Den samme metode, som du bruger til at undgå at betale skat på arbejdsindkomst, når Skattedagen kommer, kan bruges til at undgå at betale skat på socialsikringsindkomst.
Det er rigtigt – du får dem bare til at tage penge ud af din check.
Det kan virke underligt at fortælle en arm af den føderale regering at tilbageholde penge fra dine ydelser, så en anden arm ikke forsøger at gribe dem fra dig. Men der er en IRS-formular til dette formål.
Det kaldes en W-4V eller frivillig tilbageholdelsesanmodning. Det fungerer meget som en almindelig W-4, den form, som medarbejderne bruger til at vælge eller ændre, hvor meget af deres lønseddel, der tilbageholdes til føderal indkomstskat.
Mange socialsikringsmodtagere beskattes ikke af deres ydelser, som vi forklarer i "5 måder at undgå skat på socialsikringsindkomst." Hvis du er en af dem, er det sandsynligvis ikke en bekymring for dig at skylde skat på dine ydelser.
Men pensionister, der ender med at skylde penge til onkel Sam på skattetidspunktet - i stedet for at modtage en refusion - vil måske overveje at udfylde en W-4V. Det kan spare dig for en ubehagelig overraskelse på skattetidspunktet.
Som vi rapporterede i "Hvordan pensionister kan undgå en overraskende føderal skattestraf i 2019":
”Indkomst modtaget af pensionister kan være skattepligtig i visse situationer. Og enhver skatteyder, der tilbageholder for lidt af deres indkomst til føderale skatter, risikerer generelt at pådrage sig en større skatteregning end forventet - og muligvis en straf for ikke at betale skat ved forfald - næste forår."
Det er nu for sent at ændre din tilbageholdelse af social sikring i 2019 for at undgå at skulle betale skat på dine ydelser i år. Men det er ikke for sent at ændre din tilbageholdelse i 2020 for at undgå at skylde Uncle Sam næste skattesæson.
Formular W-4V giver dig mulighed for at begynde at tilbageholde en del af dine pensionsydelser fra social sikring til føderale indkomstskatter eller ændre det beløb, der i øjeblikket tilbageholdes.
Den eneste fangst er, at FB er særligt opmærksomme på, hvor meget du tilbageholder.
"Du kan få tilbageholdt 7, 10, 12 eller 22 procent af din månedlige ydelse til skat," siger Social Security Administration. »Kun disse procenter kan tilbageholdes. Flade dollarbeløb accepteres ikke.”
Du kan downloade en W-4V fra IRS' websted eller ringe til IRS på 800-829-3676 for at anmode om en. Hvis du er døv eller hørehæmmet, kan du ringe til IRS teletypewriter-nummer (TTY), 800-829-4059.
Indsend den udfyldte formular til dit lokale socialsikringskontor, enten via post eller personligt. (Bemærk:Fra udgivelsestidspunktet er socialsikringskontorer lukket for personlig assistance på grund af coronavirus-pandemien.)
Hvis du er usikker på, om eller hvor mange penge der i øjeblikket tilbageholdes fra dine pensionsydelser fra Social Security, så tjek din ydelsesopgørelse.
Den vil fortælle dig, hvor meget du modtog i ydelser, og hvor meget der blev tilbageholdt, hvis nogen. Du kan se et eksempel på en fordelserklæring, teknisk kendt som en "SSA-1099", på side 20 i IRS Publication 915.
Social Security Administration sender fordelserklæringer til modtagerne hver januar til skatteangivelsesformål, ifølge agenturet.
Du kan også få adgang til din ydelsesopgørelse og udskrive en erstatningskopi ved at logge ind på din online Social Security-konto.