Din pengestrømsopgørelse kan give dig en idé om din virksomheds nuværende økonomiske helbred. Men ville det ikke være rart at se din virksomheds fremtidige pengestrøm? Du behøver ikke en krystalkugle for at se fremtiden for dit cashflow. Opret i stedet en pengestrømsfremskrivning. Læs videre for at lære om pengestrømsfremskrivning, og hvordan du fremskriver pengestrømme.
Først og fremmest, hvis du vil lære om pengestrømsfremskrivninger, skal du vide, hvad cash flow er.
Cash flow er mængden af penge, der går ind og ud af din virksomhed. Et sundt cash flow kan hjælpe med at lede din virksomhed på vej mod succes. Men dårlige eller negative pengestrømme kan betyde undergang for din virksomheds fremtid.
Hvis du vil forudsige din virksomheds pengestrøm, skal du lave en fremskrivning af pengestrømme. En likviditetsfremskrivning estimerer de penge, du forventer at strømme ind og ud af din virksomhed, inklusive alle dine indtægter og udgifter.
Typisk dækker de fleste virksomheders pengestrømsfremskrivninger en 12-måneders periode. Din virksomhed kan dog oprette en ugentlig, månedlig eller halvårlig likviditetsprognose.
Estimering af forventede pengestrømsfremskrivninger kan hjælpe med at booste din virksomheds succes.
Fremskrivning af pengestrømme har mange fordele. Nogle fordele ved at skabe en pengestrømsfremskrivning omfatter at kunne:
Pengestrømsfremskrivning er ikke for enhver virksomhed. Din forventede pengestrømsanalyse kan være tidskrævende og dyr, hvis den gøres forkert.
Husk, at pengestrømsforudsigelser sandsynligvis aldrig vil være perfekte. Du kan dog bruge din forventede pengestrøm som et værktøj til at hjælpe med at styre pengestrømmen.
Den nederste linje er, at dine kontantprognoser giver dig et klarere billede af, hvor din virksomhed er på vej hen. Og det kan vise dig, hvor du skal foretage forbedringer og reducere omkostningerne.
Hvis du er klar til at begynde at beregne det forventede cashflow for din virksomhed, skal du begynde at indsamle nogle historiske regnskabsdata.
Du skal have rapporter, der beskriver din virksomheds indtægter og udgifter fra din revisor, bøger eller regnskabssoftware. Afhængigt af den tidsramme, du vil forudsige, skal du muligvis indsamle yderligere oplysninger.
Vil du lære, hvordan man beregner pengestrømsfremskrivninger? Brug de forventede pengestrømstrin nedenfor.
For at beregne dine kontanter fra begyndelsen af perioden skal du trække den foregående periodes udgifter fra indkomsten.
Kontanter ved periodens begyndelse =Forrige periodes indkomst - Forrige periodes udgifter
Dernæst skal du forudsige, hvor mange penge der vil komme ind i din virksomhed i løbet af den næste periode.
Indgående kontanter inkluderer ting som omsætning, salg foretaget på kredit, lån og mere.
Du kan forudsige fremtidige kontanter ved at se på tendenser fra tidligere perioder. Sørg for at tage højde for eventuelle ændringer eller faktorer, der adskiller sig fra tidligere perioder (f.eks. nye produkter).
Tænk på alle de udgifter, du vil betale næste periode. Overvej ting som råvarer, husleje, forsyningsselskaber, forsikringer og andre regninger.
For at beregne din virksomheds pengestrøm skal du trække dine estimerede udgifter fra din estimerede indkomst.
Kontantstrøm =estimeret indkomst – estimerede udgifter
Når du har beregnet pengestrømmen, skal du tilføje den til din åbningssaldo. Dette vil også give dig din slutsaldo. Din slutsaldo overføres til at fungere som din startsaldo for den næste periode.
Gentag trinene fra oven for at fuldføre den næste periodes forventede pengestrøm.
Forvirret? Ingen problemer! Tag et kig på et eksempel på en projekt pengestrømsopgørelse nedenfor:
Hvis du vil oprette din egen pengestrømsfremskrivning, skal du begynde at udarbejde kolonner for dine fremtidige perioder. Eller du kan bruge et regneark til at organisere dine pengestrømsopgørelser.
Du bør inkludere følgende kategorier i din pengestrømsfremskrivning:
Når du har lagt sektionerne på din pengestrømsfremskrivningsrapport, skal du tilslutte dine forventede pengestrømsberegninger.
Pengestrømsfremskrivninger er ikke hugget i sten. Gense din projektion fra tid til anden for at se, hvor du står.
Hvis du ser store forskelle eller mangler i din pengestrømsprognose, kan det være på tide at få flere tal og grave noget. At lokalisere problemer med din projektion tidligt kan forhindre store unøjagtigheder i fremtiden.
For at sikre, at din fremskrivning forbliver så nøjagtig som muligt, skal du overveje variable udgifter såsom:
En god tommelfingerregel er ikke at projicere for langt ud i fremtiden. For mange variabler kan spille ind i din virksomhed (f.eks. et dyk i økonomien) og påvirke dit fremtidige cashflow.
Som nævnt er en standardperiode for pengestrømsfremskrivning 12 måneder. Prøv at begrænse din pengestrømsfremskrivningsperiode til kun et år i forvejen. På den måde kan du hjælpe med at forhindre uforudsete udgifter og fejl, der påvirker din fremskrivning.
Hvis du ikke har tid til at spore økonomiske prognoser, kan du overveje at uddelegere projektionsopdateringer til en bogholder. Eller du kan strømline den måde, du sporer pengestrømme med grundlæggende regnskabssoftware.
For en nøjagtig likviditetsfremskrivning skal du modtage og spore kundebetalinger. Patriots online regnskabssoftware lader dig registrere dine indtægter og udgifter for at holde din økonomi i tip-top form. Hvad venter du på? Kom i gang med din selvguidede demo i dag.
Vi er altid klar til at holde samtalen i gang. Giv os et like på Facebook og del dine tanker om vores seneste artikler.
Denne artikel er blevet opdateret fra dens oprindelige udgivelsesdato 28. august 2012.