Corona-låsningen begyndte i de californiske amter Sacramento, Palm Springs, Los Angeles og Ventura, og udstedte hidtil usete ordrer til alle beboere om at blive i deres hjem bortset fra visse væsentlige aktiviteter. Derefter udvidede guvernør Gavin Newsom rækken af husly på stedet til alle indbyggere i staten. Mange andre stater, herunder Illinois, Florida og New York, har udstedt lignende ordrer.
Spøgelset af sygdom eller endda død er en nøgtern udsigt, der motiverer mange til at genoverveje deres ejendomsplaner, herunder sundhedsdirektiver og fuldmagter. Ordrerne om isolation skaber dog unikke problemer med din evne til effektivt at etablere eller rette din ejendomsplan, herunder sundhedsdirektiver eller instruktioner. Vi har aldrig før beskæftiget os med disse unikke ejendomsplanlægnings-, juridiske- og sundhedsplanlægningsproblemer. Samtidig har vi en hidtil uset nødsituation, der skaber behov for mange til at handle hurtigt.
De grundlæggende dokumenter for en ejendomsplan fører tilsyn med forvaltningen og fordelingen af aktiver. Disse dokumenter udpeger også repræsentanter til at træffe dine økonomiske og sundhedsmæssige beslutninger. Hvert dokument har lovpligtige eller juridiske krav, som skal være opfyldt for at være effektive. Hvert af disse dokumenter, de specifikke krav og disse udfordringer diskuteres nedenfor:
En trust vil blive brugt, hvis der er et ønske om at undgå skifte, minimere boafgift eller eventuelt at lette kvalifikationen til ydelser til langtidspleje. For de fleste mennesker vil tilliden være hjørnestenen i deres ejendomsplan. Tilliden sørger for din pleje i tilfælde af din inhabilitet og fordelingen af dit bo efter din død.
Selvom der generelt ikke er noget krav om at gøre det, vil advokater typisk sørge for, at tillidssignaturen notariseres. Den primære årsag er, at trusten muligvis skal registreres (eller måske skal være en del af en titelafslutningsproces) for at overføre ejerskabet af den faste ejendom til trusten.
Problemet er, at i de fleste stater bestemmer notarreglerne, at et dokument skal underskrives "i notarens tilstedeværelse." I en alder af karantæne og isolation kan dette være enten umuligt eller problematisk. Låsningen forhindrer folk i at forlade deres hjem for at underskrive dokumenterne. En mobil notar kan stadig være tilgængelig, hvis de fortsætter med at arbejde under karantænen. Ældre klienter eller dem med et kompromitteret immunsystem kan dog blive udsat for risiko, mens de mødes med en mobil notar. Disse problemer forværres af både den ukendte løbetid eller længden af denne situation og behovet for, at så mange mennesker hurtigt kan oprette eller opdatere deres boplan, herunder sundhedsdirektiver eller fuldmagter.
For dem, der ikke kan eller ønsker at bruge en mobil notar, kan tilliden underskrives uden en notars anerkendelse. Separate erklæringer bør udarbejdes og underskrives af både dig og af den advokat, der udarbejder dokumenterne. Disse erklæringer bør angive, at trusten blev underskrevet uden notarens bekræftelse på grund af nødforholdene og ordrerne om at blive hjemme. Anerkendelsen skulle bevise bekymring for, at et besøg fra den mobile notar ville udsætte kunden for yderligere risiko for eksponering for COVID-19-virussen. Klienten kan få trustens underskrift notariseret efter ordren, eller når anbefalinger om at blive hjemme ophæves eller ophæves. Du bør også vedhæfte en udstilling, der specifikt identificerer de aktiver, der skal overføres til trusten. Denne udstilling giver specifik dokumentation for hensigten om at overføre hvert aktiv, hvilket kan være nødvendigt senere.
På tidspunktet for denne artikel er et føderalt lovforslag, der er foreslået i Senatet (S. 3533, omtalt som SECURE Notarization Act), under behandling, som ville tillade fjernadgang til online notarisering. Teksten til lovforslaget er endnu ikke tilgængelig.
Den 20. marts underskrev New Yorks guvernør Andrew Cuomo bekendtgørelse nr. 202.7 for at tillade notarisering ved brug af audiovisuel teknologi. New York-bekendtgørelsen begrænser denne proces til personer, der fysisk befinder sig i New York.
Hvis der anvendes en trust, som beskrevet ovenfor, vil testamentet typisk være et "pour-over-testamente", der har til formål at konsolidere bobehandlingen i trusten. Testamentet bestemmer, at alle aktiver, der ikke er finansieret, vil blive overført til trusten.
