Jeg har arbejdet hjemmefra de seneste dage, da social distancering er en stor del af mit firmas nye politik for at beskytte os og vores kunder mod eksponering for coronavirus. De klientprojekter, jeg allerede er begyndt at implementere, er overraskende ubesværede af min placering og manglende adgang til papirfiler og et veludstyret ressourcerum.

Mine planlægningstjenester, herunder økonomisk planlægning, er for det meste sat i bero, indtil mine kunder finder en pålidelig ny normal at springe fra. Mine resterende kunder har for det meste ringet for at udtrykke interesse for yderligere investeringstildelinger i aktier. Men næsten alle af dem rækker ud eller reagerer positivt på mit engagement for simpel social interaktion, tryghed og forståelse.

Med alle niveauer af regeringsrådgivning og nogle gange bestilling, lukninger og aflysninger af næsten alle mulige menneskelige møder, oplever vi et foruroligende stop for normale interaktioner. Dette vil ændre leveringen af ​​formuerådgivningstjenester, og noget vigtigt kan gå tabt i oversættelsen.

Vigtigheden af ​​at blive lokal

De fleste af mine kunder bor inden for 25 miles fra mit kontor, og andre er inden for to timers kørsel. Kun et lille antal ville kræve en to-timers flyvning eller mere for at besøge. Min kundebog begrænser allerede de fleste periodiske besøg til månedlige, kvartalsvise eller årlige begivenheder uden for projektimplementering. Og mine kunder, som har travle liv, er vant til telefonmøder, onlineadgang til præstationsnumre, formularer og forslag og e-mail-samtaler. Ikke desto mindre sætter de helt sikkert pris på det personlige præg af møder på kontoret eller i hjemmet.

Dagens nye normal kan faktisk udjævne vilkårene for fjerntliggende rigdomsrådgivningsfirmaer, der historisk har været afhængige af et netværk af onlinehandel og finansiel analyse for at opbygge deres rådgivningsvirksomhed. Hvis din primære formuerådgiver ikke længere ser dig personligt, betyder det så virkelig noget, om han/hun sidder fem minutter fra dig eller fem stater væk? Jeg er her for at sige, at ja, det betyder noget.

Hvorfor er det vigtigt at have en lokal rådgiver

Mine kunder er underlagt både nationale og lokale økonomiske, politiske, sociale og finansielle faktorer. Fordi jeg er underlagt de fleste af de samme faktorer, svarer min forståelse af og reaktion på mine klienters forhold til en slags stenografisk intuition sammenlignet med udenlandske rådgivere. I min by spørger folk stadig, hvor du gik i gymnasiet for at etablere basale antagelser eller øjeblikkeligt finde fællestræk. Lokal viden om, hvor vores samfund kom fra, og hvordan det kom hertil, er vigtigt for at projicere, hvor det er på vej hen.

Etisk set forventer folk stadig mere af medlemmer af deres eget samfund. Når alt kommer til alt, skylder vi vores samfund meget for vores udvikling og succes. Vi er måske blevet uddannet et andet sted (ikke mig, faktisk), men vores samfundsengagement og lokale service etablerer en forbindelse, der sikrer vores kunder, at jeg er både troværdig og pålidelig. Når alt kommer til alt, som man siger, ved du, hvor jeg bor. Ansvarlighed er en klar fordel for den lokale rådgiver.

Endelig gensidig afhængighed. Dette er antagelsen om, at vi alle er i det her sammen - ikke kun hvad angår den aktuelle coronavirus-katastrofe, markedskorrektionen eller den økonomiske afmatning, men det hele. Mine kunder og jeg, hele vores samfund, er i dette sammen. Vi har alle lige stor andel i vores lokale forretningsdrift, restauranter, underholdning, lokalbegivenheder, lokal sport, uddannelse, biblioteker, politi, brand og andre beredskabspersonale og i sikkerheden og succesen i vores åndelige centre, parker, veje og kvarterer .

Denne fællesskabsinteraktion er afgørende for vores fælles bedste. Vi har altid værdsat dette højest i alle vores forhold. Vi vil finde vej sammen. Du kan stole på mig, og jeg vil stole på dig.