Enhver, der skal betale for dagpleje for et barn, ved, at prisen på kvalitetsbørnepasning kan være vanvittig.
Efter dit realkreditlån kan det være din største regning i måneden.
Det er ikke ualmindeligt at bruge mere end 15 % af din indkomst på pleje. For at sætte det i perspektiv, definerer den amerikanske regering "overkommelig pleje" som ikke koster mere end 7 % af familiens indkomst.
Heldigvis tilbyder den amerikanske skattelov et skattefradrag, der kan udligne mindst en del af disse omkostninger.
Child and Dependent Care Credit hjælper arbejdende familier med at betale udgifter til pasning af deres børn, voksne pårørende eller en uarbejdsdygtig ægtefælle.
Du beregner kreditten ved at tage en procentdel af de udgifter, du har betalt til en plejeudbyder. Denne sats afhænger af din justerede bruttoindkomst (linje 8b i din 2019 Form 1040).
Der er dog et loft for de samlede udgifter, du kan bruge til at beregne kreditten. Hvis du betaler for pleje af en kvalificeret person, kan du bruge op til $3.000 i omkostninger til at kræve kreditten. Hvis du betaler for pleje af to eller flere personer, kan du basere kreditten på op til 6.000 USD i udgifter.
Hvis din arbejdsgiver yder plejeydelser, som du ikke behøver at medregne i din skattepligtige indkomst, skal du trække størrelsen af disse ydelser fra dine udgifter, før du beregner kreditten.
Bonus: Vil du gøre din drøm om at arbejde hjemmefra til virkelighed? Download min ultimative guide til at arbejde hjemmefra for at lære, hvordan du får det til at fungere hjemmefra for DIG.Der er flere regler, du skal følge for at kvalificere dig til børne- og omsorgskreditten.
Du skal betale for pasningen af et barn eller forsørgerpligt, så du (og din ægtefælle, hvis de ansøger i fællesskab) kan arbejde eller aktivt søge arbejde. Hvis den ene ægtefælle arbejder, og den anden er hjemmegående forælder, er du ikke berettiget til at kræve kreditten.
For at begrænse denne kredit til arbejdende familier kræver IRS, at skatteyderen har "optjent indkomst." Arbejdsindkomst omfatter løn, løn, drikkepenge og indtjening fra selvstændig virksomhed. Hvis din eneste indkomst kommer fra en pension eller livrente, sociale ydelser, arbejdsløshedserstatning eller investeringsindkomst, vil du ikke kunne kræve kreditten. For en mere dybdegående diskussion af, hvad der tæller og ikke tæller som arbejdsindkomst, se IRS Publication 503.
Publikation 503 forklarer også en særlig regel, der gælder, hvis din ægtefælle er fuldtidsstuderende eller ude af stand til egenomsorg.
Mange forskellige typer plejeordninger kvalificerer til kreditten. Pleje ydet i dit hjem tæller, ligesom pleje ydet i plejepersonalets hjem, på et børnepasningscenter, vuggestue eller daglejr. Undervisningsudgifter på en K-12-skole er ikke berettiget til kreditten, men udgifterne til før- og efterskolepasning er tilladt.
Plejeudbyderen kan ikke være din ægtefælle, barnets forælder, et andet af dine børn, der er under 19 år, eller en anden forsørgerpligt, som du eller din ægtefælle kan kræve på din selvangivelse.
Du skal identificere plejeudbyderen ved din tilbagevenden ved at angive personens eller organisationens navn, adresse og CPR- eller skatteidentifikationsnummer.
Har du brug for at finde en måde at arbejde hjemmefra? Download min ultimative guide til at arbejde hjemmefra for at lære alle mine bedste strategier på kort sigt OG på lang sigt.Folk har en tendens til at tænke på Child and Dependent Care Credit som en kredit til at kompensere for børnepasningsomkostninger. Men for denne kredit er definitionen af en kvalificeret person lidt bredere. Du kan beregne kreditten ud fra udgifter til:
Kreditbeløbet varierer fra 20 % til 35 % af dine tilladte plejeudgifter, afhængigt af din justerede bruttoindkomst (AGI). Jo højere din indkomst, jo lavere din procentdel.
Disse procentsatser vises på linje 8 i formular 2441, den formular, der bruges til at beregne og gøre krav på børnepasningskreditten.
Den maksimale procentdel på 35 % er kun tilgængelig for personer med AGI'er på $15.000 eller derunder. Så den maksimale kredit, der er tilgængelig for en person, der betaler plejeudgifter for en kvalificeret person, er $3.000 gange 35%, eller $1.050. For to eller flere kvalificerede personer er den maksimale kredit på 6.000 USD gange 35 % eller 2.100 USD.
Procentdelen begynder at falde, når din AGI går over $15.000, men den udfases ikke helt. Hvis din AGI er over 43.000 USD, kan du i det mindste kræve 20 % af dine tilladte udgifter.
Sig for eksempel, at din AGI er $75.000, du har to børn under 13 år i dagpleje, og dine samlede plejeudgifter for året var $10.000. Da du har to kvalificerede personer, kan du bruge $6.000 af disse udgifter til at beregne din kredit. Fordi din AGI er over $43.000, er den procentdel, du bruger til at beregne børnepasningsskattefradraget, 20%. Så din tilgængelige skattefradrag ville være 6.000 USD gange 20 % eller 1.200 USD.
