Pensionister, der forventer at få indkomst i år, bør tjekke deres tilbageholdelse, ellers kan de få en ubehagelig overraskelse i 2019.
Indkomst modtaget af pensionister kan være skattepligtig i visse situationer. Og enhver skatteyder, der tilbageholder for lidt af deres indkomst til føderale skatter, risikerer generelt at pådrage sig en større skatteregning end forventet - og muligvis en straf for ikke at betale skat ved forfald - næste forår.
Det er almindeligt kendt, at folk stadig i deres arbejdsår har brug for at kontrollere deres skatteindeholdelse, nu hvor skattereformen har øget størrelsen af de fleste menneskers lønsedler. Men behovet for, at pensionister gør det samme, har fået mindre opmærksomhed.
De typer pensionsindkomst, der kan være skattepligtige i mindst nogle situationer, omfatter midler fra:
For eksempel rapporterer Wall Street Journal, at skattereformen påvirker pensionsudbetalingerne på en måde, der svarer til, hvordan den påvirker arbejdernes lønsedler:
"En lidt bemærket effekt af sidste års skatteeftersyn er, at mange pensionsudbetalinger nu er større, hvilket afspejler de nye lavere skattesatser, der er gældende for 2018. Men dette bump-up øger risikoen for, at modtagerne vil blive tilbageholdt på skattetidspunktet næste år - og skylder derfor en bøde. For at undgå dette bør pensionister straks kontrollere deres tilbageholdelse og justere den om nødvendigt.”
Enhver skatteyder - uanset om det er arbejder eller pensionist - som ikke har brugt Internal Revenue Services nye kildeberegner, bør gøre det ASAP. Den blev udgivet tidligere i år, og IRS anbefaler, at du bruger den til at afgøre, om du skal justere din tilbageholdelse for at undgå at få tilbageholdt for få - eller for mange - penge fra din skattepligtige indkomst.
For tips, se IRS' video om tilbageholdelsesberegneren.
Arbejdere, der beslutter at justere deres tilbageholdelse, skal indsende en ny formular W-4 til deres arbejdsgiver.
Pensionister skal muligvis bruge en eller flere typer W-4, såsom:
For at ændre mængden af tilbageholdte skatter fra pensionskontoudbetalinger, skal pensionister kontakte pensionsordningsudbyderen ifølge WSJ.
Har du tjekket din føderale skattetilbageholdelse endnu i år? Fortæl os, hvis du har foretaget nogen justeringer ved at kommentere nedenfor eller over på vores Facebook-side.