Da pandemien fik mit formueforvaltningsfirma til at implementere en fjernarbejdspolitik i midten af ​​marts, troede jeg personligt, at det ville være en midlertidig ændring. Så ville jeg snart være tilbage i gang som normalt. Mens jeg har arbejdet flydende i fem år - nogle gange mødte kunder på vores kontor, andre gange hoppet på et fly for at møde dem på deres kontor eller hjemme, eller talt til en konference - havde jeg bare ikke lavet mange videokonferencer før COVID- 19.

I marts oplevede jeg pludselig, at jeg havde brug for hurtigt at komme i gang med teknologien og finde ud af min stil for, hvordan jeg stadig kan forbinde mig personligt med mine kunder og kolleger. Fire måneder senere kan jeg fortælle, at det har været meget mere gavnligt, end jeg nogensinde havde forestillet mig. Og for nogle af mine kunder, især dem, der arbejder professionelle, har vores møder været mere produktive og personlige end før.

Du kan spørge:"Hvordan kan det være?" især i en profession, der er afhængig af tillid og personlige relationer. Ligesom andre rådgivere nyder jeg at tale personligt med mine kunder. Vi fornyer ofte vores venskab ved at indhente vores børn, de seneste ferier og andre aktiviteter, før vi går i gang. Det bedste mødeformat til at forbinde på et personligt plan? De har en tendens til at ske hjemme hos klienten.

Nu afholdes vores videomøder regelmæssigt med kunder, der sidder på deres veranda eller i nærheden af ​​poolen. Møder, der før brugte to til tre timers tid, inklusive rejser, parkering og anden logistik, varer nu omkring en time. Og alligevel virker alle mindre distraherede under denne en-times session, selv med hunde, der gøer eller børn, der løber rundt i baggrunden. Vi er alle mindre vanvittige.

For at opnå så meget som du kan – og holde din økonomiske plan på sporet – er her et par anbefalinger:

Få din ægtefælle eller partner til at deltage i mødet, og få børnene til at sige "hej"

I dagene før COVID-19 var det ikke ualmindeligt, at en ægtefælle gik glip af vores møder på grund af en arbejdskonflikt eller behovet for at passe børn derhjemme eller efter skole. Og selvom de kunne klare det, kræver det ofte et vindue på tre timer at komme ind i Atlanta på grund af trafikken. Når nu videomødet afholdes i stuen, kan ægtefæller deltage mere regelmæssigt, og børnene kan også komme ind i billedet! De fleste af mine kunders økonomiske mål er baseret på deres familie, så som rådgiver er det fantastisk for mig at se de mennesker, der betyder mest for mine kunder.

Send en liste over emner til diskussion før mødet  

Vi kontakter vores kunder en uge eller to før mødet for at indsamle information og stiller spørgsmålet "Hvilke emner vil du gerne diskutere?" Ved at bruge fem minutter på at tænke over spørgsmål eller bekymringer, som du ønsker at sikre, bliver løst, og kommunikere dem på forhånd, giver din rådgiver mulighed for at få velovervejede, personlige svar forberedt. Uanset om det drejer sig om at diskutere udfordringer med din virksomhed, jobskift, sundhedsproblemer eller aktiemarkedet, vil forståelsen af ​​disse bekymringer hjælpe en formuerådgiver med at forberede sig på at diskutere beredskabsplaner og anbefale eventuelle justeringer af din økonomiske strategi.

Samle årsregnskaber og andre dokumenter 

Download og send din rådgiver kopier af de seneste årsregnskaber for aktiver uden for deres ledelse forud for mødet. Nogle af de mest nyttige dokumenter er din lønseddel, sidste års selvangivelse, nylige tildelte aktiebevillinger eller eventuelle nye opsparingskonti eller forsikringer, du har anskaffet.

Hvis du har opdateret dit testamente siden dit sidste rådgivningsmøde, så send det også i god tid. Rådgivere bør være parate til at gennemgå din omfattende økonomiske plan og sikre, at sparestrategier, aktivallokering og risikostyringsplaner stadig er i overensstemmelse med dine mål. At vide, hvor du står økonomisk i dag, vil give mere klarhed i køreplanen fremadrettet.

Vær klar til at diskutere enhver livsstilsændring, der kan påvirke din økonomi

Nogle arbejdende fagfolk, der er bekymrede over COVID-19's levetid, overvejer nu at flytte væk fra byen eller sende deres børn til private skoler. Hvis det er tilfældet, vil de sandsynligvis have brug for yderligere indkomst eller måske nødt til at skære i udgifterne andre steder. Eller måske føles deres drøm om at bygge en baggård med pool nu som en nødvendighed. Sørg for at diskutere eventuelle potentielle livsstilsændringer og udarbejde et budget til at håndtere eventuelle yderligere udgifter.

Se frem til din skatteregning for 2020 

Selvom de fleste mennesker først for nylig indgav deres selvangivelser for 2019, er det ikke for tidligt at få styr på din 2020-skatteregning. For dem, der har oplevet en lønnedgang eller tab af en bonus eller udnyttet aktieoptioner til en lavere pris, kan din skat være mindre. Hvis du måske ikke tjener så meget i år, skal du begynde diskussioner nu for at løse eventuelle ændringer i lønindeholdelse eller estimerede skattebetalinger for resten af ​​året.

Endelig ved, at din rådgiver stadig er tilgængelig, måske mere, selvom den ikke er i en kontorbygning

Som en gift professionel med tre børn har jeg været i stand til at nyde morgenmaden med min familie, komme på en 5-mile løbetur og arbejde fra mit hjemmekontor hver dag. Jeg har fundet mere tilgængelighed til at tage sidste øjebliks telefonopkald eller svare på sms'er og e-mails hurtigt, da jeg har genvundet tre timer af min dag uden hektisk pendling. Mit tempo er mere målt, og jeg lever også en mindre vanvittig livsstil, hvilket giver mig mere tid til at fokusere på mine kunder. Hvor du bor eller arbejder skal ikke længere være en overvejelse for, hvilken rådgiver du vælger at arbejde sammen med.

Vi håber alle, at en vaccine snart bliver opdaget. Men indtil da, lad os få mest muligt ud af de fordele, teknologien giver. Brug denne tid som en mulighed for at opbygge et stærkere forhold til din formuerådgiver, som kan opretholdes, når verden gradvist vender tilbage til den "gamle" normal. Du finder muligvis ud af, at det nye virtuelle rådgivningsforhold passer bedst til dit liv fremover.