Når vi nærmer os det nye år, vil det være mange, der vil have beslutninger. Mange individer føler, at de har brug for en frisk start, og de skaber mål for sig selv centreret omkring vægttab, selvforbedring og bedre økonomiske beslutninger.

"At træffe bedre økonomiske beslutninger" lyder som en klog ting at gøre i teorien, men hvad indebærer det egentlig?

For mange drejer en af ​​de mest oversete beslutninger i den bøtte sig om at investere. Når det kommer til din portefølje og investeringsteknikker, er det nemt at "indstille det og glemme det" på en måde, men det er en forpasset mulighed for ikke at drage fordel af at tilpasse sine beslutninger med ændringer i din portefølje.

Selvom investorer ikke behøver at foretage justeringer konstant, kan det nye år tjene som en påmindelse om at tjekke ind med din tilgang, hvor du er i dag, og hvor du ønsker at være på kort og lang sigt.

Når vi går ind i 2020, er her tre beslutninger, du skal overveje, som er specifikke for din investeringsportefølje:

1. Implementer en defensiv strategi.

Det er ingen hemmelighed, at 2019 oplevede sin rimelige andel af markedsvolatilitet. Faktisk siger mange i branchen, at vi er i den "niende inning" af dette tyremarked, så en nedtur - til en vis grad - er uundgåelig.

Selvom vi er forsigtigt optimistiske, er der markedsbekymringer på spil – herunder at Fed sænker renten igen, geopolitisk uro og den kommende politiske sæson, der forventes at dominere overskrifterne i de næste 12 måneder.

Selvom vi ikke anbefaler at tage chipsene fra bordet på vej ind i 2020, anerkender vi, hvor markederne kan gå hen. Implementering af en defensiv strategi kan reducere porteføljevolatiliteten og samtidig give langsigtet kapitalstigning. For eksempel har sundheds- og forsyningssektoren en defensiv karakter og kan være værd at arbejde ind i en samlet tildeling i det nye år.

2. Indstil nye, eller skift, filosofier.

Det smukke ved nutidens markedsmiljø er, at der er nye måder, enkeltpersoner kan gribe deres investeringer an på. For fem til 10 år siden var investeringsfilosofier som SRI (socialt ansvarlig investering), ESG (miljø, social og regering) og tros- eller værdibaseret investering i deres spæde stadier med kun en eller to fondsfamilier, der tilbød nicheprodukter.

Nu, med hundredvis af produkter på markedet inden for disse arenaer, har investorer lettere adgang og mulighed for virkelig at tilpasse deres værdier med deres portefølje. Ifølge en undersøgelse foretaget af Bank of America, ser 82 % af investorer med høj nettoværdi, som tilslutter sig ESG-porteføljevalg - dem, der støtter virksomheder, der er gode virksomhedsborgere - at investere som en måde at udtrykke deres personlige værdier direkte på.

I starten af ​​det nye år skal du tage dig tid til at bestemme, hvilke værdier der definerer eller betyder noget for dig. Er du anti-tobak? Støtter du vandbevaringsindsatsen? Vil du undgå virksomheder, der lægger op til gambling? Hav en åben dialog med din finansprofessionelle og fremhæv det, der betyder noget for dig, og han/hun kan identificere passende løsninger til at flette ind i din portefølje.

3. Gør mere.

Hver virksomhed har plads til vækst og plads til at påvirke. Forstå, at du som investor har magten til at gøre mere. For eksempel er der trosbaserede investeringsselskaber - som GuideStone® - med aktionærstøtteprogrammer, der arbejder for at tilskynde andre virksomheder til at udvikle sig baseret på fællesskabet og forbrugernes præferencer (f.eks. vælger CVS at tage tobak fra deres hylder). Målet er at tage dine investeringsvaner til næste niveau ved at engagere sig med virksomheder for at kommunikere, hvorfor dine værdier betyder noget i dine investeringsbeslutninger.

Med 2020 lige om hjørnet, husk, at det at sætte beslutninger for det nye år handler om at interessere sig specifikt for at forstærke din portefølje og gøre en bevidst indsats for at vedtage disse ændringer. I de kommende uger skal du arbejde tæt sammen med din rådgiver for at implementere disse beslutninger og andre, der kan være vigtige for dig.

Som med enhver løsning begynder vejen til succes med ønsket om at ændre sig og omtanken til at skabe en solid plan.