Under pandemien så vi enorme markedsskift og volatilitet, og selv nu, hvor vi forsøger at vende tilbage til livet som normalt, er markedsmiljøet fortsat ustabilt. Vi har set et skift i forbrugeradfærd på grund af det faktum, at de fleste budgetter er blevet frosset. Forskning fastslår, at COVID-19 har dramatisk påvirket ændringen i forbrugeradfærd.
Med den øgede markedsvolatilitet ser vi mange investorer bekymrede over, hvordan de kan bevare deres porteføljes aktiver. Faktorer, der bidrager til denne ustabilitet, er forskellige, men omfatter udrulningen af COVID-19-vaccinen, betingelserne for statslige hjælpepakker, overgangen til Biden-administrationen, handelsspændinger, reguleringsændringer, blandt andre årsager. Med aktiemarkedets dynamiske karakter kan det reagere på enhver usikkerhed, og det er klart, at stormen endnu ikke er forbi, da 2021 stadig byder på en del usikkerhed.
Opbygning af en kvalitetsportefølje, der er stabil nok til at modstå volatilitet, er en af de bedste måder, hvorpå investorer kan fortsætte med at forblive investeret i markedet og samtidig styre risikoen forbundet med denne periode med øget markedsvolatilitet. Ved at følge denne bedste praksis kan investorer hjælpe med at stabilisere afkast og porteføljebevarelse på trods af ustabiliteten. Som altid indebærer investering risiko, herunder det potentielle tab af hovedstol, og ingen strategi kan garantere et overskud eller beskytte mod tab i et faldende marked.
Det første og vigtigste aspekt af enhver investeringsstrategi er at evaluere markedssituationen, så ved hjælp af denne analyse kan investorer komme med deres langsigtede mål og sikre, at der er en kompatibel tilpasning med deres porteføljer. Gennem opstilling af finansielle mål bygger investorer et fundament for deres fremtidige afkast baseret på fastsatte langsigtede mål.
Med klare mål kan investorer beslutte om allokeringsprocessen af deres penge til de tilgængelige værdipapirer og forstå graden af risiko forbundet med hver enkelt. Et par mulige mål, som potentielle investorer kan have, der får dem til at træffe beslutningen om at investere, omfatter:
Diversificering er betydelig, da det hjælper investorer med at mindske den samlede risiko, de påtager sig. Ved at sprede deres aktiver til forskellige typer værdipapirer, hvis et område bliver højrisiko i en hidtil uset periode, er din portefølje bedre rustet til at absorbere denne risiko og forhåbentlig kapitalisere på positive afkast i andre sektorer.
I ustabile tider bør investorer prioritere mindre risikable ventures. En god tommelfingerregel at følge for at undgå risikable situationer er ikke at investere mere end 3% i en aktie og rebalancere din tildeling årligt. Investeringer, som man bør undgå i ustabile tider, omfatter meme-aktier og europæiske aktier.
Min mening er, at man altid skal eje aktier. Et muligt område, der bevæger sig fremad, kan være emerging markets* på grund af potentialet for vækst. Du kan få brug for luksusen af en meget lang opbevaringsperiode for at få et ekstra løft til din portefølje. Nogle føler, at USA kan være på vej i den forkerte retning, så afkastet vil normalt være mere beskedent på lang sigt.
Disse aktivklasser reagerer forskelligt på volatilitet, hvilket gør diversificering til et kritisk aspekt af investeringer i en ustabil markedsperiode. Ligesom enhver strategi kan diversificering ikke garantere en fortjeneste eller beskytte dig mod tab på et faldende marked.
Som investor er et af de mest kritiske spørgsmål, du bør stille dig selv, "Hvad er min risikovillighed?" Enhver investering har en tilhørende grad af risiko, og evnen til at vurdere risikoen og værdsætte det niveau, du kan arbejde på, er afgørende, når du investerer. Få en præcis analyse af, hvor du står, og find ud af, hvad du er komfortabel med at risikere, før du begiver dig ud i en investering.
Teknologien har ændret landskabet i investeringsverdenen med programmer som Riskalyze, der giver professionelle mulighed for hurtigt at vurdere, hvilken slags portefølje du kan håndtere og derefter uddanne dig om, hvad der er den nødvendige allokering for at du kan nå dine mål. Dit cash flow kan også bestemme din risikotolerance. For eksempel, hvis du planlægger at gå på pension ved 67 og forventer 50.000 USD om året fra socialsikring, men dine samlede udgifter er 90.000 USD om året, skal din portefølje generere 40.000 USD af denne indkomst indtil 90-årsalderen. Hvis du har mere indkomst og penge sparet til pensionering, kan du muligvis håndtere mere risiko, men det er også bedst at rådføre dig med en professionel, så du kan træffe de bedst mulige valg for dine overordnede mål.
Mens du bestemmer din risikovillighed, skal du huske aspektet af diversificering. Det er her, du kan etablere din diversificeringsplan for at hjælpe med at balancere risici. Diversificeringstaktikker går hånd i hånd med at forstå din risikotolerance som nøglen til at hjælpe porteføljens ydeevne i ustabile tider.
Investorer bliver ofte paniske på grund af fluktuerende markedsforhold, såsom et skift i markedsefterspørgslen, regeringspolitikker, der skaber ustabilitet og inflation. Investorer skal dog huske at tænke på de langsigtede fremskrivninger af deres investeringer. Et tilfælde af ustabilitet bør ikke få investorerne til at miste deres langsigtede mål af syne. I stedet bør fokus altid være på at opbygge deres porteføljer for at imødegå udsving i volatilitet og forblive stærk, selv når markederne klarer sig dårligt.
Investorer bør også begrænse deres investeringsomsætning og være parate til at holde på deres investeringer i lang tid. Langsigtet tænkning bør altid være hoveddagsordenen for investorer, der sigter mod at øge deres afkast.
Enhver beslutningsproces for investorer er afgørende for at give retning til deres investeringer, uanset økonomiens tilstand. Opbygning af din portefølje til at arbejde for dine langsigtede mål, mens du tager diversificering i betragtning, kan hjælpe investorer med at klare sig gennem volatile markedsperioder og fortsætte med at vokse deres aktiver.
For mere individuel støtte vil det være en ekstra fordel at arbejde med en finansiel rådgiver. De kan hjælpe dig med at opbygge en velafrundet portefølje, der er skræddersyet til dine mål og potentielt hjælpe dit afkast i de kommende år, på trods af markedsforhold.