IRS forsøger at gøre det lettere for pensionister at finde ud af, hvor meget der skal tages i skat fra deres pensionsudbetalinger og sociale sikringsydelser.
Det føderale agentur afslørede for nylig en ny skattetilbageholdelsesvurdering. Værktøjet erstatter tilbageholdelsesberegneren, der tidligere var tilgængelig på IRS' websted.
Som det generelt er tilfældet for arbejdere og deres lønsedler, bør pensionister tilbageholde det korrekte beløb i skat fra deres pensionsindkomst, hvis de vil undgå en overraskelsesregning fra Uncle Sam – og mulige bøder – på skattedagen.
Hvis du er pensionist og beslutter, at du skal ændre mængden af skat, der tilbageholdes fra dine sociale sikringsudbetalinger, kan du lære, hvordan du foretager denne ændring i "En nem måde at undgå en skattedagregning på din socialsikringsindkomst .”
For at kontrollere din tilbageholdelse ved hjælp af det nye IRS-værktøj - uanset om du er pensionist eller arbejdstager - skal du besvare seks trins spørgsmål om personlige oplysninger, såsom:
IRS fremhæver også flere andre funktioner i skattetilbageholdelsesvurderingen.
For eksempel siger agenturet, at værktøjet bruger almindeligt sprog, der skal gøre det lettere for skatteyderne at forstå, hvad der diskuteres. Estimatoren har også et mobilvenligt design og andre nye funktioner.
Ifølge IRS kan værktøjet være særligt nyttigt for specifikke grupper af skatteydere:
»De personer, der har størst risiko for at få tilbageholdt for lidt skat, omfatter dem, der tidligere har specificeret, men nu tager det øgede standardfradrag. De omfatter også husstande med to lønmodtagere, ansatte med ikke-lønnede indkomstkilder og dem med komplekse skattesituationer."
IRS bemærker også, at nogle skatteydere muligvis ikke har gavn af at bruge estimatoren. De omfatter personer, der skylder den alternative minimumsskat eller visse andre skatter, og personer med langsigtede kapitalgevinster eller kvalificeret udbytte.
Styrelsen opfordrer sådanne skatteydere til i stedet at bruge instruktionerne i publikation 505, Skat tilbageholdelse og estimeret skat.
Når du er klar over, hvor meget du skal betale i socialsikringsskat, kan du begynde at tænke på de bedste måder at undgå disse omkostninger på.
Det er desværre ikke let at gøre det. Og det er især hårdt i en håndfuld stater, hvor onkel Sam ikke er den eneste, der dypper ned i lommen. For at lære mere, læs "Disse 13 stater Skat Social Security Indkomst."
Men "svært" er ikke det samme som "umuligt."
Som vi rapporterer i "5 måder at skære din skatteregning på som pensionist", er der flere måder at trimme din skatteregning på ved pensionering - herunder at forsinke krav om din sociale sikringsydelse:
"Der er flere måder at undgå (skatter på socialsikringsindkomst), men måske den nemmeste er simpelthen at udsætte kravet om dine sociale ydelser. Faktisk, hvis du venter, til du er 70, kan du også øge størrelsen af din månedlige socialsikringsydelse markant.”