De fleste ejendomsplanlægningsadvokater gør et fantastisk stykke arbejde med at hjælpe deres kunder med at oprette de rigtige juridiske strukturer til at overføre finansielle aktiver, men de overvejer ofte ikke de immaterielle aktiver. Det er her, ældre planlægning kommer ind i billedet. Ældre planlægning går ud over dine økonomiske aktiver og tager hensyn til din indflydelse på din familie og verden.
Overvej at inkludere disse immaterielle komponenter i din ejendomsplanlægningsproces:
Det første skridt er at identificere, hvad du tror på. Jeg anbefaler, at du skriver en personlig arveerklæring for at tjene som et kompas til at leve på en måde, der skaber den effekt, du ønsker. Hvis dine børn er yngre, eller du har en tæt familie med flere generationer, kan du også overveje at skabe en fælles familiemission, et familievåben eller et mærke og familieregler.
For eksempel kan du samle dine børn til et familiemøde og diskutere, hvad "familie" betyder for dig. Er der et mantra, der repræsenterer din familie? (F.eks. "Ingen efterladt"; "Forbliv nysgerrig"; "Mød altid op.") Hvilke værdier er vigtige for dig? Hvilke regler er vigtige at følge? Matthew McConaughey siger for eksempel, at han og hans kone etablerede tre regler for deres børn:1) Ingen løgn. 2) Ingen at sige, "Jeg kan ikke." 3) Undlad at sige ordet "hade."
Overvej at skrive dine regler og lægge dem op et sted i huset. For at tage tingene op, kan du involvere dine børn i at designe et våbenskjold, der repræsenterer dine værdier, motto og regler. Dette kan være enkelt — som at få dine børn til at gribe farveblyanter og tegne deres egen version på et stykke papir — eller mere komplekst — som at hyre en grafisk designer til at skabe et professionelt symbol.
Nogle oplevelser påvirker dig mere end andre gør. Det er, hvad den jødiske teolog Michael Goldberg har kaldt "mesterhistorier". Mesterhistorier transformerer og former, hvem du er og former den måde, du tænker om verden på. Alle har forskellige mesterhistorier afhængigt af begivenhederne i deres liv, og hvordan de bearbejdede dem. For eksempel kan en af dine mesterhistorier handle om, hvordan du mødte din ægtefælle, eller hvor hårdt du arbejdede for at få din universitetsgrad, eller den tid, du og din bror brugte en sommer på at passe en fugl. Selve historien kan være ret simpel; nøglen er at fange, hvordan det markerede et vendepunkt i din opfattelse.
Min mand fortæller en historie om, hvordan en flaske jordnødder ændrede alt. Han var 15 år og til en stor picnic med sin familie. Nogen kastede en flaske jordnødder efter hans familie. Alle dukkede, men han rakte instinktivt op og fangede flasken. Hans far kiggede på ham og sagde:"Jeg kan ikke tro, du fangede det. Det ville jeg aldrig have tænkt mig at gøre." Det var dengang, min mand indså, at han var dygtig; han behøvede ikke at følge sin fars fodspor; han kunne være sin egen mand.
Disse historier er vigtige at fange (på skrift, lyd eller video) og gøre tilgængelige for din familie. For at komme i gang, tjek Fem historier, som alle forældre bør fortælle deres børn .
Erfaringsmæssige bånd er væsentlige engangsbegivenheder eller gentagne oplevelser, der huskes med glæde. Disse særlige begivenheder markerer ofte vigtige livsmilepæle og giver struktur til vores rejse gennem livet. De adskiller sig fra mesterhistorier ved, at de er aktive oplevelser. De skal planlægges og sættes i din kalender. Hele pointen er at være sammen med din familie, opbygge relationer, fejre hinanden og vokse tættere.
Hvilke traditioner eller begivenheder har særlig betydning for din familie? Overvej, hvordan du kan udødeliggøre disse meningsfulde oplevelser. Dette kan være så simpelt som at poste billeder på sociale medier eller så inderligt som at skrive et særligt brev for at fejre et bryllup, dimission, fødsel osv.
Din families biologiske rødder giver dig et anker, etablerer din identitet og hjælper dig med at forstå, hvilken familieadfærd du kan bygge videre på eller lære af. At lave noget grundlæggende familieforskning kan være utroligt givende. Der er en række gratis ressourcer online. Du bør prøve at finde ud af, hvor din familie stammer fra, mindst tre generationer tilbage. Se om du kan finde billeder, dokumenter og historier om vigtige forfædre. Du kan også overveje at lave en DNA-test for at give dig mere indsigt i din oprindelse og helbredshistorie.
Der er ubegrænsede måder at tjene på, men kun en håndfuld vil passe med din givende personlighed. Brug lidt tid på at tænke over, hvilke sager du gerne vil rette dig ind i, og hvordan du gerne vil hjælpe.
Velgørende gaver kan være en vidunderlig måde at involvere din familie i at give tilbage til verden eller hjælpe dem, der er mindre heldige. Filantropi er en af de bedste måder at lære ydmyghed, taknemmelighed og ansvar på.
Systems for Living refererer til systemer, du har indført for at sikre en produktiv familie, der opfylder personligt liv og arv af betydning. Et eksempel på dette er at holde ugentlige familiemøder.
Du kan også overveje at oprette en familiehjernetillid. Det er almindeligt, at arvinger er uforberedte på at modtage en arv. Overvej, hvad dine arvinger skal lære for at trives. Har du brug for at lære dem at administrere din investeringsejendom? Hvad med din virksomhed? Hvad skal de lære for at tage over?
"Blødere" færdigheder er også vigtige. Du kan for eksempel lære dit barnebarn, hvordan man laver din bedstemors berømte gulerodskage.
Din offentlige tilstedeværelse er, hvordan du bliver set af verden. Det inkluderer dit personlige omdømme (både online og offline), mediedækning og dit offentlige budskab (i form af bøger, hjemmesider, blogs eller videoer). En stærk offentlig tilstedeværelse kan føre til større forretnings- eller netværksmuligheder, større tilgængelighed, større modstandsdygtighed i forhold til en PR-katastrofe, skabelse af et velrespekteret familienavn, evnen til at skabe forandring og evnen til at holde kontakten med venner, kolleger og bekendte.
For at få den største effekt, bør din ikke-finansielle arv ledsages af en solid finansiel strategi. At adskille din families filosofiske vision fra din økonomiske struktur kan give mening for nogle familiemedlemmer, der ikke er involveret i din økonomi, men for dem, der er fortrolige med økonomiske beslutninger, spiller din familiedynamik, værdier og kommunikation væsentlige roller i, hvordan familieformuen forvaltes og i dine arvinger økonomiske kompetence.
Jeg foreslår kraftigt, at du involverer dit formuerådgiverteam i at skabe styringsprocesser baseret på personlige og familiemæssige principper, du definerer som en del af din arvevision.