Du har opnået stor faglig succes. Du har været så heldig at sikre, at din familie bliver taget hånd om økonomisk. Nu er du klar til at give tilbage til dit fællesskab eller støtte værdifulde organisationer, som yderligere får dig til at tro på.
Måske har du og din familie sat dig ned og udviklet en liste over organisationer, du ønsker at støtte. Du kan endda have et tal i tankerne at trække på, når andre henvender sig til dig for at gøre en økonomisk forskel. Selvom denne "checkbog filantropi" tilgang kan føles som om du gør noget øjeblikkeligt godt, er det at give tilbage reaktivt virkelig en del af en strategisk give plan? Er det bedre at give løbende donationer af varierende beløb til en håndfuld nonprofitorganisationer? Vil en af disse ruter opnå din større filantropiske mission?
Du skal sikre dig, at din økonomiske støtte giver den største effekt og er den mest logiske velgørende vej for dig. Du har tænkt på "hvor" du skal rette dit bidrag, men nu skal du overveje "hvordan". Mange nye kanaler dukker op, som transformerer velgørenhedsprocessen. Individer med ultrahøj nettoværdi og deres familier udforsker hybride teknikker, såsom crowdsourcing, effektinvesteringer, grønne investeringer og sociale investeringer.
Hvis du ikke er parat til at udforske disse muligheder, er der etablerede muligheder tilgængelige, som giver dig mulighed for at være disciplineret og bevidst om, hvordan du og din familie administrerer dine donationer. Disse muligheder kan også give en positiv indvirkning på din familie og være en del af din strategiske gaveplan, uanset om det involverer familien med at lede velgørende gaver, oprette missionserklæringer eller opnå en overordnet uddannelse om og engagement med velgørende organisationer.
Velgørende fonde, såsom en velgørende hovedfond, giver dig mulighed for at give gaver ved hjælp af trustordninger, der deler fordelene ved gaven mellem en eller flere ikke-velgørende og velgørende begunstigede. Da trusten anses for uigenkaldelig, fjernes alle aktiver, der er placeret i den, fra din ejendom.
Overførsler er skattefrie og kan skabe et fordelagtigt indkomstskattefradrag. Denne mulighed giver fleksibilitet ud over skattefordele, hvor administratoren har mulighed for at allokere skattepligtig indkomst til forskellige parter, herunder dig selv, en begunstiget eller en tredjepart. Med en velgørende hovedfond kan du f.eks. dele renterne optjent på aktiverne i fonden mellem en velgørende organisation og en modtager, hvor begge opnår skattebesparelser.
Selvom trusts kan være komplicerede at forstå, er de ofte kraftfulde velgørende køretøjer, hvis du ønsker at opnå hybride mål for både din familie og dit samfund.
En donor-advised fund (DAF) giver en donor mulighed for at yde uigenkaldelige bidrag ved at åbne en konto og give kontanter, værdipapirer eller andre finansielle instrumenter. Donoren afgiver ejerskabet af disse aktiver og har kun rådgivende privilegier over fordelingen af velgørende tilskud til pengeforvalteren eller donorrådgiveren.
En donor-adviseret fond er nem at oprette og vedligeholde, har generelt lave administrative opsætnings- og registreringsomkostninger og skaber et niveau af privatliv for donorer og modtagere. Donorer får også skattefradrag for bidrag til en DAF og undgår kapitalgevinstskat, hvis de donerer værdsatte aktier. Investeringerne vokser også fri for ejendoms- og indkomstskatter.
En privat familiefond (PFF) er en særskilt, separat juridisk enhed, der er privat finansieret af en donor eller donorer oprettet med det specifikke formål at bidrage til velgørende formål. En PFF er en mulighed for langsigtede velgørende gavemål og giver mulighed for at finansiere velgørende organisationer med større gaver. Derudover kan en donor opretholde beslutningskontrol over de underliggende aktiver, investeringer og udlodninger. Selvom det er mere tidskrævende, omkostningstungt at vedligeholde og komplekst at administrere sammenlignet med andre velgørende giveteknikker, kan en PFF give familier en varig familiearv. Familiefonde bruges almindeligvis til at lette familiestyring, som uddanner fremtidige generationer om familierigdom, videregiver familieværdier og hjælper med at øge familiebåndene.
Vejen til velgørende gaver begynder eller slutter ikke med de muligheder, der er kort skitseret her. Uanset hvilket køretøj du vælger, bør du starte med at vide, hvor meget du kan give til samfundet og følge en vej, der giver dig den ønskede effekt.
SEI Private Wealth Management er et paraplynavn for forskellige formuerådgivningstjenester leveret gennem SEI Investments Management Corporation (SIMC), en registreret investeringsrådgiver. Disse oplysninger repræsenterer ikke investeringsrådgivning.
SIMC yder ikke skatterådgivning. Bemærk venligst, at (i) enhver diskussion om amerikanske skatteforhold, der er indeholdt i denne meddelelse, ikke kan bruges af dig med det formål at undgå skattestraffe; (ii) denne meddelelse er skrevet for at støtte promoveringen eller markedsføringen af de emner, der behandles heri; og (iii) du bør søge rådgivning baseret på dine særlige forhold fra en uafhængig skatterådgiver.