Kontrol mod hvidvaskning af penge (AML) har længe været en del af erhvervet, men der er tegn i horisonten på, at overholdelse af AML vil være en kampplads for revisorer.
I 2017 indførte Storbritannien reglerne om hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og overførsel af midler (information om betaleren) (kendt som MLR 2017 for kort).
Disse regler implementerede EU's 4. direktiv om hvidvaskning af penge og gjorde op med reglerne om hvidvaskning af penge 2007 (MLR 2007) og reglerne om overførsel af midler (oplysninger om betaleren) 2007, som tidligere var i kraft.
OK, intet nyt her _ men nogle få nylige rystelser har fået mange eksperter til at forudsige, at en AML-nedkæmpelse er på vej.
Mest bemærkelsesværdigt kritiserede den første rapport fra Office of Professional Body Anti Money Laundering Supervision (OPBAS) de regnskabsmæssige organer hårdt for manglende håndhævelse og dårlig AML-registrering.
Ifølge OPBAS’ tal er det kun halvdelen af de faglige instanser udstedte bøder for AML-overtrædelser sidste år, hvor de fleste foretrak guleroden frem for pinden, og tilbyder støtte og vejledning til medlemmer for at forbedre deres overholdelse af AML frem for at udstede sanktioner.
Efterhånden som OPBAS øger presset på professionelle tilsynsorganer, er det sandsynligt, at dette vil falde til revisorer. Den indtil nu relativt lette tilgang til AML-supervision vil være slut, og praktiserende læger risikerer bøder for manglende overholdelse.
Under et mere robust AML-regime vil revisorer have brug for teknologi, der holder trit med deres lovgivningsmæssige krav. Udføres manuelt, kontroller er besværlige, derfor har Capiums Practice Management-modul nu en indbygget AML-tjekliste for at sikre, at du forbliver kompatibel
Når først en klient er en opsætning, er AML-oplysninger sikkert gemt og tilgængelige. I din detaljerede kundevisning kan du få adgang til klientvirksomhedsoplysninger, sociale kontakter, PAYE-oplysninger, virksomhedsdirektører og AML-tjeklisten på ét sted.
Med andre ord er dine juridiske AML-opgaver indbygget i din praksis-workflow. Og hvis håndhævelsen skrues op, Capium brugere kan nemt opfylde og demonstrere deres overholdelse. Det er teknologi, der virkelig er nyttig.
Capium gør best practice enkel. Det er en ren cloud-platform bygget med revisoren i tankerne, så du kan tjekke alle de nødvendige reguleringsbokse, så du kan komme videre med at betjene dine kunder.
Virksomheden er på Accountex Summit North – Manchester Central, den 10. september, pod 21.