Hvis der ikke er en tillid, så vil testamentet i sig selv være det grundlæggende dokument. Hver stat har separate lovbestemte eller juridiske krav med hensyn til de nødvendige bestemmelser og underskriftsproces for at et testamente er gyldigt. Nogle stater (inklusive Californien) sørger for, at et testamente skrevet helt i din egen hånd uden fortrykte bestemmelser, hvis det er underskrevet, er gyldigt. Dette omtales som et holografisk testamente og kræver ingen vidner eller notarbekræftelse.
De fleste stater kræver et eller flere uinteresserede vidner. Californien kræver to uinteresserede vidner til testamenter, der ikke er holografiske testamenter skrevet i din egen hånd. Udtrykket "uegennyttig" betyder ikke at have en økonomisk interesse i boet, herunder ikke at blive udpeget som bobestyrer. Det betyder, at din ægtefælle eller barn ikke kan være vidne, men en nabo eller tilfældig person på gaden kan.
En håndfuld stater tillader, at et testamente, ellers kræver underskrift af vidner, er gyldigt med klare og overbevisende beviser for din hensigt med at testamentet skal være gyldigt (i Californien, se Skiftekodeks sektion 6110). En erklæring som beskrevet ovenfor, der angiver, at testamentet blev underskrevet på denne måde som følge af de nødsituationer forårsaget af COVID-19-virussen, bør opfylde dette krav.
Dette dokument udpeger den eller de personer, der skal træffe økonomiske beslutninger vedrørende aktiver, der besiddes eller ejes uden for trusten, hvis du ikke er i stand til det. Dette dokument er særligt vigtigt for at sikre fortsat adgang og kontrol over alle aktiver uden for trusten (hvis du har en trust). Du ønsker måske at give fuldmagtsfuldmagt til at behandle spørgsmål vedrørende pensionsydelser, livs- og sygeforsikring og muligheden for at fortsætte udbetalinger til personer, der er økonomisk afhængige af dig. Den varige generel fuldmagt bør generelt notariseres, især hvis fast ejendom ejes. Forslaget om at bruge en mobil notar eller en erklæring for at undgå brugen af en notar til en trust er gældende her.
En generel overførsel bruges til yderligere at bevise din hensigt om at overføre dine aktiver til trusten. Under disse nødsituationer bør du vedhæfte en liste, der specifikt identificerer alle de aktiver, der overføres til trusten. Dette instrument skal typisk notariseres. Brugen af erklæringen eller mobilnotaren beskrevet ovenfor er gældende her.
Skøder skal udarbejdes og underskrives for hver fast ejendom, der skal overføres til trusten. Et skøde overdrager reelt ejendommen fra den dato, skødet er underskrevet. Skøder registreres typisk for at give meddelelse til pengeinstitutter og alle andre personer om, at ejendommen overdrages. En underskrevet skøde, der ikke er notariseret, kan ikke registreres i Californien eller de fleste andre stater. Et ejendomsselskab eller finansielt institut vil typisk kræve en retskendelse, der bekræfter overførslen, før den accepterer skødet uden den relevante notarbekræftelse. Brugen af en erklæring eller mobilnotar, som beskrevet ovenfor, vil være gældende her.
Dette dokument omhandler typisk, om du ønsker dit liv forlænget med livsstøttesystemer. Igen varierer de juridiske formaliteter fra stat til stat. Californien bestemmer, at direktivet om forudgående sundhedspleje enten kan underskrives i nærværelse af en notar eller underskrives i nærværelse af to vidner. Hvis du allerede er på en plejefacilitet, kræver nogle stater, herunder Californien, underskrift af en patientombudsmand, der arbejder for plejefaciliteten.
HIPAA er et akronym for den føderale Health Insurance Portability and Accountability Act. Mange stater har deres egne medicinske privatlivslove med separate krav. Californiens lov om medicinsk privatliv omtales som California Confidentiality of Medical Information Act (CMIA). De fleste fuldmagter og truster giver mulighed for, at de udpegede personer kan handle, hvis du ikke er i stand til det. Finansielle institutioner kræver typisk bekræftende breve fra din læge om, at du ikke er i stand til at handle på dine egne vegne. For at sikre evnen til at handle, hvis det er nødvendigt, bør efterfølgere, bobestyrere og faktiske advokater have skriftlig adgang til at få dine medicinske oplysninger.
Denne artikel behandler nogle af de problemer, der er rejst ved at færdiggøre eller rette din ejendomsplan, mens du bliver beordret til at blive hjemme. Problemet er flydende og kan ændre sig hurtigt, så sørg for at holde kontakten med din advokat.