Du er nået til et sted i din ejendomsplanlægning, hvor det er blevet fastslået, at oprettelse af en fond vil hjælpe med at nå de mange mål, du har for din familie.
Du har lavet omfattende research og arbejdet sammen med din rådgiver for at vælge den type tillid, der passer bedst til dine behov. Uanset om det er en trust for dine børnebørn eller en velgørende trust, er det nu på tide at gøre, hvad nogle måske anser for den nemmere del af processen – at vælge din tillidsmand.
Hvem "stoler du til" for at sikre, at din økonomiske arv lever videre? Vælger du en tæt på dig? En du kender respekterer dine ønsker, mål og familie? Eller vælger du nogen uden en personlig forbindelse til dig eller din familie?
Husk, at valget af en administrator bør betragtes mere som en forretningsbeslutning og mindre som en personlig. Selvom en trust kan være perfekt designet til succes, bliver trustens mål muligvis ikke fuldt ud gennemført, når en trustee mangler viden, dedikation eller objektivitet.
Det er afgørende at forstå administratorens tillidsansvar for at træffe et klogt valg, når du vælger en person til at udføre opgaverne.
En person, der er følsom over for dine motivationer og dine modtageres velbefindende, besidder ikke nødvendigvis alle de væsentlige kvaliteter. Når du tænker på en tillidsmands ansvar, bør du overveje mere end hendes forståelse og respekt for dine økonomiske mål og værdier.
En trustee skal også spille en stor rolle i investeringsforvaltningen; skatteplanlægning og arkivering; foretage passende udlodninger til begunstigede eller til deres fordel; og beskyttelse af trustens aktiver. På daglig basis skal administratoren gennemgå modtagernes anmodninger om midler og beslutte, hvornår uddelinger skal godkendes eller afvises i overensstemmelse med trustens vilkår. At foretage dette opkald kan være svært og stressende for en person med en personlig forbindelse til modtageren.
Forestil dig en situation, hvor din elskede bliver mindre i stand til at håndtere sin økonomiske situation. Måske er hans "venner" en negativ indflydelse. Hvis administratoren er en person tæt på modtageren, vil hun måske bevare sit forhold til ham og være ude af stand til at sige "nej". Relationsdynamikker kan spille en større rolle i den enkelte tillidsmands beslutninger, i modsætning til hvad din hensigt var med at oprette tilliden.
Det kan være svært at vælge mellem en personlig forbindelse og en med mange års erfaring med at administrere truster. Hvad hvis du kunne få begge dele?
En virksomhedsadministrator, såsom en trustvirksomhed eller en banktillidsafdeling, giver en objektiv tredjepartsudtalelse, der udelukkende er fokuseret på de langsigtede mål, som du har sat dig for din tillid. En corporate trustee kan fungere som enten den eneste trustee eller co-trustee for din trust. At navngive en professionel trustee sammen med en betroet ven eller et familiemedlem kan være dit svar.
I ovenstående scenarie, hvor en modtager bliver økonomisk uansvarlig, kan en effektiv virksomhedsadministrator anvende en disciplineret og upartisk tilgang, samtidig med at den modtager medforvalterens direkte input og personlige mening. Ikke alene kan det potentielt mindske uventede familiespændinger at få hjælp fra en virksomhedsadministrator, men det muliggør også en deling af tillidsansvaret med co-trustee. Medtillidsmændene skal agere i samråd, medmindre fonden tillader én medtillidsmand at handle alene. Det kan også give virksomhedens trustee mulighed for at træffe de nødvendige hårde beslutninger i denne situation uden at gøre yderligere skade på forholdet mellem den personlige medtillidsmand og den begunstigede.
Det er vigtigt, at du tager alle ting i betragtning, når du etablerer "tilliden". At vælge den eller de rigtige administratorer kan hjælpe med at sikre, at ikke kun din økonomiske arv og intentioner bliver udført, men det vil blive gjort professionelt og objektivt til fordel for dine arvinger.