Gensidige fonde kan være en mulighed, hvis du leder efter aktivt forvaltede fonde med lav risiko og temmelig diversificeret.
Sammenlignet med indeksfonde er der dog en klar vinder.
Med investeringsforeninger skal du betale et højere udgiftsgebyr. Det skyldes, at fonden er aktivt forvaltet af fondsforvaltere. Men med indeksfonde er gebyrerne meget lavere, fordi disse fonde sporer et indeks som S&P 500.
Også indeksfonde udkonkurrerer løbende aktivt forvaltede fonde. Fondsforvaltere er jo bare mennesker, der skal bruge deres dømmekraft til at se, hvad der kan klare sig godt. Det betyder, at de ofte er modtagelige for fejl.
Derfor anbefaler vi, at du vælger en pålidelig og historisk velfungerende indeksfond (mere om dette senere). Men hvis du vil overveje gensidige fonde, er her et godt sted at starte.
Husk, at dette ikke er en liste over de bedste investeringsforeninger, der præsterer i det øjeblik, du læser dette. Det er snarere en liste over de investeringsforeninger, der passer til to kriterier for os:
Bemærk også, at alle oplysningerne nedenfor blev skrevet i begyndelsen af 2020. Med det i tankerne er her vores fem foretrukne aktivt forvaltede investeringsforeninger.
Startet i 1929, Vanguard Wellington Fund er bankens ældste investeringsforening og landets ældste balancerede fond. Det er en fond, der har set landets største økonomiske nedture fra den store depression til den store recession – og det er der god grund til.
Med hensyn til aktivallokering er fonden moderat balanceret, herunder masser af udbyttebetalende aktier samt obligationer af høj kvalitet. Samlet set er det en meget velafbalanceret investeringsforening designet til at sænke risikoen.
Dette er en fantastisk investeringsforening med nationale og internationale investeringer i sundhedssektoren. Dette omfatter ting som medicinske forsyningsvirksomheder, hospitaler og også medicinalvirksomheder.
Det har afkastet gennemsnitligt 16,06 % i årlige gevinster siden starten i 1984 og fortsætter med at klare sig godt i dag. Og med et lavt omkostningsforhold på 0,32 %, behøver du ikke bekymre dig om at blive ringere af administrationsgebyrer.
Klar til at opgive gæld, spare penge og opbygge reel rigdom? Download min GRATIS ultimative guide til privatøkonomi.Dette er en meget populær investeringsforening med investeringer i virksomheder med stor vækst - og det er der god grund til. Gennem 1980'erne styrede den berømte investor Peter Lynch fonden med stor succes med et gennemsnitligt årligt afkast på 29,2 %.
Siden starten i 1963 har denne fond haft nogle solide årlige afkast - ofte slået S&P 500 som investering (ikke at det betyder for meget).
T. Rowe Price New Horizons Fund er en god fond, der fokuserer på vækst i små og mellemstore virksomheder og investerer i små, men hurtigt voksende virksomheder. Dette omfatter virksomheder, der udvikler nye og innovative teknologier samt andre produkter, der forventes at være populære.
En interessant ting at bemærke ved New Horizons er, at den også inkluderer investeringer i private virksomheder - det er virksomheder, der ikke tilbyder aktier til offentligheden (endnu). Disse virksomheder inkluderer note-appen Evernote.
Denne fond er i øjeblikket lukket for nye investorer, men den kan genåbne i fremtiden.
Bonus: At have mere end én indkomststrøm kan hjælpe dig gennem hårde økonomiske tider. Lær hvordan du begynder at tjene penge ved siden af med min GRATIS ultimative guide til at tjene pengeDenne fond investerer i nogle af de største teknologi- og softwarevirksomheder derude, herunder Microsoft, Visa, Adobe og Google. Typisk er omkring 80 % af aktiverne i teknologivirksomheder.
Og hvis du undrer dig over, hvordan denne fond har klaret sig gennem årene, skal du ikke være bange. Den har overlevet Tech Bubble Burst i begyndelsen af 2000'erne samt børskrakket i 1987. Samlet set er det en fantastisk fond med høje afkast, som har dokumenteret resultater med at klare de værste finansielle storme.
Tænk på en investeringsforening som en kurv. I denne kurv er der mange forskellige typer investeringer (f.eks. aktier og obligationer).
Du og andre investorer samler dine penge for at investere i denne kurv – også kendt som en portefølje.
Det giver dig mulighed for at investere i porteføljer, du ellers ikke ville have råd til alene. Det er fordi du også investerer med andre mennesker.
De er fantastiske, fordi investorer kan vælge en enkelt portefølje, der indeholder mange forskellige typer aktier, obligationer og andre værdipapirer. Det er også kendt som diversificering og sænker din samlede risiko, når du investerer.
Og der er også mange forskellige typer af investeringsforeninger:
HUSK:Folk henviser ofte til aktivt forvaltede fonde, når de taler om investeringsforeninger – selvom indeksfonde teknisk set også er investeringsforeninger.
Gensidige fonde udbetaler typisk to måder for investorer:
Hvis du har en aktivt forvaltet fond, ville jeg dog ikke satse på, at den slår markedet. Faktisk lykkedes det ikke 66 % af de aktive forvaltere med store virksomheder at slå S&P 500.
Betyder det dog, at du skal undgå at få investeringsforeninger? Ikke nødvendigvis.
De bedste investeringsforeninger er indeksfonde.
Hvorfor? Simpelt:
Hvilke indeksfonde skal du have? Her er et par af de mest populære derude:
Gensidige fonde er en relativt lavrisiko måde at begynde at investere for din fremtid. De er fantastiske, hvis du kan lide en hands-off, diversificeret investeringsstil.
Men investorer bør være på vagt over for aktivt forvaltede fonde. De styres trods alt af mennesker, og mennesker er tilbøjelige til at begå fejl.
Derfor foreslår vi, at du investerer i en indeksfond, der følger et indeks for dig. Dette fjerner gætværket ved at investere. Det har også en historisk track record for succes – selv i vor tids værste økonomiske katastrofer.
For mere om gensidige fonde, sørg for at tjekke vores artikel om investeringsforeninger her.