Ejendomsplanlægning fokuserer traditionelt på dine økonomiske aktiver. Men der er mere ved dig end din fysiske rigdom, Laura Roser afslører følgende uddrag* fra sin bog, Your Meaning Legacy . Hvad med din visdom, overbevisning, værdier, vigtige familietraditioner og historier? Hvad med at videregive afgørende viden om din virksomhed, pengehåndtering eller andre færdigheder?

Ofte tænker folk ikke på de immaterielle aktiver, de skal give videre til deres arvinger. Fordi ejendomsplanlægning er så pakket ind i overførsel af finansielle aktiver, bliver målet at finde ud af, hvordan du videregiver din fast ejendom, investeringer og samleobjekter. Når først dit økonomiske team overrækker dig din ejendomsplan, tror du, at du har alle dine baser dækket:Du har livsforsikring, en trust for at undgå skifte, en udpeget bobestyrer og så videre.

Finansiel strukturering er dog kun en brik i puslespillet. Din arv strækker sig langt ud over de materielle ejendele, du har formået at samle.

Jeg begyndte først at tænke på min arv for flere år siden efter et møde med en finansiel rådgiver, der oprindeligt satte mig på sætningen:"Vi har en proces til at hjælpe dig med at videregive visdom og principper til dine børn." Derefter lagde han et ark papir foran mig, der instruerede mig i at liste mine værdier.

"Er der mere?" spurgte jeg og holdt papiret op. "Jeg troede, du sagde, at du havde en proces til at videregive visdom."

I stedet for at dykke dybere ned i, hvad jeg havde håbet ville være en diskussion om at videregive meningsfuld viden til mine kære, begyndte han at lancere en hel livsforsikringspolice, der kunne sættes op til at stemme overens med mine værdier.

Det var ikke det, jeg ønskede at høre. Selvom jeg ikke handlede med det samme, såede denne oplevelse et frø. På det tidspunkt drev jeg et marketingselskab og et ejendomsinvesteringsselskab og havde ikke prioriteret min arv. Men tingene udviklede sig. Jeg oplevede op- og nedture på ejendomsmarkedet, op- og nedture i ægteskabet, økonomiske succeser og kolossale personlige og økonomiske katastrofer.

Da jeg nåede en alder af 31, var jeg gået fra ingenting til at tjene millioner, været i intense juridiske kampe, mistet alle mine økonomiske aktiver og opdaget nogle betydelige blinde pletter i mit ægteskab. Jeg stod tilbage med gæld, en gruppe vidunderligt støttende venner og familie og en seng med et 600-tråds dynebetræk fra mit tidligere liv. Alt andet var væk:ikke mere stort hus på bakken, ikke mere elegant BMW, ikke flere 5-stjernede ferier, ikke mere Amex-kort, ikke mere mand.

På dette tidspunkt begyndte jeg at tænke dybt over, hvad mit liv repræsenterede, sammen med tanken om at skrive en erindringsbog. Jeg havde oplevet ekstrem succes og ekstrem fiasko. Men hvad var al min stræben efter?

Denne eksistentielle krise fik mig til at dykke ned i en omfattende undersøgelse af arv. Efter år med fokus på at opbygge finansielle aktiver, der alle var forsvundet i løbet af en periode på to år – sammen med mit ægteskab og de drømme, min mand og jeg havde delt – begyndte jeg at overveje, hvad der virkelig var vigtigt for mig. Så ramte en kvælende erkendelse mig:Hvis mine planer ikke var blevet afsporet, kunne jeg meget vel have brugt hele mit liv på at fokusere på at erhverve flere ting, leve for at behage andre, bruge arbejde som en undskyldning for at undgå introspektion - alt sammen med ringe opfyldelse for mig selv.

Heldigvis havde livet andre planer. Jeg genfandt, hvad jeg vidste for alle de år siden, da jeg sad foran hele den livsforsikringssælger. Det er fjollet at kun fokusere på finansielle aktiver og lade som om, at et simpelt ark med tal på en eller anden måde kan give livet mening. Det er ikke en arv, jeg ville være stolt af at give videre. Selvom jeg vidste, at jeg manglede noget, var jeg ikke sikker på, hvordan jeg skulle formulere, hvad jeg ville videregive, eller hvordan jeg skulle gøre det. Så jeg satte mig for at finde ud af, hvad der gør en meningsfuld arv.

