Er du blevet brændt, når du har arbejdet med en finansiel rådgiver?

Høje gebyrer, dårlig kommunikation og en ensartet tilgang er almindelige klager fra nogle rådgiveres utilfredse kunder. Fejl ved at arbejde med den forkerte rådgiver kan være stressende og koste dig både tid og penge.

Det er langt nemmere at undgå at lave en fejl i første omgang end at forsøge at rette en, efter at den er blevet lavet. Så når du arbejder med en finansiel rådgiver, er her tre store ting ikke at gøre:

1. Tro på alt, hvad en rådgiver siger.

Du bør aldrig indgå i et vigtigt forhold (som det du har med en finansiel rådgiver) uden en høj grad af tillid. Hvis du har mistanke om, at din rådgiver måske ikke har dine interesser på hjerte, skal du ikke holde dig til dem et minut mere.

Selvom du har et stærkt tillidsforhold, er det dog ikke tilladt, at du tjekker din hjerne ved døren. Din rådgiver skal være dels coach og dels lærer. De skal ikke kun hjælpe dig med at gøre de rigtige ting økonomisk, men være i stand til at kommunikere årsagen til, hvorfor de rådgiver disse ting.

Stil gode spørgsmål. Og hvis svaret kommer tilbage pakket ind i teknisk jargon, så bed om afklaring. Vær ikke tilfreds med et tåget, vagt svar. Samarbejd med din rådgiver for at forstå, hvorfor du bliver bedt om at gøre bestemte ting. Det er ikke for meget forlangt.

2. Tro ikke noget, en rådgiver siger.

Når du først er blevet brændt (eller i det mindste skuffet), kan der gå lang tid, før du stoler på nogen igen. Selvom det er forståeligt, er det ikke rentabelt. Hvis du holder din rådgiver på afstand og aldrig stoler fuldt ud på ham, vil dit forhold ikke give de resultater, du både ønsker og har brug for.

Ingen rådgiver er perfekt, men mange er kompetente og pålidelige. Bliv ved med at søge, indtil du finder en, der ser ud til at passe til dig.

3. Glem forskellen mellem uddelegering og abdikation til din rådgiver.

Efter mit eget, totalt uvidenskabelige skøn, falder den del af befolkningen, der har tid, talent og temperament til at lave deres egen økonomiske planlægning et sted mellem 5% og 10%. Alle andre kunne efter min ydmyge mening have gavn af professionel rådgivning udefra.

Det, du får fra ethvert professionelt forhold, er dog assistance - ikke erstatning. Jeg kender en rådgiver, der fortæller potentielle nye kunder:"Jeg vil ikke bekymre mig mere om din økonomiske situation, end du gør."

Når du hyrer en finansiel rådgiver, uddelegerer du virkelig visse funktioner i dit økonomiske liv til denne person. Du har truffet beslutningen om, at det er pengene værd at købe en del af deres tid, talent og temperament for at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål. Men glem aldrig:Det er dine penge og dit liv. I sidste ende vil du høste fordelene eller lide konsekvenserne for, hvad der sker.

Du ved, at du har krydset grænsen mellem delegation og abdikation, når du vælger aldrig at tænke på, hvad der sker med dine penge, eller vælger ikke at mødes med din rådgiver for at finde ud af det. Lad være med at gøre det. Hold kontakten og hold dig informeret.

Kan du lide det eller ej, din økonomiske fremtid skrider frem mod dig en dag ad gangen. Hvis du er en af ​​de mange, der kunne have gavn af at få professionel hjælp til at forberede dig på den fremtid, så giv ikke op. Søgningen efter den rigtige rådgiver for dig er det værd.

Argent Advisors Inc. er en SEC-registreret investeringsrådgiver. En kopi af vores nuværende skriftlige erklæring om vores rådgivningstjenester og gebyrer er tilgængelig efter anmodning. Se venligst vigtige offentliggørelsesoplysninger her.