Succesfulde virksomhedsejere har tilsyneladende én ting til fælles:de styrer proaktivt deres pengestrømme og løser de nøgleproblemer, der kan forbedre det.
Growth Street CEO Ciaran O'Donnell er en virtuel finansdirektør, der arbejder med mange tidlige virksomheder på tværs af en række sektorer. De fleste af de succesrige virksomheder, han har arbejdet med, har ligheder, når det kommer til deres holdning og styring af cash flow.
Så hvordan administrerer disse succesrige virksomheder deres pengestrøm?
Ciaran foreslår at stille og behandle følgende spørgsmål:
Succesfulde virksomheder kan have en bedre forståelse af deres nuværende likviditet og kan træffe bedre økonomiske beslutninger, for eksempel både kortsigtet og langsigtet planlægning.
Ciaran bemærkede, at succesrige virksomheder holder et vågent øje med deres likviditet samt den daglige drift (nær gennemgang af ledelseskonti og/eller likviditetsprognoser). Ved at bevare denne synlighed er de godt placeret til at træffe beslutninger, der ikke skader virksomhedens likviditet eller fremtidige pengestrømme. Ciaran har set nogle virksomheder skynde sig ind i at træffe dårlige beslutninger, der rammer deres kontanter og finansielle positioner.
Succesfulde virksomheder kan også vide, hvornår og hvordan de skal læne sig op af større leverandører for udvidede kreditbetingelser. En kunde, der arbejdede med Ciaran, støttede sig til seks af deres store leverandører, som indvilligede i at strække betalingsbetingelserne fra 30 til 90 dage i næsten 12 måneder, da virksomheden gennemgik to separate investeringsrunder.
Ciaran tilføjer:"Dette hjalp vores umiddelbare pengestrøm betydeligt og nettogældspositionen i næsten et år, da nøgleleverandører var ivrige efter at beholde vores forretning. De leverandører, vi lænede os op af, havde selv tilstrækkelig finansiel styrke til at tilbyde de forlængede kreditbetingelser. Vær ikke bange for at spørge!”
Derudover hjælper forhandlinger om kortere betalingsbetingelser med kunder eller at tage øjeblikkelig betaling (uanset om det er kontanter, kreditkort eller debetkort) virksomheder med at opnå et sundere cash flow. Ciaran siger:"En anden kunde ændrede fuldstændig deres kundebetalingsmodel og flyttede alt til onlinebetalinger og direkte debiteringer. Virksomheden behøvede ikke længere at jage kunder for betalinger og forkortede også deres inkassoproces med 45 dage!".
Aktier kan hurtigt binde kontanter og påvirke dit cash flow. Ciaran nævnte en virksomhed med hurtig vækst, som ikke var klar over, at den havde £100.000 i slutlager, hvilket var cirka seks til otte måneders salg med deres nuværende salgshastighed:"Vi udførte en relativt enkel analyse og beregnede, at vi kunne gennemføre et bedre køb og produktionsproces for at fungere med mere effektive lagerniveauer. I dag, hvor forretningen fortsætter med at vokse, er ordregennemløbstider kortere, lagerbeholdninger er lavere, og besparelser på bulkkøb vil blive overvejet, efterhånden som virksomheden vokser, men indtil da har virksomheden færre kontanter bundet på lager."
De tilbyder ikke altid tidlige betalingsrabatter til kunder
"At tilbyde en rabat til en kunde for en hurtigere betaling kan gavne dit kortsigtede cashflow", fortæller Ciaran os, "husk dog, at rabatter kan reducere dine fortjenstmargener betydeligt. Det er værd at overveje, hvilke andre muligheder du har for at rejse kortsigtet finansiering, da der kan være mere omkostningseffektive måder tilgængelige for dig."
Growth Street vil være på Accountex 2018 på stand 1120.