I Napoleon Hills ånd – manden der studerede over 500 selvfremstillede millionærer for at lære hemmelighederne bag deres succes – gik jeg på en søgen efter at interviewe de bedste og dygtigste inden for arv. Siden da har jeg talt med mange ejendomsplanlægningsadvokater, økonomiske planlæggere, personlige historikere, antropologer, religiøse ledere, familierådgivere og livscoacher. Jeg har studeret alt, hvad jeg kunne få fat i om karakterudvikling, arvsplanlægning, historiefortælling, spiritualitet, filosofi, lykke, effektivt at give gennem velgørende bidrag og succesfulde familiesystemer. Mit team og jeg har interviewet nogle af de mest dygtige mennesker i verden – virksomhedsledere, millionærer, berømtheder, bedst sælgende forfattere, filantropiske ledere, kunstnere og videnskabsmænd – og vi opdagede, at det ikke betyder, at du har opnået store ting. en stor arv. Uden det rette system og fokus vil din arv være tilfældig.

Under hele denne proces konkluderede jeg, at ingen virksomhed havde præcis, hvad jeg var efter for alle de år siden. Der var gode råd, ideer om at skrive etiske testamenter, sjove tips om at indsamle familieminder og tillidsstrukturer for at sikre en arving efterlevelse, men intet fuldt realiseret system til at skabe den form for personlig arv, jeg ønskede at efterlade.

Før mit fokus på arv, brugte jeg over et årti på at drive et integreret marketingservicefirma, der pakkede virksomheder sammen for at tiltrække investeringskapital, lancere en børsnotering eller introducere nye koncepter til potentielle kunder. Jeg lærte, at forvaltning af din arv er en lignende proces. Virksomheder tiltrækker ikke interesse baseret på fundamentale faktorer alene; der skal være en historie, en uddannelsesproces og en følelsesmæssig krog, der afslører visionen og forbinder med et universelt ønske om en bedre fremtid. Din arv er skabt af samme grund:Den forbinder følelsesmæssigt og kompetent med de mennesker, du holder af, for at inspirere dem.

Der er flere motiver bag at skabe en meningsfuld arv. Nogle af de mest nævnte fordele er:

• Mere opfyldelse og formål i dit liv.
• En tættere familie, der nyder forbedret kommunikation og fælles mål.
• Børn udviser højere niveauer af selvværd, loyalitet over for familien, uafhængighed og et solidt fundament af moral og principper at leve efter.
• Ingen fortrydelse – du vil ikke nå slutningen af ​​dit liv og undre dig over, hvorfor du ikke udtrykte din kærlighed, før det var for sent.
• Større ro i sindet ved at vide, at dine børn og pårørende har en "instruktionsmanual" fra dig, der beskriver lektier, du har lært, hvad du tror på, og hvordan du har gjort praktiske ting (såsom administrere penge eller vækste din virksomhed ).
• Opbygning af en arv, der skal huskes for, giver håb, en følelse af stolthed og inspiration til fremtidige generationer.
• Opret en håndgribelig optegnelse over dit liv, som vil blive værdsat og ikke falme over tid, som minder har en tendens til at gøre.
• Udnyt din indflydelse på fællesskabet til at støtte en sag, du holder af.

Finansiel arvsplanlægning dækker en række emner, fra finansiel strukturering til planlægning af virksomhedsovertagelser til skattemæssige konsekvenser. Der er mange gode bøger at læse og eksperter at følge på disse områder. Hos min virksomhed arbejder vi med disse eksperter i henhold til vores kunders behov.

Men min bog handler ikke om at give dig de bedste måder at oprette din familiefond på eller undgå skifte; det handler om "sjælen" af arvsplanlægning. Det er, hvad branding er for erhvervslivet. Det er hjertet i din arvsplan - det ofte oversete, men vigtigste aspekt af virkelig at fange din essens som person og fremme din vision for fremtiden. Denne type fokus kalder vi en Meaning Legacy™.

For at læse mere, download det første kapitel af Your Meaning Legacy gratis på www.yourmeaninglegacy.com.

Se også:Sådan bliver du rig (Tip:A 401(k) Alone Won't Get You There)

*Redigeret for stil og længde.