Når en investor beslutter sig for at investere i aktier eller investeringsfonde, kan de vælge aktierne i mange børsnoterede selskaber. Disse virksomheder har normalt forskellige niveauer af risici og varierende niveauer af afkast. Da der er flere og forskellige valg af investeringer, er chancerne større for, at investorerne får succes, hvis de har en bestemt strategi for at vælge mellem aktiverne. Regelmæssige investorer kan endda have en bedre chance for at vedtage en porteføljestyringsstrategi for at forbedre deres personlige økonomi.
Men hvad er porteføljestyring? Og hvordan kan det få indflydelse for almindelige investorer i deres investeringer? Du finder alle dine svar i dag i denne blog.
Så følg med!
Porteføljestyring er videnskaben og kunsten at træffe beslutninger om at investere dine penge. Porteføljestyring handler om at forstå svagheder, styrker, trusler og muligheder, mens du vælger aktier. Begrebet omfatter strategier og politikker til at matche investeringsvalg til en persons mål, risikotolerance og krav til aktivallokering.
Når en almindelig investor opbygger en portefølje, bør han have følgende mål i tankerne baseret på en persons forventninger:
Ifølge eksperterne falder porteføljestyring i fire kategorier:
Investoren sigter mod at skabe bedre markedsafkast end markedet i denne porteføljestyring. Strategien er 'aktiv', da det kræver en konstant markedsevaluering at købe ressourcer, når de devalueres og sælge dem, når de overstiger normen. Aktiv porteføljestyring kræver et højt niveau af ekspertise på markederne.
Strategien kræver en kvantitativ analyse af markedet, bred diversificering og en god forståelse af business class.
Passiv porteføljestyring involverer ikke 'slå markedet'-konceptet, fordi fortalere abonnerer på den effektive markedshypotese. For at sige det enkelt, mener de, at fundamentale forhold altid vil blive afspejlet i det underliggende aktivs værdi.
Investorer, der søger at mindske risikoen, foretrækker ofte passive strategier, er at investere i en indeksfond, der følger et andet markedsindeks.
En diskretionær metode til porteføljestyring giver investoren fuldstændig kontrol over kundens investeringsvurderinger. Investoren træffer alle købs- og salgsvalg på vegne af deres kunder og bruger den strategi, de mener er den bedste.
Denne type strategi kan kun være tilgængelig for personer med omfattende viden og erfaring inden for investeringer.
Ikke-skønsmæssig porteføljestyring er det modsatte af skønsmæssig porteføljestyring. I denne porteføljestyring fungerer investoren som mægler, følger sine kunders instruktioner og handler derefter.
Dette er en af de mest kritiske fordele ved porteføljestyring. Du kan ændre den risiko, du tager på en betydelig procentdel af din kapital.
Der findes mange slags finansielle instrumenter på markedet. Faste indlån og gældsfonde er de mindst risikable værktøjer med lavt afkast. Derimod er instrumenter på aktiemarkedet ret risikable, men kan give gode afkast.
Porteføljestyring udføres med mange aspekter i tankerne, såsom forventede afkast, finansielle mål, risikovillighed osv. Hvis du entusiastisk administrerer din portefølje, kan du maksimere dit afkast på din hårdt tjente kapital.
Diversificering refererer til allokering af midler i forskellige typer finansielle instrumenter. Det forsvarer mod den risiko, som ét aktiv udgør. Dette er også en stor fordel ved at have en velafbalanceret portefølje og forvalte den aktivt.
Porteføljestyring er en afgørende del af investering. Hver porteføljestyringsstrategi har et unikt sæt fordele og ulemper, der skal afvejes, før man beslutter sig for, hvilken tilgang man skal følge, og hvilken man ikke skal.
Hvis du vil gemme dine synkende midler og bruge dem i porteføljestyring, kan du kontakte Mit EasyFi til finansieringsløsninger. Vi har nem at bruge software, der kan hjælpe dig med at styre din økonomi.