Hvis den seneste stigning i markedsvolatilitet og drama i vores politiske landskab får dig til at føle dig mere forsigtig med at investere i aktiemarkedet, er du ikke alene. I en nylig undersøgelse blandt mere end 850 Schwab-kunder sagde 52 %, at de føler sig bearish sammenlignet med kun 41 % for et år siden.
Mens hver investor er forskellig, kan perioder med volatilitet være et wake-up call for at sikre, at din portefølje er placeret korrekt, baseret på dine mål og risikotolerance. Det kan være svært at navigere gennem stenede markeder, men at fokusere på ting, du kan kontrollere, kan hjælpe dig med at holde kursen.
I tider med ekstrem markedsvolatilitet kan hver udsving være nervøs. Men følelsesmæssige reaktioner på kortsigtede markedsforhold kan sætte dig i fare for yderligere økonomisk tab. Det er vigtigt at huske, at op- og nedture i markedet er en del af investeringsprocessen, og selv bjørnemarkeder har historisk set været relativt korte. Ifølge Schwab Center for Financial Research var det længste bjørnemarked siden slutningen af 1960'erne lidt mere end to år, og det blev efterfulgt af et næsten femårigt tyreløb.
Investering er i sagens natur usikker, og det er vigtigt at være ærlig om, hvor stor risiko du er villig til at tage. Perioder med øget markedsvolatilitet kan være særligt oplysende for at hjælpe dig med at forstå din sande risikoappetit. Fastlæggelse af din risikotolerance informerer om, hvordan du bør diversificere din investeringsportefølje blandt aktier, obligationer og likvide midler - højere potentielle belønninger kommer generelt fra at tage højere risici.
For bedre at forstå din risikotolerance, start med nogle enkle spørgsmål:
En samtale med en finansiel professionel kan også være nyttig, når du forsøger at forstå din risikotolerance og opbygge en portefølje, som du kan holde fast i gennem markedets op- og nedture. Faktisk sagde omkring hver femte Schwab-kunder, at de søgte investeringsrådgivning i sidste kvartal ifølge undersøgelsen, og næsten 80 % sagde, at de føler sig mere sikre på at nå deres økonomiske mål med i det mindste periodisk rådgivning fra en rådgiver.
Det er vigtigt at have penge spredt over forskellige aktivklasser (eller typer af investeringer), fordi hver enkelt kan reagere på markedet forskelligt. Det er ikke altid tilfældet, men når en er oppe, kan en anden være nede. At beslutte sig for det rigtige mix kan hjælpe med at afbøde slaget under volatile markeder.
Når du har bestemt din målallokering, er det vigtigt med jævne mellemrum at rebalancere for at opretholde dette mix. Faktisk, da vi spurgte Schwab-kunder, hvilke bevægelser de foretog i sidste kvartal midt i al volatiliteten, var den mest almindelige handling rebalancering.
Hvis du ikke allerede har en, så lav en finansiel plan - den kan hjælpe med at fjerne følelser fra investering og holde dit fokus på fremskridtene mod dine økonomiske mål i stedet for din porteføljepræstation i forhold til markedet. Og når du først har en plan, så glem ikke at gense den med jævne mellemrum for at sikre, at den stadig er i overensstemmelse med dine mål, risikotolerance og overordnede omstændigheder. Ifølge Schwabs kundeundersøgelse siger 35 %, at de planlægger at gennemgå deres økonomiske plan i dette kvartal.
Om undersøgelsen:Oplysninger baseret på en online Schwab-undersøgelse af 861 detailkunder med mindst 2.000 USD i egenkapital, udført 3. -17. december 2018.
(0319-9RUW)
Diversificerings- og aktivallokeringsstrategier sikrer ikke et overskud og kan ikke beskytte mod tab i et faldende marked.