vedvarende energi eller vand.
En tredje gruppe af fonde kan betragtes som "kerne"-beholdninger, hvilket betyder, at de er diversificerede investeringer for en langsigtet portefølje, beregnet til at erstatte ting som typiske indeksfonde. Den nye BlackRock US Carbon Transition Readiness ETF (LCTU) er f.eks. benchmarked mod - og beregnet til at overgå - Russell 1000. Den har lignende beholdninger som Russell 1000, men BlackRock siger, at den er konstrueret til at have "næsten 50 % mindre kulstofintensitet" end indekset.
Når det er sagt, ejer fonden stadig virksomheder som Chevron og Exxon, som bæredygtige investorer måske vil undgå.
Wallace anbefaler, at investorer, ligesom med enhver anden investering, læser prospektet for ESG-fonde, de er interesserede i, som kan finansieres ved at google "[fondsnavn] + prospekt" eller ved blot at læse om fondens formål på dens hjemmeside . Dette vil fortælle investorerne, hvad fondens mål er, og liste de virksomheder, fonden investerer i. Investorer kan derefter træffe en informeret beslutning om, hvorvidt det stemmer overens med deres værdier.
Morningstar selv giver en bæredygtighedsvurdering for aktier og fonde og har en ESG Screener, som investorer kan bruge til at søge efter fonde baseret på deres egne bæredygtighedspræferencer, såsom "lavt kulstofindhold." Det giver også en liste over "stand-out"-fonde i forskellige kategorier i dette blogindlæg.
As You Sow, en nonprofitorganisation, der fremmer virksomhedernes sociale ansvar, har også oprettet Invest Your Values-søgeværktøjerne, som investorer kan bruge til at lære mere om deres investeringer. Investorer kan søge efter navnet eller symbolet på investeringsforeninger eller ETF'er i et af seks søgeværktøjer, inklusive skovrydningsfri fonde og fossilfri fonde, og vil blive forsynet med et "rapportkort" på fonden relateret til problemet.
Ingen investering vil løse klimaforandringerne. Men Wallace opfordrer investorer, der bekymrer sig om bæredygtighed, til ikke at tænke kynisk på det bæredygtige investeringsområde. Der kan være nogle virksomheder, der misviser produkter, siger hun, men der er mange andre, der tager bæredygtighed alvorligt.
"Jeg er glad for, at bæredygtige investeringer vokser, og jeg synes, det er fantastisk, folk er interesserede i deres egne investeringer," siger Wallace. "Hvis du er opmærksom på din investering, og hvor dine penge går hen, har du det godt med, hvor de går hen."
Gå ikke glip af:
Tjek ud: Mød den midaldrende millennium:Husejer, gældsbebyrdet og fylder 40