For ikke længe siden skrev jeg om "Mario", en enestående handyman hyret af advokat "Danny" til at fjerne en beton shuffleboard-bane i hans baghave.

Gennem projektet lærte Danny Mario at kende, og de blev venner. Han lærte, at Mario ejede et hus og arvede en betydelig mængde penge, men han havde ikke en ejendomsplan. Mario var også bange for, at hvis han døde uden testamente eller tillid, kunne hans ejendom gå til "de forkerte familiemedlemmer."

Og det er her, dagens historie begynder. Danny forsøgte i flere måneder at få Mario ind for at mødes med en ejendomsadvokat. "Ja, ja, det ved jeg godt, det burde jeg, men jeg har så mange job at gøre, jeg har ikke tid, men det vil jeg, det lover jeg," sagde han altid.

Og så fik Mario et hjerteanfald.

'Herren har banket på din dør'

Ved et tilfælde ringede Danny en eftermiddag til Mario bare for at sige hej og blev ked af at høre:"Jeg er på hjertehospitalet, og de vil sætte en stent i en af ​​mine kranspulsårer, da jeg har en blokering."

Danny svarede:"Gud har forsøgt at få din opmærksomhed, men det virkede ikke. Så han øgede ante. Nu Jeg laver en aftale for dig med den advokat!”

"Ja, vær venlig," svarede Mario, lidt flov.

Og jeg har et spørgsmål til mine læsere:Hvor mange af jer kender nogen ligesom Mario?

Underliggende angst for døden

Jeg kørte Marios situation af Eureka, Californien, ejendomsplanlægningsadvokat Thomas Hjerpe og spurgte:"Hvorfor er så mange mennesker tilbageholdende med at tage sig af disse vigtige ting? Hvordan kan familie og venner hjælpe dem?”

"Dennis, grunden til, at folk udskyder at se en ejendomsmægleradvokat, er normalt på grund af en underliggende angst for døden, fordi de ikke ønsker at se problemet i øjnene. Der er nogle kulturer, hvor det simpelthen er tabu at tale om døden, endsige at udarbejde en ejendomsplan, og alt dette fører til kaos, når det opstår.”

Logistik kan også være en faktor, bemærker Bakersfield, Californien, ejendomsadvokat Patrick Jennison. At få et dødsbo i orden kan kræve udarbejdelse af mange forskellige dokumenter, herunder en familie (levende) trust, testamenter, fuldmagter, forudgående sundhedsdirektiver, begunstigedebetegnelser, skøder og andre dokumenter til overførsel af aktiver og kontoer.

"For mange er tanken og den opfattede indsats overvældende," sagde Jennison. "Ofte er omkostningerne en faktor, da en god ejendomsplanlægningsadvokat generelt vil opkræve over $3.500 for at udføre det nødvendige arbejde korrekt."

Men indsatsen er høj. Hvis du ikke opretter din ejendomsordning, vil ingen være i stand til at hjælpe dig, hvis du bliver uarbejdsdygtig.

"Folk er ikke klar over, hvor stressende dette er for familien, som ikke kan forsvare dine helbredsproblemer eller styre din økonomi, uden at det er fastslået før inhabilitet," sagde Hjerpe.

Praktiske trin for at få processen i gang

Hvad skal du gøre, hvis familiemedlemmer ikke får styr på deres ejendomsplaner? En vigtig måde er at søge hjælp fra de finansielle fagfolk, som personen allerede er afhængig af og stoler på. Bed dem om at give henvisninger til dygtige og erfarne advokater, som ville passe godt til den person, der har brug for en ejendomsret.

"Hans eller hendes forslag og henvisning har stor vægt," siger Jennison. "Arbejd sammen med den professionelle for at fremme det ældre familiemedlem, ofte en forælder, for at skubbe processen fremad. Mød forældreklienten og ejendomsadvokaten for at hjælpe forsigtig klient føler sig mere tilpas.

"En god ejendomsmægleradvokat kan langsomt berolige den nye klient med en venlig samtale om familie og værdier, der danner grundlaget for en produktiv og fornøjelig proces for klienten og en ejendomsplan, der passer til den pågældende klients specifikke behov og ønsker. . Dette kan være en teamindsats med den eller de professionelle rådgivere, som kunden kender og har tillid til, herunder inddragelse af CPA eller finansrådgiver i det indledende møde.

Og hvad hvis de ikke allerede har et betroet team? Du bør være parat til at deltage i det indledende møde med ejendomsplanlægningsadvokaten for at gøre overgangen til ejendomsplanlægningsverdenen nemmere. En vilje til at dele dine egne erfaringer med ejendomsplanlægning kan også hjælpe. Det handler om at træde let, siger Jennison.

"En hårdhændet tilgang er aldrig klog, da det svarer til at tvinge et barn til at spise mad, en proces, der sjældent er positiv, og som blandt andet kan få barnet til at gage. Vi ønsker, at klienten er en villig, aktivt engageret deltager i processen," siger han. "Den blide, opmuntrende, rolige tilgang til den tilbageholdende person, der har behov for en ejendomsplan, kan forfølges med en konsekvent, fast tilskyndelse fra betroet familie og fagfolk."

Hjerpe anbefaler at ramme problemstillingen på en praktisk måde, der bringer det hele hjem til din elskede. "Hvis du venter for længe, ​​kan du ikke få det gjort. Tænk bare på det besvær, du lægger på de mennesker, der elsker dig.”

Skilsmisse + gamle dødsbodokumenter =katastrofe

En sidste bemærkning:Selv hvis du har en ejendomsplan på plads, hvor opdateret er den så? Mange problemer opstår ved skilsmisse og gengifte. Jeg kan ikke fortælle dig, hvor ofte vi står over for en situation som en anden kone, der kommer til vores kontor, sætter sig ned og falder fra hinanden, i tårer og forklarer, at hun opdagede, at hendes uhelbredeligt syge mand er i koma, aldrig ændrede forsikringsbegunstigedes formular og nu vil policen blive udbetalt til den tidligere hustru. Det er for sent at gøre noget ved det.

Hjerpe har set lignende ting, hvor forældede dokumenter er en tikkende bombe, der kan gå af år efter en skilsmisse.

"Det er så almindeligt at opdage, at for år siden, da alt var vidunderligt, blev der givet en fuldmagt eller et sundhedsdirektiv til en tidligere ægtefælles bror. Årtier senere finder vi ud af, at de mennesker, der på et tidspunkt elskede "Bill", nu hader ham, og den nye kvinde i hans liv er udelukket af HIPPA fra at modtage information om hans helbred. Disse spørgsmål er ren tortur for familier, der allerede ofte er under ekstremt pres.”