For enhver virksomhed er de penge, der strømmer ind i en virksomhed, afgørende for at dække de daglige udgifter, der er nødvendige for at drive en virksomhed. Det holder lys tændt og døre åbne; cash flow er virkelig livsnerven i en virksomhed. Desværre er det ikke ualmindeligt, at virksomheder af alle former og størrelser må bremse deres virksomhedsvækst på grund af manglende pengestrøm, der er nødvendig for at ekspandere.

Når du sporer pengestrømmen, vil du måske bemærke, at du nogle gange har mere udgående end indgående kontanter. Andre gange har du måske flere indgående end udgående kontanter. Afhængigt af ind- og udstrømningen af ​​kontanter vil din virksomhed have positive eller negative pengestrømme.

Hvad er negativ pengestrøm?

Negativt cash flow er, når din virksomhed har flere udgående penge end indgående penge. Du kan ikke dække dine udgifter ved salg alene. I stedet skal du bruge penge fra investeringer og finansiering for at udligne forskellen.

Negativt cash flow er almindeligt for nye virksomheder. Men du kan ikke opretholde en virksomhed med langsigtet negativ pengestrøm. Med tiden vil du løbe tør for midler, hvis du ikke kan tjene nok overskud til at dække udgifterne.

Hvad betyder negativt cash flow for din lille virksomhed?

Nogle gange betyder negativt cash flow, at din virksomhed taber penge. Andre gange afspejler negative pengestrømme dårlig timing af indtægter og udgifter.

Du kan opnå et nettooverskud og have negativt cash flow. For eksempel kan dine regninger forfalde, før en kunde betaler en faktura. Når det sker, har du ikke kontanter ved hånden til at dække udgifter.

Du kan ikke geninvestere kontanter i din virksomhed, når du har negativt cash flow. I stedet bliver dit mål at forsøge at holde din virksomhed oven vande. Negativt cash flow gør det vanskeligt at vokse din virksomhed.

Eksempel på negativt pengestrøm

Følgende pengestrømsopgørelse viser én virksomheds årlige pengestrøm. Fra opgørelsen kan du se, at virksomheden har negativt cash flow. Virksomheden betalte flere udgifter, end den indbragte indtægter.

Pengestrømsopgørelse

Tal i parentes er negative.

Styring af negative pengestrømme

Langsigtede negative pengestrømme er skadelige for din virksomheds økonomi. Der er flere trin, du kan tage for at forbedre dit cashflow. Prøv følgende tips til pengestrømsstyring i små virksomheder.

#1. Se på kilden

Find først ud af, hvorfor dit cash flow er negativt. Afgør, om du har et tab på din drift, eller om dine indtægter og udgifter ikke stemmer overens.

Negativ pengestrøm fra driften

For at finde kilden til negative pengestrømme skal du trække gæld fra dine tilgodehavender.

Fordringer – Gæld

Hvis dine tilgodehavender minus din gæld resulterer i et negativt tal, har du negativt pengestrøm fra driften. Din indkomst er mindre end de udgifter, du skal betale. Du sælger for lidt, eller du bruger for meget.

Hvis tilgodehavender minus gæld er positive, har du et tab, fordi dine indtægter og udgifter ikke stemmer overens. Du skal justere timingen af ​​dine udgifter og indtægter.

Negativ pengestrøm fra aktiver

Alternativt kan yngre virksomheder være mere tilbøjelige til at have en negativ pengestrøm fra aktiver på grund af deres investering i anlægsaktiver som jord eller udstyr. Pengestrømme fra aktiver kan findes ved at trække kapitaludgifter og tilføjelser til nettoarbejdskapitalen fra dit driftslikviditet.

Driftslikviditet – Kapitaludgifter – Nettoarbejdskapital

At have et negativt cash flow fra aktiver indikerer, at du sætter flere penge i din virksomheds langsigtede succes, end du rent faktisk tjener.

#2. Forhandle betalingsbetingelser

Du sætter fakturabetalingsbetingelser med dine kunder, så de ved, hvornår de skal betale dig. Og du accepterer dine leverandørers betalingsbetingelser, så du ved, hvornår du skal betale dem. Du kan prøve at justere en af ​​disse typer betalingsbetingelser for at forbedre pengestrømmen.

For kundebetalingsbetingelser skal du forkorte antallet af dage, kunder skal betale dig. For eksempel, hvis du i øjeblikket giver kunderne 45 dage til at betale dig, skal du forkorte antallet af dage til 30. Du bør modtage fakturabetalinger hurtigere.

Tal også med dine leverandører om dine betalingsbetingelser. Visse typer leverandører kan være villige til at give dig længere tid til at betale fakturaer. Eller se, om leverandøren vil give dig en betalingsplan og opdele den skyldige saldo i mindre beløb.

#3. Tal med långivere

For at kompensere for lavt salg skal du muligvis vende dig til investeringer eller finansiering. Du kan ansøge om et lån til mindre virksomheder gennem din bank. Small Business Administration støtter også lån til små virksomheder, der opfylder retningslinjerne for SBA-lån. At have SBA-stemplet burde gøre det lettere at sikre et lån fra banken.

Du kan åbne et firmakreditkort for at betale udgifter. Tjek renterne inden underskrivelse af aftalevilkårene. Betal kreditten hurtigt tilbage for at undgå at akkumulere gæld.

#4. Reducer driftsudgifterne

Revider dine nuværende driftsudgifter for at se, om nogen kan reduceres eller elimineres. Sørg for, at du ikke betaler for meget for de produkter og tjenester, du skal bruge for at drive din virksomhed. Shop rundt med andre leverandører for at se, om du kan få et bedre tilbud.

#5. Øg salget

Indbringelse af mere salg vil også forbedre pengestrømmen. Du kan sælge gammelt inventar til en nedsat pris.

Hold udsalg og arrangementer, der opfordrer forbrugerne til at købe større mængder. Du kan også udvide din virksomhedsdrift. Tilføj f.eks. yderligere tilbud eller åben din virksomhed for onlinesalg.

Har du brug for en nem måde at spore din virksomheds indtægter og udgifter? Patriots online regnskabssoftware til små virksomheder bruger et simpelt system til bogføring, så du kan lave dit regnskab med få klik. Vi tilbyder gratis, USA-baseret support. Prøv det gratis i dag.