En anden vigtig ting at bemærke er, at dette er et skattefradrag i modsætning til et skattefradrag. Skattefradrag sænker din skattepligtige indkomst, så deres værdi afhænger af dit skatteniveau. På den anden side er en skattefradrag en dollar-for-dollar-reduktion af den skat, du skylder.
Lad os sige, at du beregner din selvangivelse uden kreditter og har skyldige skatter på $1.600. Hvis du anvender skattefradraget på 1.200 USD for børne- og omsorgspleje på din skatteregning, skylder du i stedet 400 USD. Det gør børnepasningskreditten til en værdifuld skattelettelse for alle, der betaler for støtteberettigede pasningsudgifter.
Klar til at opgive gæld, spare penge og opbygge reel rigdom? Download min GRATIS ultimative guide til privatøkonomi.Hvis du ikke kan gøre krav på børne- og omsorgskreditten eller leder efter flere måder at reducere din skatteregning på, kan du overveje disse skattefradrag og fradrag.
Børneskattefradraget er værd op til $2.000 for hvert forsørget barn under 17 år ved udgangen af skatteåret. For at kvalificere dig til kreditten skal din pårørende have boet hos dig i mere end halvdelen af året, og du skal have mindst 2.500 USD i arbejdsindkomst.
Børneskattefradraget udfases for højindkomstskatteydere. Hvis du er single med en AGI over $240.000 eller gift, der ansøger sammen med en AGI over $440.000, vil du ikke få nogen fordel ved at kræve denne kredit.
Du kan lære mere om Child Tax Credit i IRS Publication 501.
Hvis du har en pårørende, der ikke opfylder kravene for at gøre krav på børneskattefradraget, såsom en universitetsstuderende eller ældre forælder, kan du muligvis kræve kreditten for andre pårørende. Denne kredit er værd op til $500 pr. pårørende, men har de samme udfasningsgrænser som børneskattefradraget.
Bonus: At have mere end én indkomststrøm kan hjælpe dig gennem hårde økonomiske tider. Lær hvordan du begynder at tjene penge ved siden af med min GRATIS ultimative guide til at tjene pengeHvis du har betalt for sygeforsikring og andre sundhedsudgifter for dine pårørende, kan du drage fordel af fradraget for lægeudgifter.
Lægeudgifter indgår i specificerede fradrag. Så for at få en fordel skal dine samlede specificerede fradrag, herunder sundhedsudgifter, statslige og lokale skatter, renter på realkreditlån og velgørende bidrag, være større end standardfradraget, der er tilgængeligt for din ansøgningsstatus.
For 2019 er de tilgængelige standardfradrag:
Derudover kan du kun trække lægeudgifter, der overstiger 7,5 % af din AGI. Støtteberettigede udgifter omfatter:
For en komplet liste over støtteberettigede udgifter, se IRS Publication 502.
Hvis du og din familie har et relativt godt helbred og har adgang til en arbejdsgiverstøttet sygesikring, kan det være en svær tærskel at nå. Forældre til børn med særlige behov kan dog have flere udgifter, der kvalificerer.
Earned Income Tax Credit (EITC) gavner lav- og moderatindkomstarbejdere med større kreditter til rådighed for skatteydere, der har børn.
Din maksimale EITC afhænger af, hvor mange kvalificerede børn du gør krav på ved din tilbagevenden. For 2019 er maksimumsværdierne:
For mere information om EITC, herunder indkomstgrænser, se IRS Publication 596.
Har du brug for at finde en måde at tjene penge på uden at forlade dit hus? Tjek min gratis liste over 30 gennemprøvede forretningsidéer for at finde den perfekte mulighed for din livsstil.Hvis du adopterer et barn i løbet af skatteåret, er Adoptionskreditten værd op til $13.810 pr. barn.
Kvalificerede adoptionsudgifter, der kan bruges til at beregne kreditten, omfatter:
Adoptionskreditten udfases for skatteydere med modificerede AGI'er mellem $207.140 og $247.140 i 2019.
Det kan være kedeligt og frustrerende at håndtere skatter, men at drage fordel af børne- og omsorgskreditten og andre skattelettelser kan hjælpe med at opveje de høje omkostninger ved at opdrage børn. Tag dig tid til at undersøge de skattefradrag og skattefradrag, der gælder for dig, så du kan minimere det skatbeløb, du skal skylde, eller endda øge din skatterefusion.
Hvis du vil have endnu mere handlingsrettede taktikker til at hjælpe dig med at styre din økonomi, er du heldig. Jeg skrev en GRATIS guide, der går i detaljer om, hvordan du kan komme i gang med netop det.
Slut dig til de hundredtusindvis af mennesker, der har læst den og allerede nydt godt af den ved at indtaste dine oplysninger nedenfor for at modtage en PDF-kopi af guiden.
Når du er færdig, skal du læse den, anvende lektionerne og sende mig en e-mail med dine succeser - jeg læser hver e-mail.