Investering til gode - også kaldet socialt ansvarlige investeringer - er gået i gang i år. Flere mennesker end nogensinde investerer i såkaldte ESG-gensidige fonde, der indeholder virksomheder, der opererer på en måde, der opretholder visse miljømæssige, sociale eller ledelsesmæssige værdier.

Det er ikke sådan, at ESG-investering er nyt. Den første bæredygtige investeringsforening kom på markedet i 1970'erne. Men 2020 tegner til at blive den år for socialt ansvarlige investeringer.

"[Investeringer i] vores socialt ansvarlige forvaltede portefølje har oplevet den hurtigste vækst siden begyndelsen af ​​året - 350% - i forhold til vores andre robo-porteføljer," siger Lindsey Bell, Chief Investment Strategist for Ally Invest. På den selvstyrende investeringsside af virksomheden er antallet af Ally-mæglerkonti, der har ESG-midler, mere end fordoblet.

Godt, og godt for dig

Det langvarige stød mod ESG-investeringer var, at man opgiver overskud, når man investerer i formålsdrevne virksomheder.

Så meget for den gamle sav. Hvad investorer har opdaget er, at socialt bevidst investering ikke kun er en måde at tilpasse dine værdier med dine investeringskroner; det er også en strategi, der giver overlegent afkast.

McKinsey &Company-undersøgelse har i årevis undersøgt sammenhængen mellem køn, etnisk og kulturel mangfoldighed og økonomisk outperformance. Dets analyse viser, at forretningsgrundlaget for at forpligte sig til mangfoldighed er blevet stærkere gennem årene. Dens 2019-analyse viste, at "virksomheder i den øverste kvartil for kønsdiversitet i ledelsesteams var 25 % mere tilbøjelige til at have overgennemsnitlig rentabilitet end virksomheder i fjerde kvartil - op fra 21 % i 2017 og 15 % i 2014."

Den positive korrelation har sivet ned til investorernes porteføljeafkast. I de seneste to år har ESG-aktier (målt ved MSCI USA ESG Leaders Index) klaret sig bedre end S&P 500-indekset. Og siden begyndelsen af ​​2020 har de givet et afkast på 8,3 % mod S&P’s 5,3 % afkast.

Forpligtelse tæller

En anden velsignelse for individuelle investorer er det langsigtede fokus på ESG-investeringer.

Vi har alle fået det boret ind i os, at det er bedre at holde fast i dine investeringer i stedet for at sælge ved det første (eller tredje eller 19.) tegn på problemer på det samlede marked. Investering med et langsigtet fokus er en indbygget del af ESG-investeringsstrategien.

Det starter med, hvordan investeringsforvaltere analyserer virksomheder for at holde:"Vi vurderer, hvor forpligtet en virksomhed er til langsigtet forvaltning for alle interessenter - medarbejdere, partnere, kunder," siger Liz Simmie, Chief Investment Officer og medstifter af Honeytree Investment Management , et af de få kvindelige ledede ansvarlige kapitalforvaltningsfirmaer. "Det er en god måde at investere på, fordi det naturligvis får dig til at fokusere på langsigtet."

Individuelle ESG-investorer har også vist, at de er mere villige til at slippe af med hårde markedsforhold. I august talte vi med Nicole Connolly, leder af ESG-investeringer og en porteføljemanager hos Fidelity Investments på HerMoney-podcasten. Hun bemærkede, at hos Fidelity var folk, der investerede i ESG-fonde, mere tilbøjelige til at beholde deres penge på markedet end folk, der ikke var investeret i ESG.

"Vi har på en måde haft den afhandling hos Fidelity, at hvis nogen investerer i en fond, hvor de tror på missionen - de tror på fondens sag - at de måske er mere tilbøjelige til at holde ud i vanskelige tider i markedet,” sagde Connolly.

Det interessante ved stigningen i interesse - og penge - i ESG-investeringer er, at det er forbrugere, ikke institutionelle investeringsselskaber, der driver tendensen. "Vi er stadig nødt til at nedbryde den traditionelle overbevisning om investeringsporteføljekonstruktion for at komme over de problemer, som professionelle i branchen har," siger Simmie.

I mellemtiden ser det ud til, at detailinvestorer vil fortsætte med at drive ESG-tendensen ved at stemme med deres værdier.

Følg på HerMoney Podcast for mere om ESG-investering: 

• Investering for altid med Nicole Connolly
• Hvordan dine investeringer kan påvirke forandringer
• Etisk investering med Megan Schleck

KOM I med os i den domsfrie zone med vores gratis ugentlige nyhedsbrev. Tilmeld dig i dag!