I løbet af de sidste par måneder har vi hørt fra så mange af vores lyttere, at du leder efter flere måder at sætte dine penge på, hvor din mund er - med andre ord, du er træt af bare at tale om at gøre godt, eller at tweete om gør det godt... du er klar til at tage rigtige handlingstrin på vejen mod at gøre en forskel.

Vores faste lyttere kender allerede til udtrykket "ESG Investing", ESG står for miljø, social og ledelse, og selvom det måske er en mundfuld, er konceptet enkelt:Når du investerer, gør du det på en måde, der gør en positiv effekt for de sager, du holder mest af. Du investerer med virksomheder, der opererer på en måde, der hjælper med at reducere forureningen, eller fremme kvinder eller fremme sociale formål. Og når du gør dette, ved du, at dine penge gør en forskel – bogstaveligt talt – mens du sover. Med andre ord er ESG-investering en nem måde at bakke op om den forandring, du ønsker at se i verden. Og det bedste af det hele er, at det også er rentabelt - ifølge undersøgelser fra gensidig fund tracker EPFR indbragte fonde med ESG-mandater 61,6 milliarder dollars fra januar til juni 2020. Og mange af de større ESG-fonde er steget 10 % år over år, og klarer sig langt bedre end DOW og S&P 500 over samme tidsperiode. Også ifølge en ny rapport fra Wharton School ved University of Pennsylvania voksede antallet af fonde, der sigter mod at levere en positiv indvirkning på kvinder, med 59 % sidste år, og Wall Street-investorer satte 4,8 milliarder dollars i "kønslinse-relateret ”-midler i 2019, mere end det dobbelte af de 2,2 milliarder USD, der blev investeret i 2018.  

I denne uges episode får vi selskab af Eliza Badeau, Vice President for Workplace Thought Leadership for Fidelity Investments, og Nicole Connolly, Head of ESG Investing og en porteføljemanager i aktiedivisionen hos Fidelity. (Du husker måske Nicole fra HerMoney episode 175:Investing For Good!) 

Lyt med, mens Jean, Eliza og Nicole dykker ned i, hvordan ESG-landskabet har ændret sig, og de konkrete skridt, vi alle kan tage for at blive involveret i dag. Begge kvinder nedbryder den stigende interesse for at investere med formål, og hvad ESG-investering betyder for den bredere investeringsverden. De deler også nogle virkelige eksempler på, hvordan ESG ser ud i aktion, og hvordan aktuelle begivenheder har en indflydelse på ESG-investeringer.

"Vi har lavet en hel del research om ESG og ydeevne og tror på, at du i det mindste ikke behøver at ofre afkast for at investere med effekt - for at investere med formål," forklarer Nicole. "Hvis du tænker på ESG's historie, startede det virkelig med noget, der kaldes "socialt ansvarlige fonde", som havde sine rødder i ekskluderende investeringer, hvorved disse fonde ville undgå virksomheder, der fremstillede våben eller solgte alkohol eller solgte tobak. Og branchen har udviklet sig til mere inkluderende ESG-investering, hvilket betyder, at vi i stedet for at udelukke virksomheder nu fokuserer på virksomheder, der har taget disse ESG-principper til sig, for at forsøge at begrænse den påvirkning, de har på miljøet, gøre det rigtige for alle deres interessenter, have god ledelse. Og jeg tror på, at den tilgang virkelig kan hjælpe dig med at finde virksomheder, der er bygget til at holde og bygget til at klare sig bedre over tid."

Nicole diskuterer også Fidelity's Women's Leadership Fund, som blev lanceret for bare 14 måneder siden, men som allerede klarer sig bedre end de markedsindeks, den kører imod. Selve fonden består af omkring 120 virksomheder, der spænder over alle sektorer på markedet, som virkelig er forpligtet til køn mangfoldighed.

"Jeg leder i stigende grad efter virksomheder, der er forpligtet til mangfoldighed mere bredt. Så jeg har vævet mere forskning ind, efterhånden som den bliver tilgængelig, omkring hvordan virksomheder hjælper alle underrepræsenterede befolkningsgrupper med at trives i deres organisation. Så vi leder efter virksomheder, der har initiativer og politikker og filosofier på plads som lige løn for lige arbejde, stærke forældreorlovspolitikker, et fleksibelt arbejdsmiljø, ubevidst bias-træning og ser ud til at se, at disse initiativer er på plads,” hun siger.

Eliza beskriver, hvordan Fidelity har været fokuseret på at skabe en inklusiv oplevelse for kunder og adressere de uligheder, som forskellige underrepræsenterede samfund står over for - i det væsentlige, hvordan hun ser på økonomisk velvære gennem en inkluderende linse. "Ikke alle grupper lægger vægt på de samme aspekter af økonomi eller går om at opnå økonomisk velvære på samme måde," siger hun. “For eksempel er Latin-X eller Black-samfund meget kulturelt forskellige på en måde, hvor kernen er familie og fællesskab. Så de vil se, at deres penge går til at støtte disse lokalsamfund og deres familier. Så økonomisk velvære for dem kommer med en meget stor familielinse på det."

Trioen dykker også ned i, hvordan investorer, der bare dypper tæerne i disse farvande, kan komme i gang. "En fremgangsmåde er at gå til Fidelity.com og i søgefeltet skrive "ESG-investering", som vil bringe dig til en side, der fortæller dig alt om ESG, de forskellige fonde, som Fidelity tilbyder, de forskellige fonde, som vores konkurrenter tilbud i forhold til ESG,” siger Nicole. "Den vil fortælle dig om de forskellige typer af fonde som kvinders lederskab, eller rent vand eller miljøfonde."

Derefter bryder Eliza ned, hvordan de sociale ændringer, vi gennemgår som nation - og som en verden - påvirker investeringslandskabet, især for Millennial-investorer.

"Vi ser, at de ser vigtigheden af ​​mangfoldighed på en måde, som vi ikke har set andre generationer. Så det betyder ikke bare gennem de åbenlyse måder at anskue mangfoldighed på, men også at se på måder, som folk har levet deres liv, forskellige erfaringer og baggrunde på,” siger Eliza. »Der er meget intersektionalitet over hele linjen, der sker her, skæringspunktet mellem identitet. Så du kan have en Millennial, men de kan også være en del af en anden underrepræsenteret gruppe. De kunne også være en kvinde, der er en sort kvinde i samfundet, hvilket også er meget vigtigt for dem at give tilbage til deres samfund, som de kommer fra.”

I Mailbag behandler Jean og Kathryn lytterspørgsmål om investering i forhold til at nedbetale et realkreditlån, overføre en 529-plan til en anden stat, lave en ROTH IRA-konvertering og få en præup, selv når der ikke er nogen umiddelbare planer om et bryllup. Til sidst, i trives, nedbryder Jean nogle af de vigtigste trin, man skal gennemgå, når man laver et halvårsøkonomisk eftersyn. (Som vi alle har brug for!) 

Denne podcast er stolt støttet af Edelman Financial Engines. Lad vores moderne formueforvaltningsrådgivning øge dit økonomiske potentiale. Få hele historien på EdelmanFinancialEngines.com. Sponsoreret af Edelman Financial Engines – Moderne formueplanlægning. Alle rådgivningstjenester, der tilbydes gennem Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), en føderalt registreret investeringsrådgiver. Resultater er ikke garanteret. AM1969416